Opdatering af porteføljen – Januar 2022

Udviklingen i porteføljen de sidste 5 måneder

Indbetalinger

I denne måned har jeg tilføjet 10.500 kr. ekstra til porteføljen.

Jeg ville gerne ligge omkring 12-15.000 kr. i månedlige indbetalinger, men det har der desværre ikke været plads til i denne måned. I denne måned har der været lidt større udgifter end forventet til ny cykel og fodboldstøvler (de gamle var totalt ubrugelige).

Derudover så har jeg desværre ikke helt den omsætning, som jeg forventede i min virksomhed. Jeg har dog udbetalt løn, men ikke i samme grad, som jeg forventede. Sådan er det, når jeg driver også driver en virksomhed – her er der ikke den samme faste indtægt som ved mit fuldtidsjob.

Tilføjede midler i januar 2022

Den orange linje indikerer de løbende indbetalinger, mens den blå linje viser 12 måneders glidende gennemsnit af mine indbetalinger.

Aktier

Afkast

Herover kan du se mit afkastet på mine aktier i forhold til december 2021. Tallene er fordelt på mit almindelige aktiedepot hos Nordnet, min aktiesparekonto hos Saxo Bank og mit almindelige aktiedepot hos Saxo Bank.

Mine aktiebeholdninger

Værdierne er opdateret d. 31. januar 2022. Aktieporteføljen omfatter på nuværende tidspunkt 50 forskellige værdipapirer.

Den samlede portefølje runder nu 50 forskellige aktier. Det er en fin milepæl, og det repræsenterer, at der efterhånden er ret god spredning på min aktieportefølje. Det er efterhånden vokset til en mini-investeringsforening, som jo egentlig også er min målsætning.

Den store stigning i slutningen af 2021 bliver der i denne måned barberet en smule af. Samlet falder min aktieportefølje med 1,4 procent, hvor min aktieportefølje i sidst måned voksede med 5,9 procent.

En af årsagerne til, at afkastet er så dårligt på aktiesparekontoen er, at der er blevet trukket for lagerbeskatningen. Det er svært at indregne i afkastet, så jeg har besluttet, at det bare bliver trukket fra hvert år i januar måned, når SKAT trækker pengene. Det er ikke helt retsvisende, men jeg har ikke kunne komme på en bedre måde at gøre det på.

Relevante artikler: Aktier for begyndere

Selvom aktieporteføljen tager et lille dyk nedad, så falder porteføljen slet ikke lige så meget som MSCI ACWI, som jeg benchmarker op imod. Hvor min portefølje tager et dyk på 1,4 procent, så falder MSCI ACWI med lige knap 5 procent. Jeg overperformer dermed indekset med cirka 3,6 procentpoint i januar 2022.

Udviklingen i dollarkursen spiller også en rolle. I samme periode er dollaren steget med 0,76 procent i forhold til den danske krone, så det trækker også i den positive retning for min portefølje.

Som jeg lige ser det, så skal primære årsag til, at min portefølje ikke tager det samme dyk, findes i de største aktieposter i MSCI ACWI. Selvom jeg er repræsenteret i Apple og Microsoft, så er jeg ikke eksponeret mod Amazon, Alphabet, Meta og Tesla, der alle falder med mere end verdensindekset.

Tabere i denne måned

Exxon ligger sig helt i front i denne måned med en stigning på hele 26 procent. Et godt stykke efter, der følger Danske Bank og Archer-Daniels-Midland med stigningerne på henholdsvis 12 og 11 procent.

Handler

I denne måned er fordelingen kommet en del tættere på spredningen i MSCI ACWI. En af årsagerne til dette er blandt andet, at jeg har købt lidt ind iShares Core MSCI Emerging Markets. Den har jeg placeret på min aktiesparekonto, hvor der var lidt kontanter til rådighed på kontoen.

Årsagen til, at jeg har valgt en udenlandsk forening i stedet for en dansk investeringsforening er, at den har lavere omkostninger – også selvom jeg tager valutaomkostningerne i betragtning. Dertil er den akkumulerende, så jeg ikke har omkostninger til at reinvestere.

Valget faldt på MSCI Emerging Markets i stedet for MSCI ACWI, da jeg fortsat kæmper med at blive repræsenteret i de under-udviklede lande. I alt fylder Emerging Markets cirka 4,5 procent af min aktieportefølje, hvor den reelt burde fylde 12 procent.

Relevante artikler: Udbytteaktier

Derudover har jeg købt ind i en af de 10 største virksomheder i verden målt på børsværdi. Der er tale om Taiwan Semiconductor, der producerer halvledere, og dermed er repræsenteret i IT-sektoren. Det er en sektor, som i lang tid, har været underrepræsenteret i, så det har været tiltrængt.

Det er ikke en typisk udbytteaktie i porteføljen, der normalt er præget af en solid udbyttehistorik. Virksomheden har betalt udbytte siden 2005, hvor det har været stigende indtil 2019, hvor der blev justeret en smule ned i udbyttet i 2020.

I øjeblikket ligger aktien med en udbytteprocent på cirka 1,5 procent og en payout-ratio på cirka 40 procent.

OBS: Mine køb skal ikke anses som en anbefaling til at købe disse aktier. Det er blot til inspiration.

Fordeling iht. MSCI ACWI

Som jeg har afsløret lidt længere oppe, så bliver forbedringen i porteføljen en del bedre i denne måned. Det er primært pga. mit køb i Taiwan Semiconductor, der trækker IT-sektoren godt op, men indkøbet i MSCI Emerging Markets gør bestemt også en forskel.

Jeg beregner min spredning i forhold til MSCI ACWI-indekset med en beregning af standardafvigelsen. Fra december 2021 til januar 2022 er standardafvigelsen faldet fra 33,85 procent til 31,2 procent. Det er et markant fald, hvilket jeg er meget tilfreds med.

Så selvom det har været svært at få spredningen til at matche bedre de sidste par måneder, så tager jeg i denne måned et større skridt i den rigtige retning.

I næste måned ville jeg være meget tilfreds, hvis jeg kunne finde endnu en aktie i IT-sektoren, der kunne passe ind. Det er dog også andre muligheder, hvor sektorerne kommunikation, forbrugsgoder og industri efterhånden også begynder at trænge.

Se eventuelt mere om mine investeringer hos Nordnet på min Shareville-konto. Du kan også se mine udbytte aktier her.

Udbytter

I denne måned har jeg modtaget udbytte fra 11 forskellige selskaber. Det er en stigning på 5 selskaber siden januar 2021. I forhold til sidste år er det Best Buy, Cardinal Health, Cincinnati Financial, Cisco og EPR Properties, der er kommet til.

Det glidende gennemsnit tager i denne måned et lille skridt i den rigtige retning på 27 DKK. I alt har jeg de sidste måneder modtaget 10.692 kr. i udbytte, hvilket giver et gennemsnit opnå 891 kr. om måneden.

Jeg nærmer mig stille og roligt, at det efterhånden kan give til en hel fridag om måneden.

I alt har jeg modtaget 19.881 DKK i udbytte efter skat siden januar 2019.

Min aktieportefølje har pt. en samlet udbytteprocent efter skat på 2,14 procent set over de sidste 12 måneder i forhold til den nuværende værdi af min aktieportefølje.

I denne måned har jeg modtaget udbytte fra følgende selskaber. Markeret med fed er de selskaber, hvor jeg har modtaget udbytte for første gang.

• Altria Group: 110 DKK
• Best Buy Co Inc: 55 DKK
• Cardinal Health Inc: 103 DKK
• Cincinnati Financial Corporation: 53 DKK
• Cisco Systems Inc: 54 DKK
• EPR Properties: 42 DKK
• Leggett Platt: 65 DKK
• Pepsi Co: 36 DKK
• Pioneer Property Group: 86 DKK
• PRO REAL ESTATE: 34 DKK
• Tryg: 26 DKK

Samlet: 664 DKK

De sidste måneders udbytte ser således ud:

Udbytte for januar 2022

Udbyttet er efter skat.

Den blå streg på grafen indikerer 12 måneders glidende gennemsnit. Den stigende tendens skulle gerne fortsætte fremadrettet.

De sidste 12 måneders udbytte udgør i alt 10.692 DKK efter skat, og det giver et gennemsnit på 891 DKK om måneden. Det betyder, at jeg med en timeløn på 150 DKK efter skat i princippet kan arbejde 5,94 timer mindre om måneden.

Crowdlending

Som de sidste par måneder, så er der ikke meget at skrive hjem om, når jeg kigger på porteføljen i crowdlending. Det eneste lyspunkt er Mintos, der efterhånden er ved at være tilbage på det gamle niveau.

I denne måned har jeg været fuldt investeret på platformen, så jeg har en forventning om, at afkastet stiger en smule i næste måned. Isoleret set er jeg tilfreds med min investering hos Mintos.

Det overordnede afkast er negativt præget af endnu et fald hos Bondora, der falder med 3,0 %. I øjeblikket venter jeg blot på, at jeg kan få det resterende ud fra platformen. Til næste måned skulle Bondora gerne udgå, da jeg forventer at få trukket hele beløbet ud.

Det hjælper heller ikke, at der fortsat er så mange penge bundet i Fast Invest. I øjeblikket har jeg cirka 3.500 kr., der venter på at blive udbetalt. Hvornår de kommer, aner jeg ingenting om. Jeg har dog tidligere fået udbetalt penge fra platformen, så det er muligt at få dem ud – spørgsmålet er bare hvornår.

Jeg har også formået at blive fuldt investeret på Kameo for en gangs skyld. Der var et projekt til rådighed, som jeg var heldig, at jeg kunne nå at investere i. Jeg har derfor en forventning om, at afkastet gerne skulle vokse over de næste par måneder, som der kommer tilbagebetalinger på projekterne.

En anden årsag til, at afkastet ikke er højere er pga. The Many. Det kan du læse mere om herunder.

The Many

I denne måned er værdien af min portefølje hos The Many faldet med 0,5 procent. Den primære årsag til dette er, at der er blevet udbetalt udbytte for de projekter, som jeg har investeret i.

Jeg har ikke modtaget udbytte for 3. kvartal 2021, men til gengæld har udbyttet for 4. kvartal 2021 været en del større end normalt. Jeg har modtaget udbytte svarende til 0,6 procent i udbytte efter skat, og værdien er faldet med 0,5 procent. Dertil har jeg også betalt skat af mit udbytte.

Min samlede investering hos The Many ser således ud.

• Vanløse: 6.240 DKK
• Single Units CPH: 3.756 DKK
• Samlet: 10.046 DKK

Jeg har modtaget følgende i udbytte fra platformen.

• 1. kvartal 2021 – 17 kr.
• 2. kvartal 2021 – 23 kr.
• 4. kvartal 2021 – 61 kr.

The Many udbetaler udbytte hvert kvartal.

Hvis du går og overvejer at komme i gang med The Many, så kan du med fordel benytte dig af nedenstående link. Det er nemlig sådan, at hvis du tilmelder dig via mit link her, så får vi begge 250 kr. ekstra at investere for – det er win-win for begge partner. Det er fuldstændig gratis for dig – samtidig er det også en mulighed for dig som læser at støtte på mig.

Nyt

Jeg har endelig fået indarbejdet en god rutine, der sikrer, at jeg regelmæssigt publicerer artikler på platformen. Det er jeg super glad, da jeg på den måde er sikker på, at jeg hele tiden har nyt og relevant indhold på siden.

I januar 2022 er der blevet udgivet følgende artikler:

• Anmeldelse af Kameo
• Alternativ investering – Liste med alternative investeringsmuligheder
• Shorting af aktier – Stor guide til shortselling
• Sikker investering – Sådan investerer du uden risiko
• NFT investering – Sådan kommer du i gang
• eToro vs Nordnet – Hvilken platform bør du vælge?
• Bedste sted at handle aktier?
• Anmeldelse af eToro
• Tjen penge online – 5 metoder til at tjene penge på nettet

Selvom jeg ikke har haft lige så meget fritid som i december måned, så lykkedes det mig at publicere hele 9 artikler i denne måned – det tangerer sidste måneds flotte tal.

Efterhånden begynder jeg at ramme et pænt niveau af artikler, der dækker rigtig bredt. Fremover er det mit ønske, at jeg kommer til at skrive to til tre artikler om måneden. På den måde er der også plads til at forbedre på andre steder af bloggen – herunder forbedring af eksisterende artikler.

Som du muligvis kan se, så er jeg begyndt at kigge på lidt mere alternative investeringer. En af de nye, spændende koncepter er kryptovaluta, som jeg ikke har haft det store kendskab til. Jeg fungerer bedst, når jeg har hænderne nede i dejen, og derfor kan jeg også afsløre, at der i næste måned bliver tilføjet en smule Ethereum til porteføljen. I øjeblikket er jeg ved at finde ud af, hvor meget det skal fylde af min portefølje i fremtiden.

Husk at du stadig kan få en gratis 45 dages prøveperiode hos Nextory, hvor du har mulighed for at lytte til min bog helt gratis. Normalvis er prøveperioden på 30 dage, så der er 15 dage ekstra i forhold til normalt. Du kan få den gratis periode hos Nextory her. Det er kun gældende for nye kunder.

Gratis oplæg i Nordsjælland

Som nogle måske er klar over, så er jeg at tilbyde mig selv som oplægsholder. En af de kommende oplæg i kalenderen er et oplæg på Gilleleje Bibliotek. Her kommer jeg til at dele ud af nogle af mine vigtigste erfaringer inden for privatøkonomi, opsparing og investering.

Oplægget kommer til at bygge på nedenstående proces.

Skulle du være interesseret i at deltage i, så kan du tilmelde dig gratis på Gribskov Bibliotekers hjemmeside her. Arrangementet afholdes på Gilleleje Bibliotek d. 21 februar 2022 fra 17.00-18.15.

Har du idéer eller forslag til nyt indhold, så skal du være meget velkommen til at skrive det i en kommentar herunder eller fange mig igennem kontaktformularen her.

Personlig udvikling

Denne del af opdateringen fokuserer derfor ikke på økonomi, men nærmere investering i personlig udvikling samt hvad jeg gør i min dagligdag for at fordre selvudvikling.

Kunne I være interesseret i, at jeg deler mere omkring de vaner, som jeg er i gang med at indarbejde, så må I meget gerne sige til.

Vækst i min virksomhed

En af de ting, der har fyldet meget i denne måned, er mine tanker omkring min virksomhed. Jeg har tidligere fortalt (juli 2021), om den største investering i mig selv, som jeg nogensinde har lavet. Det var et kursus i Facebook annoncering i håb om, at jeg kunne vækste min forretning yderligere.

Jeg må dog realisere, at når jeg både mit fuldtidsjob og denne blog tager tid, så er der ikke plads til at tage eksterne kunder ind. Jeg har dog fortsat en plan om, at jeg selv kommer til at bruge de kompetencer i min virksomhed i fremtiden.

Det primære ben i forretningen er denne blog. Her tjener jeg penge på diverse samarbejdsaftaler som fx med Saxo Bank, hvor jeg tjener en skilling, når du opretter dig på platformen gennem mit link. Her lægger jeg meget vægt på, at jeg blot laver aftaler med virksomheder, som jeg kan stå inde for, og som jeg rent faktisk kan anbefale.

Da jeg har den holdning, så betyder det også, at jeg ikke udnytter det fulde indtjeningspotentiale for siden. Der er ingen tvivl om, at jeg ikke havde denne tankegang, så kunne jeg sagtens tjene langt flere penge – det giver bare ikke mening for mig. Jeg ønsker at drive en side, der tjener penge, hvor det også giver mening for mine læsere. Ellers kan jeg ikke stå inde for det.

Derfor er jeg også i gang med at afdække muligheder for at udgive digitale produkter som e-bøger, kurser, sparringssessioner eller andet, der kan skabe værdi for dig som læser, men som samtidig kan give en retfærdig balancen.

Det er dog en balance, som jeg har svært ved at finde. Der er ingen tvivl om, at der er en stor kommerciel værdi i det publikum, jeg har. For mig handler det blot om at gøre det på den rigtige måned.

Skulle du have en idé eller kommentar til ovenstående, så skriv gerne til mig.

Bøger

Læsning er en af mine faste daglige vaner. Jeg gad godt finde tid til at læse mere end jeg gør nu, men jeg har fundet et niveau på omkring 20 minutters daglig læsning, som jeg har kunne implementere fast i min dagligdag.

I denne del af opdateringen vil jeg dele de bøger, som jeg har læst i den foregående måned, samt et kort resumé af, hvad bogen handler om, og hvad jeg synes om den.

How Not To Die

“How Not To Die” af Michael Greger (link), der omhandler, hvordan du igennem simple tiltag i din kost kan forebygge tidlig dødsfald. I bogen forklarer han, med udgangspunkt i videnskaben, hvordan du forbedre din sundhed gennem kosten.

Bogen argumenterer for, at en naturlig plantebaseret kost er vejen frem. Kost er generelt et betændt emne, og du kan som oftest finde videnskabelige artikler, der peger i mange forskellige retninger. Der er dog ingen tvivl om, at vi alle sandsynligvis bør spise mere plantebaseret.

Jeg tager flere ting med fra bogen. Fremover vil jeg forsøge at implementere mere plantebaseret kost i min dagligdag, forsøge at undgå forarbejdet mad samt udskifte til plantebaserede alternativer, hvor det giver mening.

For at tage et eksempel, så har jeg udskiftet almindelig mælk i min diæt med et plantebaseret alternativ i form af soja- og mandeldrik. Det er ikke fordi, jeg pludselig skal være vegetar, men til de ting, hvor jeg bruger almindelig mælk, der gør det ingen forskel for mig. Derfor giver det mening for at skifte det ud, da jeg kan gøre det uden, at det har betydning for mig.

I forbindelse med bogen har han udgivet “The Daily Dozen”, som du kan finde her. Det er en liste med fødevarer, som du bør indtage i en given mængde hver dag. Det er en rigtig god tjekliste, der sikrer et optimalt helbred.

Jeg har desværre ingen planer om at konvertere til at blive veganer, men i stedet substituere de madvarer, der giver mening for mig. Derudover vil jeg fremover forsøge at hæve mit indtag af grøntsager, nødder og frugt.

Afrunding

Selvom 2022 ikke blev skudt i gang i henhold til min målsætning, så er jeg alligevel tilfreds. Der er så mange andre punkter, der kører rigtig godt, så jeg kan sagtens tage det mindre bump på vejen. Heldigvis udvikler det sig i den rigtige retning, så jeg kan jo egentlig ikke brokke mig.

Over den næste måned ser jeg enormt meget frem til, at jeg skal afholde mit investeringsforedrag i Gilleleje, som jeg håber, at du vil komme til, hvis du har mulighed. Derudover håber jeg på, at jeg er blevet lidt skarpere på min virksomhedsstrategi – muligvis med sparring fra dig? Ræk gerne ud på mail eller på LinkedIn.

Del meget gerne herunder, hvordan din måned er gået.