Opdatering af porteføljen – April 2021

Porteføljen vokser fint med gode løbende indbetalinger. Det hele går i den rigtige retning i øjeblikket. Samtidig kan jeg præsentere nogle ting, der er på tegnebrættet, der forhåbentlig kan blive rigtig spændende lidt længere ude i fremtiden.

Porteføljen i tal

Udviklingen i porteføljen de sidste 5 måneder

Måneddecember 2020januar 2021februar 2021marts 2021april 2021
Studiekonto20.000 kr.20.000 kr.20.000 kr.20.000 kr.40.500 kr.
Nordnet115.757 kr.116.218 kr.118.693 kr.126.096 kr.126.501 kr.
Aktiesparekonto101.726 kr.103.001 kr.109.233 kr.119.102 kr.117.138 kr.
Saxo Bank11.876 kr.43.676 kr.56.487 kr.111.326 kr.119.857 kr.
Mintos30.201 kr.30.694 kr.30.978 kr.31.345 kr.31.534 kr.
PeerBerry9.210 kr.9.341 kr.9.451 kr.9.535 kr.3.629 kr.
Bondora3.697 kr.3.666 kr.3.621 kr.1.080 kr.1.048 kr.
Swaper12.742 kr.12.956 kr.13.124 kr.0 kr.0 kr.
Robo.cash10.600 kr.10.762 kr.10.869 kr.1.082 kr.0 kr.
Iuvo7.150 kr.7.218 kr.7.265 kr.3.411 kr.1.086 kr.
Grupeer9.328 kr.9.328 kr.9.328 kr.9.328 kr.9.328 kr.
Fast Invest11.756 kr.12.063 kr.12.128 kr.12.128 kr.12.128 kr.
The Many6.162 kr.6.189 kr.6.212 kr.
Kameo2.000 kr.2.000 kr.2.000 kr.
Samlet344.043 kr.378.923 kr.409.339 kr.450.622 kr.470.961 kr.

Aktier

Afkast

 december 2020januar 2021februar 2021marts 2021april 2021
Nordnet-0,4 %0,4 %2,1 %6,2 %0,3 %
Aktiesparekonto0,3 %1,3 %6,1 %9,0 %-1,6 %
Saxo Bank0,9 %15,2 %1,9 %18,2 %-0,7 %
Samlet0,0 %1,5 %3,6 %9,5 %-0,7 %

Herover kan du se mit afkastet på mine aktier set i forhold til sidste måned. Tallene er opgjort på mit almindelige depot hos Nordnet, min aktiesparekonto hos Saxo Bank og mit almindelige depot hos Saxo Bank.

Mine aktiebeholdninger

AktieTickerSektorAntalVærdiVægtet
3MMMMIndustri5kr 6.1111,74%
AbbVieABBVSundhedspleje21kr 14.8074,22%
Altria GroupMOKonsumentvarer22kr 6.5461,86%
Apple IncAAPLIT12kr 9.7872,79%
Archer-Daniels-Midland CoADMKonsumentvarer33kr 13.1603,75%
AT&TTKommunikation37kr 7.2032,05%
Best Buy Co IncBBYForbrugsgoder14kr 10.2792,93%
Betsson ABBETS-BFinans200kr 11.9703,41%
Black Hills CorpBKHForsyning28kr 11.9653,41%
Cardinal Health IncCAHSundhedspleje37kr 14.0374,00%
Cisco Systems IncCSCOIT26kr 8.1562,32%
Coca-Cola CoKOKonsumentvarer13kr 4.3741,25%
Cogeco Communications IncTSE:CCAKommunikation17kr 9.9812,84%
Consol EdisonEDForsyning11kr 5.2921,51%
Danske BankDANSKEFinans53kr 6.2281,77%
Dow IncDOWMaterialer45kr 17.7695,06%
Enterprise Products Partners L.P.EPDEnergi70kr 9.9352,83%
EPR PropertiesEPREjendomme30kr 8.8652,53%
Exxon Mobil CorporationXOMEnergi17kr 6.1491,75%
FLSmidth & Co. A/SCPH:FLSIndustri17kr 4.1581,18%
IBM Common StockIBMIT15kr 13.3543,80%
Intel CorpINTCIT21kr 7.3682,10%
ISS A/SCPH:ISSIndustri64kr 7.6032,17%
Johnson & JohnsonJNJSundhedspleje5kr 5.0841,45%
Leggett PlattLEGForbrugsgoder28kr 8.7352,49%
Lockheed Martin CorporationLMTIndustri4kr 9.4132,68%
McDonaldsMCDForbrugsgoder5kr 7.3082,08%
MicrosoftMSFTIT4kr 6.2161,77%
Nokian TyresTYRESForbrugsgoder68kr 15.7594,49%
NordeaNDA-DKFinans211kr 13.5043,85%
Ocean YieldOCY-OLIndustri114kr 3.3520,95%
Pepsi CoPEPKonsumentvarer6kr 5.3901,54%
Pioneer Property GroupPPG PREFEjendomme65kr 4.8351,38%
PRO REAL ESTATEPRV.UNEjendomme203kr 6.5231,86%
SampoSAMPOFinans18kr 5.2841,50%
Sparindeks GlobalSPIGLAMRIKLIndeksfond133kr 18.9195,39%
Telephone and Data SystemsTDSKommunikation50kr 7.1152,03%
Texas InstrumentsTXNIT5kr 5.4831,56%
TrygTRYGFinans33kr 4.7071,34%
VerizonVZKommunikation17kr 6.0911,74%
Walgreens Boots Alliance Inc.WBASundhedspleje25kr 8.3622,38%
Samletkr 351.067

Kurserne er opdateret d. 2. maj 2021. Aktieporteføljen omfatter på nuværende tidspunkt 41 forskellige aktier.

De sidste par måneder har afkastet på mine aktier set rigtig fornuftigt ud, så derfor er det forståeligt, at porteføljen for en gangs skyld går lidt i den forkerte retning.

Samlet set falder aktierne med -0,7 % siden sidste måned. Til sammenligning stiger MSCI ACWI-indekset med cirka 2 % i samme periode. Dog er jeg ikke helt utilfreds alligevel. For selvom forskellen nærmer sig 3 %, så skyldes en stor del af forskellen, at USD i samme periode falder med cirka 2 %.

I øjeblikket er lidt over 70 % af min aktieportefølje placeret i den amerikanske valuta, så derfor har udsving i dollaren relativ stor betydning for udviklingen i min portefølje.

Over tid vil jeg gerne eksponeres mere mod specielt europæiske udbytteaktier, men da det ikke har passet ind i min portefølje indtil videre, så må det vente. Det begynder dog snart at passe ind. Derudover skal man huske at inddrage udenlandsk udbytteskat i sine betragtninger, da en del af de europæiske lande tilbageholder mere end 15 % i udbytteskat.

Der er sket et generelt fald i porteføljen, men Intel, Texas og Altria Group er de store tabere med henholdsvis -14 %, -8 % og -7 %. I den anden ende trækker Leggett Platt og Archer-Daniels-Midland i den gode retning med et plus på henholdsvis 17 % og 13 %.

Handler

Hvor jeg i tidligere måned havde en del flere handler end normalt, så har jeg faktisk ikke handlet endnu i denne måned. Jeg har dog købt ind i Cogeco Communications, som jeg varslede i seneste opdatering.

Der er flere årsager til, at der ikke er handlet endnu. Tildels har jeg endnu ikke haft tid til at finde to nye interessante udbytteaktier til porteføljen. Jeg har fortsat en spændende IT-aktie i kikkerten, som jeg nævnte i sidste opdatering. Dog har jeg ikke haft tid til at få handlet endnu. Derudover er der en anden årsag, som jeg kommer ind på til sidst i opdateringen.

OBS: Mine køb skal ikke anses som en anbefaling til at købe disse aktier. Det er blot til inspiration.

Fordeling iht. MSCI ACWI

Med købet af Dogeco Communications midt på måneden, så ser fordelingen således ud i forhold til MSCI ACWI-indekset.

Fordelingen af mine aktier begynder stille og roligt at ligne noget. Jeg er ret tilfreds med fordelingen, som den ser ud lige nu. Selvom jeg er lidt undereksponeret i IT-sektoren, samt overeksponeret i forsyning, ejendomme og energi.

Der er dog tale om småjusteringer for, at vi rammer det helt korrekte niveau. Forsyning og ejendomme følger stille og roligt med, som størrelsen på porteføljen øges.

Det næste bliver at jeg skal have fokus på at sprede mine investeringer på tværs af flere lande. Som jeg nævnte tidligere, så er over 70 % af min portefølje placeret i den amerikanske dollar, og det gør, at jeg er ret udsat for den amerikanske økonomi.

De fleste af selskaberne er dog kæmpe internationale spillere, så det er ikke fordi jeg er nervøs for spredningen, men jeg vil gerne øge min andel af både europæiske, men forhåbentlig også asiatiske aktier på sigt.

Som jeg nævnte i sidste opdatering, så har jeg overvejet blot at supplere op i en investeringsforening med fokus på Asien for, at jeg kan få eksponering her. Det er jeg dog ikke afklaret med endnu. Det kunne også blot være en mulighed at tilføje indeksfond med fokus på under-udviklede markeder. Der er mange muligheder, og jeg er ikke helt fastlagt endnu.

  • Lav kurtage
  • Invester i aktier, fonde og ETF'er
  • Jeg anbefaler

Se eventuelt mere om mine investeringer hos Nordnet på min Shareville-konto. Du kan også se mine udbytte aktier her.

Udbytter

I marts 2021 slog jeg rekord for antallet af selskaber. I denne måned har jeg modtaget udbytte fra 19 forskellige selskaber i alt. Det vidner om en god spredning i porteføljen. Samtidig slog jeg også rekord modtaget udbytte på en måned.

I denne måned fortsætter den gode stigende tendens med gennemsnitligt udbytte. Selvom den ikke tager et lige så stort spring som i sidste måned, så vokser det gennemsnitlige udbytte med 15 DKK om måneden.

I april måned har jeg for første gang modtaget udbytte fra Cisco og Cardinal Health. Det er altid glædeligt, når der kommer nye selskaber til, som jeg forhåbentlig kommer til at modtage udbytte fra de næste mange år.

Min aktieportefølje har pt. en samlet udbytteprocent efter skat på 1,91 % set over de sidste 12 måneder i forhold til den nuværende værdi.

Det enkelte udbytte fra de 8 forskellige selskaber kan du se herunder:

  • Cardinal Health: 94 DKK
  • Cisco: 59 DKK
  • Coca Cola: 29 DKK
  • Leggett & Platt: 59 DKK
  • Pioneer Property Group: 76 DKK
  • Pro Real Estate Investment Trust: 32 DKK
  • Tryg: 26 DKK
  • Nokian: 258 DKK

Samlet: 624 DKK

De sidste måneders udbytte ser således ud:

Udbyttet er efter skat.

Den lyseblå streg på grafen indikerer 12 måneders glidende gennemsnit. Det er en graf, som man bliver glad af at kigge på den, da den heldigvis viser en stigende tendens.

De sidste 12 måneders udbytte udgør i alt 6698 DKK efter skat, og det giver et gennemsnit på 558 DKK om måneden. Det betyder, at jeg med en timeløn på 150 DKK efter skat i princippet kan arbejde 3,72 timer mindre om måneden.

Crowdlending

Måneddecember 2020januar 2021februar 2021marts 2021april 2021
Mintos0,4 %1,6 %0,9 %1,2 %0,6 %
PeerBerry0,2 %1,4 %1,2 %0,9 %0,5 %
Bondora7,1 %-0,8 %-1,2 %-1,1 %-3,0 %
Swaper0,9 %1,7 %1,3 %1,0 %N/A
Robo.cash0,4 %1,5 %1,0 %1,4 %N/A
Iuvo0,0 %1,0 %0,7 %0,2 %-0,4 %
Grupeer0,0 %0,0 %0,0 %0,0 %0,0 %
Fast Invest3,2 %2,6 %0,5 %0,0 %0,0 %
The Many0,0 %0,4 %0,4 %
Kameo0,0 %0,0 %0,0 %
Samlet1,0 %1,4 %0,7 %0,7 %0,3 %

I denne måned falder crowdlending-andelen fra 17 % til 14 % i marts 2021. Det er ikke en helt så stor rokering som tidligere, men det er trods alt en forskel.

Jeg er efterhånden ved at være igennem alle platformene foruden Mintos, som jeg planlægger at beholde det næste stykke tid. Heldigvis er mine midler placeret i kortere lån.

Som du kan se på billedet, så har jeg gennemsnitlig rente på 11 % og en gennemsnitlig løbetid på 40 dage. Det har dog også sine ulemper. I denne måned har det desværre resulteret i, at jeg har været omkring 50 % investeret, da en del af mine lån blev betalt uden, at min auto-invest fik købt op.

Det er også den primære årsag til, at afkastet blot ligger omkring 0,6 % i denne måned. På nuværende tidspunkt er min auto-invest sat til minimum 10 % i rente og en maksimal løbetid på 1 måned. Det koster altså lidt på renten at have kortere løbetid, men jeg tror, at jeg bliver glad for den forbedrede likviditet i længden.

Foruden lidt mindre beløb hos Bondora, Iuvo og Peerbeery, så er der ikke meget mere at trække ud i øjeblikket. Fastinvest har jeg efterspurgt 3 mindre udbetalinger i øjeblikkket (omkring 5-600 DKK pr. stk.), men det lader ikke rigtig til, at de kommer videre. På Grupeer sker der overhovedet ikke noget i øjeblikket.

Jeg forsøger løbende at trække det resterende ud fra platformene, så jeg ikke skal forholde mig mere til dem. Det er vigtigt for mig at pointere, at den primære årsag IKKE er konceptet. Jeg kan godt lide konceptet, men da jeg står overfor at inddrage banken i min økonomi, så er crowdlending ikke helt gennemskueligt nok.

  • Ejendomsinvestering uden besværet
  • Løbende månedligt udbytte
  • Få 250 kr. gratis

På The-many er værdien endnu engang blevet opjusteret med 0,4 % som i sidste måned. Jeg har endnu til gode at modtage udbytte, men det ser jeg frem til. Der kommer løbende spændende projekter til, så jeg overvejer bestemt at flytte flere midler over på platformen.

Husk at du kan få 250 kr. gratis til at investere for, når du opretter dig hos The-many igennem mit link her.

På Kameo har jeg endelig fået investeret mine første 500 DKK. Jeg kæmper fortsat stadig med at få investeret det resterende. Det er både en blanding af, at der ikke er helt så stort flow i projekterne samtidig med, at jeg ikke er hurtig nok til at få investeret, når projekterne er der.

Afkastet kigger jeg ikke på endnu, da der endnu ikke er blevet tilbagebetalt endnu. Første rentebetaling forventes midt i maj, mens hovedstolen først tilbagebetales i januar 2023. Dog skulle vi gerne kunne se afkastet fra næste måned af.

Indbetalinger

I denne måned er der i alt blevet sat 20.500 DKK til side til porteføljen. De er lige nu placeret på min opsparingskonto, indtil jeg får dem flyttet videre. Dette er et rigtig fornuftigt niveau, som jeg er meget tilfreds med. Porteføljen tager i hvert fald hurtigt fart med de indbetalinger. En halv million kroner er snart ikke ret langt væk.

Nyt

Der er blevet udgivet lidt forskellige indlæg i denne måned. Jeg har haft ret travlt i denne måned, så det er lidt begrænset, hvad der er blevet udgivet.

Blandt andet har jeg dog besluttet mig for, at jeg vil begynde at tilbyde forskellige typer af investeringsforedrag. Jeg har altid godt kunne lide at præsentere, og da der er et par stykker, der har kontaktet mig angående dette, så kom jeg frem til, at jeg lige så godt kunne åbne op for det officielt.

Sidder du med en målgruppe, som du tænker, at jeg kunne være relevant for, så tøv endelig ikke med at kontakte mig. Så er jeg sikker på, at vi finder en optimal løsning – jeg er meget fleksibel.

Derudover har jeg udgivet følgende artikler

Derudover har jeg også lavet en enkelt tilføjelse til ordbogen: Hvad er værdipapirer?

Har du idéer eller forslag til nyt indhold, så skal du være meget velkommen til at skrive det i en kommentar herunder eller fange mig igennem kontaktformularen her.

Kreditvurdering i banken

Som du kunne læse længere oppe, så var der flere årsager til, at jeg ikke har fået købt aktier i denne måned. Det er ingen hemmelighed, at jeg gerne vil i gang med ejendomsinvestering igennem udlejningsejendomme, og i næste måned kommer jeg muligvis lidt tættere på.

Jeg forventer at få sat et møde i starten af maj, hvor jeg forhåbentlig bliver klogere på, hvad banken vil være med på eller hvad der skal til for, at de gerne vil med. Det er super spændende, men jeg sætter ikke forventninger for højt. Dog var min erhvervsrådgiver ikke afvisende, da jeg kort præsenterede idéen for ham.

Optimalt set vil jeg gerne lægge ud med en ejendom med 3-6 enheder i, men det kræver, at banken vil være med på det samme som jeg. Alternativt bliver det formentlig enkelte enheder i form af rækkehuse eller lignende, men jeg ser allerhelst, at jeg hurtigt kan optimere med flere enheder.

På den måde spreder jeg hurtigere min risiko på flere lejere samtidig med, at der er flere om at betale de fælles udgifter. Det er nu engang sjovere, når der er flere til at betale for udgifterne.

Jeg kommer til at dokumentere så meget som muligt, så I kan følge med i processen.

Køb af bil

I sidste opdatering fortalte jeg om mine overvejelser omkring bil. I seneste måned er det ikke blevet mindre relevant, da der har været et par gange, hvor behovet for en bil har været stort.

Heldigvis jeg har mulighed for at kunne låne en bil, men det holder ikke i tide og utide. Dog er jeg bevidst om, at det er en “luksus” som måske ikke er helt berettiget, men det er et aktivt valg, jeg tager. Min holdning er, at man skal bruge penge, hvor de giver værdi. I mine øjne er det bedre givet ud, at jeg bruger pengene på bilen, og derved sætter indbetalingerne lidt lavere til porteføljen.

Jeg har dog endnu ikke fundet noget konkret, så større er behovet heller ikke. Det er dog noget, som jeg planlægger at have styr på inden for et par måneder.

Afrunding

Der er en del spændende ting på tegnebrættet, mens ellers en rolig måned. Jeg er meget spændt, hvad jeg kan fortælle om i næste opdatering, hvor jeg forhåbentlig er blevet meget klogere.

Hvordan er din måned gået? Er du godt på vej mod dine mål?

1 kommentarer til “Opdatering af porteføljen – April 2021
  • Hej Frederik

    Tak for en god opdatering.

    Jeg vil købe en ETF fra emerging markets, og har overvejet iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF (Dist)
    (IQQE) eller iShares Edge MSCI EM Value Factor (5MVL). Jeg kan læse i din opdatering, at du overvejer en investeringsforening/fond i Asian eller emerging markets. Er det kommet det nærmere, og hvor ser du gode investeringer lige nu i EM?

    Dernæst er jeg i tvivl om jeg bør handle ETF’en i USD eller EUR på aktiesparekontoen. EUR giver mindre valutarisiko, men ift. valutaspekulation ville USD måske være et bedre valg grundet den lave dollarkurs?

    Mvh Frederik

Skriv et svar

Din e-mailadresse vil ikke blive publiceret. Krævede felter er markeret med *