Opdatering af porteføljen – November 2020

Porteføljen vokser med næsten 15.000 kroner i denne måned. Aktiemarkedet buldrer derudaf, og det har også positivt effekt på porteføljen. Dog trækker en faldende dollarkurs i den forkerte retning, så det samlede afkast for porteføljen lander på 4,5 % for november 2020.

Porteføljen i tal

Udviklingen i porteføljen de sidste 5 måneder

Månedjuli 2020august 2020september 2020oktober 2020november 2020
Studiekonto20.000 kr.20.000 kr.20.000 kr.20.000 kr.20.000 kr.
Nordnet104.533 kr.109.797 kr.108.714 kr.108.523 kr.116.223 kr.
Aktiesparekonto86.955 kr.100.752 kr.97.976 kr.94.843 kr.101.411 kr.
Saxo Bank0 kr.6.000 kr.11.885 kr.12.493 kr.11.774 kr.
Mintos29.491 kr.29.495 kr.29.727 kr.29.802 kr.30.073 kr.
PeerBerry8.935 kr.8.977 kr.9.034 kr.9.114 kr.9.190 kr.
Bondora2.696 kr.2.723 kr.2.768 kr.2.796 kr.3.451 kr.
Swaper12.193 kr.12.297 kr.12.450 kr.12.531 kr.12.632 kr.
Robo.cash9.876 kr.10.173 kr.10.310 kr.10.485 kr.10.562 kr.
Iuvo7.048 kr.7.079 kr.7.110 kr.7.126 kr.7.153 kr.
Grupeer9.328 kr.9.328 kr.9.328 kr.9.328 kr.9.328 kr.
Fast Invest11.239 kr.11.239 kr.11.239 kr.11.239 kr.11.396 kr.
Samlet302.294 kr.327.860 kr.330.541 kr.328.280 kr.343.193 kr.

Aktier

 juli 2020august 2020september 2020oktober 2020november 2020
Nordnet-1,3 %5,0 %-1,0 %-0,2 %7,1 %
Aktiesparekonto-3,8 %4,4 %-2,8 %-3,2 %6,9 %
Saxo BankN/A0 %-0,3 %5,1 %-5,8 %
Samlet-2,2 %4,7 %-1,8 %-1,2 %6,3 %

Denne måned er en af de bedste måneder i lang tid for porteføljen. Aktierne stiger med i alt 6,3 %, hvilket er meget tilfredsstillende. MSCI ACWI er i samme periode steget med cirka 8,5 %, hvilket igen bekræfter, at jeg er langt fra den optimale spredning på mine midler.

I samme perioden har dollarkursen taget et dyk på omkring 4 %, hvilket gør en del af forskellen. Aktier noteret i USD består af cirka 60 % af min portefølje, så det er klart, at det har en negativ indflydelse.

Jeg ville dog gerne købe mere op i øjeblikket pga. den lave dollarkurs, men det er ikke en mulighed i øjeblikket.

I denne måned har der været en del store vindere i porteføljen. EPR er steget med hele 52 % i forhold til sidste måned. AbbVie er steget med cirka 19 %. De danske aktier ligeledes godt repræsenteret, hvor ISS stiger med 34,5 % og FLSmidth stiger med lige knap 25 %.

Generelt er der kun et par aktier, der har et mindre fald, hvorfor den store årsag til den mindre stigning er faldet i dollarkursen.

  • Nordens største børsmægler
  • Nordnets Månedsopsparing
  • Invester i aktier, fonde og ETF'er

Handler

I denne måned er der ikke foretaget nogle handler, da der ikke er tilføjet flere midler til porteføljen. Derfor har fordelingen ift. MSCI ACWI heller ikke ændret sig ret meget.

Den store forskel er, at ejendomme er blevet endnu højere repræsenteret grundet den store stigning ved EPR Properies. Foruden dette så er det småjusteringer i fordelingen ift. sidste måned.

Se eventuelt mere omkring mine investeringer hos Nordnet på min Shareville-konto. Du kan også se mine udbytte aktier her.

Udbytter

I denne måned fortsætter det glidende gennemsnit med at vokse. Jeg har modtaget udbytte fra i alt 7 selskaber i denne måned.

Min portefølje har pt. en samlet udbytteprocent efter skat på 2,1 % set over de sidste 12 måneder i forhold til den nuværende værdi.

I denne måned har jeg modtaget udbytte fra følgende selskaber:

AbbVie: 130 DKK

AT&T: 68 DKK

Ocean Yield: 28 DKK

PRO REAL ESTATE INVESTMENT TRUST: 31 DKK

Texas Instruments: 27 DKK

Tryg: 126 DKK

Verizon: 34 DKK

I alt: 444 DKK

De sidste måneders udbytte ser således ud:

Udbyttet er efter skat.

Den lyseblå streg på grafen indikerer 12 måneders glidende gennemsnit. Det er meget tilfredsstillende, at den har en stigende trend i øjeblikket. Det skulle den gerne fortsætte med fremadrettet. Det er dog fedt at se, at den vokser, selvom der ikke bliver tilføjet flere midler i øjeblikket.

De sidste 12 måneders udbytte udgør i alt 4892 DKK efter skat, og det giver et gennemsnit på 408 DKK om måneden. Det betyder, at jeg med en timeløn på 150 DKK efter skat i princippet kan arbejde 2,72 timer mindre om måneden.

Crowdlending

Månedjuli 2020august 2020september 2020oktober 2020november 2020
Mintos0,6 %0,0 %0,8 %0,3 %0,9 %
PeerBerry0,3 %0,5 %0,6 %0,9 %0,8 %
Bondora1,8 %1,0 %1,7 %1,0 %23,4 %
Swaper0,8 %0,9 %1,2 %0,7 %0,8 %
Robo.cash0,0 %3,0 %1,3 %1,7 %0,7 %
Iuvo0,6 %0,4 %0,4 %0,2 %0,4 %
Grupeer0,1 %0,0 %0,0 %0,0 %0,0 %
Fast Invest-0,1 %0,0 %0,0 %0,0 %1,4 %
Samlet0,4 %0,6 %0,7 %0,5 %1,5 %

Der er endelig kommet gang i Fast Invest igen. Det har også kun været 5 måneder uden afkast fra platformen, så det er tiltrængt, at der sker lidt på den front. Jeg har justeret min auto-invest på platformen med henblik på, at jeg kan få mine midler hurtigere ud på et senere tidspunkt. Jeg investerer nu kun i lån med 1 måneds varsel, og så håber jeg, at de ikke får problemer igen.

Jeg kæmper stadig med at få afkastet op på Iuvo, og jeg forstår ikke, hvorfor det er så lavt. I denne måned har jeg været fuldt investeret hele måneden, og det har givet et afkast på 0,4 %. Det er ikke ret tilfredsstillende.

Mintos er heldigvis ved at komme i sving igen efter, at jeg har haft et par måneder, hvor jeg har justeret rundt på platformen. Jeg har været eksponeret i GBP og PLN på platformen, men jeg flytter stille og roligt midlerne til EUR-kontoen. Det koster dog lidt omkostninger, og jeg har solgt ud af lidt lån, men på trods af dette, så er afkastet stadig ganske fornuftigt. Jeg er nu nede på en gennemsnitlig løbe tid på 47 dage på platformen.

Mintos har heller ikke været overvældende i denne måned, men det lave afkast skyldes, at jeg fortsat sælger ud af gamle lån. Derudover havde jeg 20-25 % i andre valutaer, hvilket jeg er i gang med at veksle til EUR løbende. Sidste måned fortalte jeg om en gennemsnitlig varighed på 2 måneder og 10 dage. Jeg er nu nede på 51 dage til en gennemsnitlig rente på 13,95 %, så det er jeg meget tilfreds med – også selvom det koster lidt på afkastet.

Indbetalinger

For anden gang i træk sker der ikke indbetalinger til porteføljen. Det er ikke tilfredsstillende, men det sker af ren nødvendighed. Årsagen til dette fortæller jeg mere om lidt længere nede.

Nyt

I denne måned har jeg fundet tid til at udgive lidt indhold på siden. Det omfatter én enkelt artikler og en række lister til inspiration.

Har du idéer eller forslag til nyt indhold, så skal du være meget velkommen til at skrive det i en kommentar herunder eller fange mig igennem kontaktformen her.

Afslutning af min bachelor og jobsituation

Den primære årsag til, at der heller ikke er blevet sat penge af i denne måned er, at jeg afslutter min uddannelse som bygningskonstruktør medio december 2020. Det betyder, at medmindre jeg får arbejdet på mit kommende job inden jul, så får jeg ikke noget udbetalt til 1. januar.

Det er et problem, da SU er forudbetalt, mens lønnen er bagudbetalt. Derfor bliver jeg nødt til at have en buffer, så jeg har til mine faste udgifter m.m. Derfor er de blevet parkeret på min studiekonto, men fremgår ikke i opgørelsen, da jeg ikke kender den kommende situation helt endnu. Derfor vil jeg hellere gemme for meget, som jeg kan investere i januar, end at sætte for lidt af.

Jeg har endnu ikke fået sikret et job endnu, men jeg håber, at der kommer styr på tingene inden for den næste uges tid, så jeg kan få lidt ro i maven. Det tegner i hvert fald godt, men intet er sikkert endnu.

I den forbindelse har jeg overvejet hvilket omfang, som arbejdet bør fylde. På nuværende tidspunkt kører ungmedpenge.dk så godt, at jeg godt vil kunne nøjes med en deltidsstilling, så jeg kan ligge mere tid i at skabe nyt indhold. Omvendt så kan jeg også godt finde tid, selvom stillingen er fuldtid, men selvfølgelig ikke i samme omfang.

Jeg er dog kommet frem til, at jeg vægter netværket og erfaringen rigtig højt. Jeg har planer indenfor ejendomsinvestering på sigt, og derfor giver det rigtig god mening at få en del erfaring inden for byggeri. Samtidig så er der også et stort lønhop for deltid på fx 20 timer kontra fuldtid. Det giver lidt mere på bundlinjen, hvor ungmedpenge.dk er lidt mere usikkert.

Husk at følge med på Instagram, hvor jeg løbende ligger indhold op som herunder.

Afrunding

Mange tak fordi du læste med. Jeg ser frem til januar, hvor jeg har et bedre overblik, så jeg kan begynde at få smidt flere af mine midler i investeringer. Den nuværende situation gør dog, at jeg holder igen, men det er også en del af at følge med. Det kan desværre ikke være lige spændende hver gang.

Jeg håber på, at jeg fra det nye år kan dykke lidt dybere ned i min privatøkonomi, da bliver lidt mere struktureret der. Det er noget, som jeg arbejder på at implementere i opdateringerne.

Indtil næste opdatering vil jeg ønske dig en glædelig jul og et godt nytår.

Foto af Frederik Askov Storm
Om Frederik Askov Storm
Ung forfatter, bygningskonstruktør og iværksætter med stor interesse for investering. Jeg har drevet Ung med penge siden 2018, hvor jeg har delt ud af mine erfaringer på min rejse mod økonomisk uafhængighed.

Du kan læse mere om mig her.
15 kommentarer til “Opdatering af porteføljen – November 2020
  • Hejsa, er der et sted på nettet hvor man kan søge sig frem til hvornår de forskellige selskaber udbetaler udbytte? Synes umiddelbart det er svært at finde en komplet oversigt, hvis der overhovedet er en? Tænker på at opbygge en portefølje, hvor man kan “leve” af udbyttebetalingerne i de givne måneder. Selvfølgelig en langsigtet plan, but you get the point.

Skriv et svar

Din e-mailadresse vil ikke blive publiceret.