Opdatering af porteføljen – September 2020

I denne måned er der blevet udgivet en masse nyt indhold her på siden. For investeringerne ser det ikke helt lige så positivt ud, men er dog stadig rigtige mange positive ting at tage med.

Porteføljen i tal

Udviklingen i porteføljen de sidste 5 måneder

Månedmaj 2020juni 2020juli 2020august 2020september 2020
Studiekonto20.000 kr.20.000 kr.20.000 kr.20.000 kr.20.000 kr.
Nordnet113.317 kr.116.065 kr.104.533 kr.109.797 kr.108.714 kr.
Aktiesparekonto50.149 kr.62.339 kr.86.955 kr.100.752 kr.97.976 kr.
Saxo Bank0 kr.0 kr.0 kr.6.000 kr.11.885 kr.
Mintos29.106 kr.29.316 kr.29.491 kr.29.495 kr.29.727 kr.
PeerBerry8.812 kr.8.904 kr.8.935 kr.8.977 kr.9.034 kr.
Bondora2.374 kr.2.649 kr.2.696 kr.2.723 kr.2.768 kr.
Swaper11.920 kr.12.094 kr.12.193 kr.12.297 kr.12.450 kr.
Robo.cash9.852 kr.9.873 kr.9.876 kr.10.173 kr.10.310 kr.
Iuvo6.933 kr.7.003 kr.7.048 kr.7.079 kr.7.110 kr.
Grupeer9.337 kr.9.322 kr.9.328 kr.9.328 kr.9.328 kr.
Fast Invest11.212 kr.11.245 kr.11.239 kr.11.239 kr.11.239 kr.
Samlet273.012 kr.288.810 kr.302.294 kr.327.860 kr.330.541 kr.

Aktier

 maj 2020juni 2020juli 2020august 2020september 2020
Nordnet5,3 %2,4 %-1,3 %5,0 %-1,0 %
Aktiesparekonto1,6 %0,4 %-3,8 %4,4 %-2,8 %
Saxo BankN/AN/AN/A0 %-0,3 %
Samlet4,2 %1,8 %-2,2 %4,7 %-1,8 %

I september 2020 oplevede jeg et mindre fald i værdien af mine aktier. En af måneder store tabere var EPR Properties, hvor jeg oplevede et fald på lidt over 25 %. Altria Group, FLSmidth og Exxon trækker ligeledes ned, hvor alle tre ligger med et fald på mellem 5 og 10 %. I den anden ende stiger Consolidated Edison med 13,5 %, Nokian med 9,5 % og Tryg med næsten 8 %. Det er dog ikke nok til at trække i den rigtige retning.

Kigger vi på det verdensindekset MSCI ACWI, så performer porteføljen bedre end indekset. I samme periode taber indekset cirka 2,3 %, mens aktieporteføljen kun falder med 1,8 %. Det viser, at vi er på rette vej mod den korrekte spredning, men at jeg ikke er der helt endnu. De andre måneder viser også, at jeg stadig ikke er spredt nok.

En anden væsentlig ting, der har ændret sig i denne måned er, at Saxo Bank har meldt ud, at de indfører minimumskurtage. D. 2 november indtræder minimumskurtage på de fleste af børserne. Jeg vil ikke liste alle ændringerne op, men mest relevant er det, at minimumskurtagen på danske aktier bliver sat op til 14 DKK, og at amerikanske aktier får en minimumskurtage på 3 USD. Jeg vil snarest få opdateret min artikel omkring Saxo Bank vs Nordnet med de nye kurtage-priser.

Selvom kurtagerne stadig er billigere end Nordnet, så sætter det klart nogle overvejelser i gang. Jeg synes stadig, at Nordnets Superlån er interessant, så det kunne være en overvejelse at vende tilbage. Det bliver dog først aktuelt, når jeg er færdiguddannet, da jeg så vil investere for et større beløb hver måned end nu. Nordnet har ligeledes meddelt, at de lancerer en aktiesparekonto i 2021 (link).

Fordele ved Saxo Bank
  • Lav kurtage
  • Aktiesparekonto
  • Dansk kundesupport
  • Invester i aktier, fonde og ETF'er
  • Adgang til mange markeder
  • Mindstebeløb: 500 kr.
Opret en konto nu

Handler

I denne måned er der endnu ikke foretaget nogle handler endnu. Jeg har haft problemer med at overføre via Revolut til min valutakonto hos Saxo Bank, så derfor er der ikke købt ind endnu. Beløbet er dog sat til side, så de bliver investeret på et senere tidspunkt.

Jeg har dog fundet min næste udbytteaktie, som bliver Telephone & Datasystems, Inc. Det er et selskab inden for kommunikationssektoren, og den har betalt udbytte i 45 år. Pt. har den en udbytteprocent på omkring 3,3 % og en payout-ratio på cirka 47 %, så det vidner om en sundt forhold til udbytte. Selvom aktien endnu ikke er købt, så er den allerede en del af min spredning herunder.

Som du kan se på oversigten, så kommer jeg stille og roligt tættere på at matche MSCI ACWI-indekset. Der er stadig to sektorer, hvor jeg er meget overeksponeret, som er materialer og ejendomme. Den kravler dog stille og roligt nedad, som der bliver tilføjet midler til porteføljen.

Reelt set er jeg fint tilfreds med fordelingen med af de seks sektorer markeret med grøn i øjeblikket. Da min portefølje ikke er større på nuværende tidspunkt, så kan jeg godt leve med en mindre under/over-eksponering, da det bliver meget svært at ramme fordelingerne præcist.

Næste måned vil jeg fokusere på at få energi op i et acceptabelt niveau. IT afventer jeg lidt på, da jeg endnu ikke er faldet over noget, som jeg finder interessant. Der kan dog ske meget den næste måneds tid.

Se eventuelt mere omkring mine investeringer hos Nordnet på min Shareville-konto. Du kan også se mine udbytte aktier her.

Udbytter

September 2020 er en måned, hvor jeg virkelig kunne se, at udbyttestrategien er begyndt at give pote. Sidste år i september modtog 46 DKK i udbytte, mens jeg i år har modtaget hele 640 DKK i udbytte. Foruden februar i år, hvor SPIGLMARIKL betaler udbytte, så er det den højeste måned nogensinde.

I denne måned har jeg for første gang modtaget udbytte fra hele syv virksomheder. Det er Consol Edison, 3M, Microsoft, McDonalds, Johnson & Johnson, Pepsi og Intel. Samlet set modtager jeg udbytte fra 11 forskellige virksomheder i denne måned.

Min portefølje har pt. en samlet udbytteprocent efter skat på 2,01 % set over de sidste 12 måneder.

I denne måned har jeg modtaget følgende udbytte:

3M: 40 DKK

Consol Edison: 45 DKK

Dow: 168 DKK

Exxon: 80 DKK

Johnson & Johnson: 27 DKK

IBM: 130 DKK

Intel: 36 DKK

McDonalds: 33 DKK

Microsoft: 11 DKK

Pepsi: 33 DKK

PRO REAL ESTATE INVESTMENT TRUST: 37 DKK

I alt: 640 DKK

De sidste måneders udbytte ser således ud:

 

Udbyttet er efter skat.

Den lyseblå streg på grafen indikerer 12 måneders glidende gennemsnit. Det er meget tilfredsstillende, at den har en stigende trend i øjeblikket. Det skulle den gerne fortsætte med fremadrettet. 

De sidste 12 måneders udbytte udgør i alt 4466 DKK efter skat, og det giver et gennemsnit på 372 DKK om måneden. Det betyder, at jeg med en timeløn på 150 DKK efter skat i princippet kan arbejde 2,48 timer mindre om måneden.

Crowdlending

Månedmaj 2020juni 2020juli 2020august 2020september 2020
Mintos0,7 %0,7 %0,6 %0,0 %0,8 %
PeerBerry1,1 %1,0 %0,3 %0,5 %0,6 %
Bondora-1,8 %1,3 %1,8 %1,0 %1,7 %
Swaper0,7 %1,5 %0,8 %0,9 %1,2 %
Robo.cash0,7 %0,2 %0,0 %3,0 %1,3 %
Iuvo1,2 %1,0 %0,6 %0,4 %0,4 %
Grupeer0,0 %-0,2 %0,1 %0,0 %0,0 %
Fast Invest0,9 %0,3 %-0,1 %0,0 %0,0 %
Samlet0,7 %0,7 %0,4 %0,6 %0,7 %

Der er stadig ikke kommet gang i tilbagebetalingerne på Fast Invest og Grupeer. Derfor er afkastet også 0 % i denne måned på begge platforme. Det er en frusterende situation, og jeg er meget spændt på at se, hvordan det ender ud. 

På den positive side så er Mintos tilbage i gang med et fint afkast på 0,8 %. Sidste måned ændrede jeg allokeringen af mine midler på platformen, så jeg var fik min gennemsnitlige tilbagebetalingstid ned. Sidste måned landede jeg på 3 måneder og 2 dage i gennemsnit, mens denne måned er faldet til 2 måneder og 10 dage. 

Jeg har endnu ikke fundet tid til at lave det samme nummer på andre platforme, men da dette repræsenterer cirka 27 % af min samlede portefølje i crowdlending, så er det et skridt i den rigtige retning. Jeg forventer, at lånetiden løbende vil falde, da jeg kun investerer i lån på under 2 måneder lige nu. Min auto-invest fortæller dog, at gennemsnittet i øjeblikket er på 9 dage (!). Det er utroligt lavt, og det er formentlig også derfor, at jeg skærer lidt mere end 20 dage af i denne måned.

Det er ligeledes værd at nævne, at Bondora er begyndt at performe ganske fornuftigt. Jeg er stadig i minus på platformen overordnet set, men det er nogle pæne afkast i øjeblikket. 

Indbetalinger

I sidste måned forventede jeg, at indbetalingerne ville falde med halvdelen, hvilket jeg desværre ikke helt kunne holde. Niveauet er lavere end forventet, da jeg ikke har haft den samme tid til rådighed til at arbejde ved siden af mit studie. Næste måned bør dog være lidt højere, da jeg får noget mere tid.

Nyt på bloggen

Har du fuldt med på sitet, så har du formentlig oplevet, at der er kommet en del artikler ud. I starten af måneden blev der virkelig givet gas med artiklerne, og derfor er der i alt blevet udgivet hele ni artikler.

Som du kan kan ane, så er der et tema for artiklerne. Jeg har i denne måned haft fokus på at opbygge min temaside om investering i aktier. Her vil jeg samle al information omkring aktiehandel, som blandt andet omfatter mindre artikler omkring P/E-værdier, aktiesplit og andet. På et senere tidspunkt vil jeg gøre det samme for andre typer af investering, men mit fokus er pt. her.

Jeg forventer ikke, at der bliver udgivet nær så meget indhold i oktober. Jeg er i den afsluttende del af mit speciale, så jeg er ret tidspresset i øjeblikket. Forhåbentlig kan jeg dog alligevel finde lidt til at skabe noget mere indhold til siden. 

Instagram

 

 

 

 
 
 
 
 
Vis dette opslag på Instagram
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Et opslag delt af Ung med penge (@ungmedpenge) den

 

 

Som du måske har fundet ud af, så er jeg kommet på Instagram. Selvom jeg ikke har været så aktiv, så ligger jeg løbende ting op, som du måske finder relevant. Det er desuden også lidt mere personligt og behind-the-scenes på bloggen. 

Du er velkommen til at følge med. 

Børsens aktiespil

Jeg har oprettet en gruppe til Børsens aktiespil, som du er meget velkommen til at deltage i. Vi dyster om 2.000 kr., og du kan tilmelde dig her.

Facebook-gruppe

Instagram er ikke det eneste sted, hvor du kan finde mere information omkring investering, privatøkonomi og meget mere. Jeg har oprettet en Facebook-gruppe, hvor vi kan hjælpe hinanden. Du skal være meget velkommen til at hoppe ind og blive en del af fællesskabet her

Afrunding

Tak fordi du læste med. Jeg er altid interesseret i at høre, hvordan det er gået med dine investeringer, så du skal være mere end velkommen til at skrive en kommentar herunder.

Dette indlæg er udarbejdet med støtte fra Koeb-paa-afbetaling.dk

3 kommentarer til “Opdatering af porteføljen – September 2020

  • Kære Frederik. Tak for opdateringen.
    I din opstilling over spredning ville det i mine øjne give mere mening, hvis du reelt oplistede den relative forskel. Dvs. at var du overeksponeret eller undereksponeret ift. idealet, var der tale om et positivt tal og negativt tal henholdsvis. Var du i ligevægt, ville der stå et stort rundt nul.
    Eks. Energi: (1,83-3,55)/3,55 ≈ -0,48. eller 1,83/3,55-1 ≈ -0,48
    Med andre ord, at du er minus 48% fra dit mål.

    • Hej Lasse,

      Tak for dit input.

      Jeg har valgt at gøre det på denne måde, da det er denne, som jeg oplever som mest overskuelig. I princippet er det samme forhold, som gør sig gældende. Det er bare et spørgsmål om, hvordan det bliver præsenteret.

      Bedste hilsner
      Frederik

  • Hej Frederik,

    Har du efter at Saxo har varslet stigninger på kurtage, overvejet at åbne en konto hos http://www.degiro.dk og bruge denne som primær til især amerikanske aktier? Umiddelbare “ulempe” ved degiro er, at man da den er udenlandsk, selv skal indrapportere til SKAT. Dette besvær slipper man bekendt med hos Saxo og Nordnet – Ellers andre betænkeligheder du har ved degiro?

    Joachim

Skriv et svar

Din e-mailadresse vil ikke blive publiceret. Krævede felter er markeret med *