Opdatering af porteføljen – August 2024

Der er meget på tegnebrættet for tiden, og derfor bliver opdateringen for juli og august 2024 slået sammen til en. Sommerferien er gået med spændende oplevelser, og derfor har der været mindre tid til så meget andet.

I denne måned har jeg solgt ud af et nogle enkelte aktier for at have et større økonomisk råderum. Det er forhåbentlig et engangstilfælde, men det vil tiden vise. Det fortæller jeg mere om i opdateringen.

Læs hele min opdatering, hvor du kan blive klogere på, hvad der sker på investeringsfronten, og hvordan det skrider fremad med renoveringen af min lejlighed.

Opdatering: August 2024

Delmål #1

Porteføljens udvikling

I januar 2024 satte jeg et mål for 2023 på 800.000 kr. Det vil kræve en forøgelse af porteføljen på 9.500 kr. om måneden. Den stiplede blå streg på grafen indikerer, hvor jeg er i forhold til denne målsætning.

Målsætningen er justeret en del op i forhold til 2023. Jeg skulle gerne ende en refinansiering på min lejlighed medio 2024, hvilket forhåbentlig resulterer i en tilvækst til porteføljen.

Aktivfordeling

Udviklingen de sidste 5 måneder

Afkast de sidste 5 måneder

Indbetalinger

Jeg indbetaler hver måned penge til min portefølje, som investerer i aktier, crowdlending eller andet. Pt. gemmer jeg mine midler til den igangværende renovering af min lejlighed, som ikke fremgår af opgørelsen. Min primære indtægt kommer fra mit fuldtidsjob som bygningskonstruktør.

I denne måned er der trukket lidt midler ud af porteføljen. Hvad de skal bruges til, fortæller jeg mere om under punktet for bolig.

Tilføjede midler de sidste 12 måneder

Den orange linje indikerer de løbende indbetalinger til mine investeringer, mens den blå linje viser 12 måneders glidende gennemsnit af mine indbetalinger.

Aktier

En stor del af min portefølje består af aktier. Jeg investerer primært i solide udbytteaktier med fokus på at ramme en fordeling, der matcher verdensindekset MSCI ACWI. I dette afsnit kan du læse om mit afkast, mine aktiebeholdninger, mine handler og mine generelle overvejelser.

Afkast

I denne måned er der perioden for afkastet delt ud over to måneder. For første gang i 8 måneder er afkastet dog negativt for aktieporteføljen. Det lader dog til, at august isoleret set er i plus, men set over perioden siden juni 2024 er afkastet negativt.

Det indikerer enden på en lang periode med positivt afkast, som jeg godt har været klar over ikke har kunne fortsætte. Det har dog givet en rigtig positiv udvikling i porteføken.

Relevante artikler: Aktier for begyndere

For perioden ser porteføljen et negativt afkast på -0,7 procent. Til sammenligning er MSCI ACWI steget 1,3 procent for samme periode. Jeg underperformer dermed verdensindekset med hele 2,1 procentpoint.

Det er en markant forskel, men en stor del kan tilskrives, at dollaren er faldet ret markant i samme periode. Det påvirker porteføljen negativt med -1,4 procentpoint, hvorfor jeg blot underperformer med -0,6 procentpoint.

Mine aktiebeholdninger

Værdierne er opdateret d. 17. september 2024. Aktieporteføljen omfatter på nuværende tidspunkt 45 forskellige værdipapirer.

Tabere i denne måned

Da perioden er dobbelt så lang som normalt, så ser vi også et større udsving i de enkelte aktier.

For perioden er den største taber Intel, der falder med hele 40 procent. Vi skal heldigvis en del længere ned på listen for finde henholdsvis ASML og Samsung med fald på henholdsvis 27 og 23 procent.

Vindere i denne måned

Der er dog heldigvis også positive historier for perioden, hvor 3M kommer ind på toppen af listen med en stigning på 35 procent.

Igen skal vi en smule længere ned på listen for at finde de næste, hvor IBM og McDonalds dukker op med stigninger på 23 og 21 procent.

Handler

Da jeg har trukket penge ud i denne måned, så betyder det, at der også er blevet lavet lidt frasalg i perioden.

I perioden har jeg omtrent halveret mine positioner i Linde, Unilever, SAP og TotalEnergies.

OBS: Mine handler skal ikke anses som en anbefaling til at købe eller sælge disse aktier.

Fordeling sammenlignet med MSCI ACWI

Udviklingen i aktiemarkedet samt mine handler gør, at standardafvigelsen i forhold til MSCI ACWI falder markant fra 14,8 procent i juni 2024 til 10,8 procent i august 2024.

Sektorfordeling

Mit frasalg har gjort, at min spredning tager et markant skridt i den rigtige retning. Det er rigtig fedt at se trods det er med negativt fortegn, da jeg hellere så, at det var fordi der kom yderligere midler til i porteføljen. Det er dog desværre ikke tilfældet.

Det er små beløb, der gør forskellen nu, og jeg forestiller mig derfor ikke, at der vil ske større rokeringer det næste stykke tid. Generelt set kunne sektorerne for forbrugsgoder og finans godt tåle et nøk op, mens konsumentvarer og sundhedsplejer er en smule overrepræsenteret.

Tiden vil dog vise, om det giver mening for mig at justere yderligere med handler.

Se eventuelt mere om mine investeringer hos Nordnet på min Shareville-konto. Du kan også se mine udbytte aktier her.

Udbytter

I august 2024 har jeg modtaget udbytte fra 9 forskellige aktier. Til sammenligning med august 2023 er der faldet to selskaber fra. Unilever var tidligere med, men udbyttet kommer først i september i denne omgang, og det samme gør sig gældende for Samsung.

De sidste 12 måneders udbytte udgør i alt 13.556 DKK efter skat, hvilket er et gennemsnit på 1.130 DKK om måneden. Det betyder, at jeg, med en timeløn på 150 DKK efter skat i, reelt set kan arbejde 7,53 timer mindre om måneden.

Min aktieportefølje har pt. en samlet udbytte procent efter skat på 2,50 procent set over de sidste 12 måneder.

I denne måned har jeg modtaget udbytte fra følgende selskaber. Markeret med fed er de selskaber, hvor jeg har modtaget udbytte for første gang.

• AbbVie: 186 DKK
• Apple Inc: 17 DKK
• ASML Holding: 19 DKK
• AT&T: 39 DKK
• Caterpillar Inc: 64 DKK
• EPR Properties: 49 DKK
• Novo Nordisk: 41 DKK
• Texas Instruments: 38 DKK
• Verizon: 176 DKK

Samlet: 1.130 DKK

Udbytte de sidste 12 måneder

Udbyttet er efter skat. Den blå streg på grafen indikerer 12 måneders glidende gennemsnit.

Bolig

I januar 2023 overtog jeg min første ejerbolig i form af en 4-værelses lejlighed i det centrale Odense. Lejligheden får en totalrenovering, mens jeg af økonomiske hensyn bor i lejligheden.

Efter endt renovering er mulighederne mange, og der er både salg og delvis udlejning i tankerne. Hvad jeg kommer til at gøre afhænger i høj grad af, hvor jeg er henne i min livssituation til den tid.

Tidsplanen for afslutning af renoveringen er ultimo 2023 marts 2024.

Der er for første gang i lang tid blevet trukket penge ud fra porteføljen. Det har jeg set mig nødsaget til, da jeg har haft yderligere behov for likviditet. Det skyldes til dels ekstra udgifter, som du kan læse mere om under personlig udvikling. Dog er der også bare store omkostninger forbundet med at indrette et hjem.

Jeg kunne sagtens have valgt en del flere billige løsninger, men jeg har også valgt at prioritere, at jeg får det, som jeg gerne vil have det. Dernæst så løber det generelt også op, når man skal ud og købe små ting som natborde, hylder, planter, spejle, måtter og meget andet.

Størstedelen af perioden er derfor gået med at indrette, samle møbler og hænge ting op. Der er stadig et stykke vej endnu, men det hjælper rigtig meget på det. Det er derfor også formået at lykkedes mig at føle mig godt tilpas i mit hjem efterhånden, hvorfor motivationen for at færdiggøre projektet også er faldet i takt med dette. Jeg er derfor også bekendt med, at det bliver et sejt træk for at komme i mål.

Jeg er dog kommet en smule længere i mit hemseværelse med at lægge gulv, men grundet skævheder i gulvet, så er det en længere og mere besværlig proces, end jeg havde regnet med. Samtidig er det heller ikke en opgave, der er så nem at gå til og fra, som jeg har været vant til.

For september er der også mange ting på tegnebrættet, og derfor er jeg også usikker på hvor meget jeg kommer i mål med for den næste måned. Jeg krydser dig fingre for, at der trods alt sker lidt fremskridt endnu engang.

Alternative investeringer

En mindre del af min portefølje er investeret i alternative investeringsklasser. Til dels risikospreder jeg mine investeringer yderligere, og så vil jeg også gerne udforske og blive klogere på andre typer af investering.

Crowdlending

Min portefølje rummer to forskellige platforme inden for crowdlending.

I tabellen herunder kan du se mit afkast på crowdlending i min portefølje for de sidste fem måneder.

Mintos

Der er kommet lidt midler til rådighed på Mintos, men det er stadig ikke det store. Pt. er 90 procent af min portefølje på platformen markeret som forsinket, hvilket er årsagen til, at afkastet er så lavt.

Kameo

Det er en umulig opgave for mig at investere i flere projekter på platformen. Jeg forsøger at sidde klar hver eneste gang, men det er endnu ikke lykkedes for mig endnu. Pt. er over 60 procent af mine midler likvide på platformen.

Kryptovaluta

Jeg har tidligere investeret i kryptovaluta, men det er pt. sat på pause, og alle mine midler er trukket ud.

Nyt på bloggen

Alt min tilgængelige fritid bliver prioriteret på renovering af lejligheden, så derfor er der heller ikke noget nyt på bloggen i denne måned.

Har du idéer eller forslag til nyt indhold, så skal du være meget velkommen til at skrive det i en kommentar herunder eller fange mig igennem kontaktformularen her.

Personlig udvikling

Denne del af opdateringen fokuserer ikke på økonomi, men nærmere investering i personlig udvikling samt hvad jeg gør i min dagligdag for at fordre selvudvikling.

Der sker rigtig meget i liv for tiden, og det er også en af årsagerne til, at jeg ikke finder så meget tid til bloggen. Jeg får rigtig mange oplevelser, som både koster tid og penge, og det har en konsekvens. Udviklingen ser jeg dog som positiv, da jeg får rykket mig på rigtig mange parametre.

Blandt andet er noget af sommeren gået med en ferie sammen med familien til Sydspanien. Her valgte jeg på returen at tage en enkelt overnatning i Madrid, inden jeg fløj hjem. Det er første gang, at jeg rejser alene, men her bød muligheden sig for at få en smag for det. Det var en oplevelse, som jeg ikke glemmer foreløbigt.

Efter mange år uden rejser, så er det noget, der har givet mig mod på mere. De næste to ture er allerede planlagt, og de finder begge to sted i september. Den ene er dog i forbindelse med en studietur med mit job. Samtidig kigger jeg også på en weekendtur et sted i Europa en gang tættere på jul.

Det er klart, at det er ikke gratis, men omvendt så føler jeg også, at jeg har overskuddet og økonomien til at få disse oplevelser for tiden, hvorfor det er en prioritet for mig.

Bøger

Læsning er en af de vaner, som jeg forsøger at blive bedre til. Jeg har et mål om at læse minimum 30 minutter om dagen, som jeg stille og roligt bygger mine vaner henimod.

I denne del af opdateringen deler jeg de bøger, som jeg har læst i den forløbende måned, samt et kort resumé af, hvad bogen handler om, og hvad jeg synes om den.

Trods rejsetid så har jeg ikke været i stand til at åbne en bog. Jeg er kommet et stykke længere, men jeg håber, at jeg kan arbejde videre med dette i næste måned.

Afrunding

Selvom jeg ikke er helt tilfreds med hverken renoveringer eller investeringer, så er jeg nu ganske tilfreds med, hvordan det går for tiden. Der er rigtig mange spændende oplevelser, og jeg rykker meget rigtig meget som person. Af samme årsag går det mig heller ikke alt for meget på.

I september fortsætter der med at være meget på tegnebrættet med hele to mindre ture til udlandet samtidig med, at der sker meget andet end i mellem. Jeg håber dog, at jeg alligevel kan finde tid at komme videre med renoveringen, så mit sidste værelse også kan komme i mål.