Opdatering af porteføljen – Juni 2024

Selvom der ikke er det helt store på menuen for denne måned, så er der alligevel en markant milepæl i renoveringen af min lejlighed. Jeg har fået skiftet et stort vinduesparti i mit hemseværelse, hvilket jeg har ventet længe på.

På investeringsfronten tager porteføljen endnu engang et skridt i den rigtige retning. Jeg begynder at ane muligheden for at indfri finanseringen af min lejlighed, så der endnu engang kan sættes skub i porteføljen.

Læs hele min opdatering, hvor du kan blive klogere på, hvad der sker på investeringsfronten, og hvordan det skrider fremad med renoveringen af min lejlighed.

Opdatering: Juni 2024

Delmål #1

Porteføljens udvikling

I januar 2024 satte jeg et mål for 2023 på 800.000 kr. Det vil kræve en forøgelse af porteføljen på 9.500 kr. om måneden. Den stiplede blå streg på grafen indikerer, hvor jeg er i forhold til denne målsætning.

Målsætningen er justeret en del op i forhold til 2023. Jeg skulle gerne ende en refinansiering på min lejlighed medio 2024, hvilket forhåbentlig resulterer i en tilvækst til porteføljen.

Aktivfordeling

Udviklingen de sidste 5 måneder

Afkast de sidste 5 måneder

Indbetalinger

Jeg indbetaler hver måned penge til min portefølje, som investerer i aktier, crowdlending eller andet. Pt. gemmer jeg mine midler til den igangværende renovering af min lejlighed, som ikke fremgår af opgørelsen. Min primære indtægt kommer fra mit fuldtidsjob som bygningskonstruktør.

Der er endnu engang ikke tilføjet ekstra midler til porteføljen.

Tilføjede midler de sidste 12 måneder

Den orange linje indikerer de løbende indbetalinger til mine investeringer, mens den blå linje viser 12 måneders glidende gennemsnit af mine indbetalinger.

Aktier

En stor del af min portefølje består af aktier. Jeg investerer primært i solide udbytteaktier med fokus på at ramme en fordeling, der matcher verdensindekset MSCI ACWI. I dette afsnit kan du læse om mit afkast, mine aktiebeholdninger, mine handler og mine generelle overvejelser.

Afkast

Den nuværende udvikling er stadig ikke til at forstå, da min aktieportefølje rammer 8. måned i streg, hvor der er positivt afkast for måneden. I samme periode min aktieportefølje vokset med lidt over 100.000 kr., så det kan bestemt mærkes.

I denne måned ser porteføljen et positivt afkast på 1,6 procent. Til sammenligning er MSCI ACWI steget 2,5 procent for samme periode. Jeg underperformer dermed verdensindekset med -0,8 procentpoint

Relevante artikler: Aktier for begyndere

0,4 procentpoint af forskellen skyldes en faldende dollarkurs, og den reelle forskel er dermed -0,4 procentpoint. Det er en forskel, som jeg godt kan leve med.

Mine aktiebeholdninger

Værdierne er opdateret d. 11. juli 2024. Aktieporteføljen omfatter på nuværende tidspunkt 45 forskellige værdipapirer.

Tabere i denne måned

Der er ikke de helt store tabere i denne måned, hvor Dow er største taber med et fald på 8 procent.

Lidt længere nede finder vi Leggett Platt, LVMH og Nordea, der alle tre falder med 6 procent.

Vindere i denne måned

I toppen af listen trækker Intel godt i den positive retning med en stigning på 14 procent. Der er også andre aktier, der trækker godt i den rigtige retning, da Samsung kravler ind som nummer to på listen med en stigning på 10 procent.

Handler

Der er endnu engang ikke foretaget handler. Det tegner dog til, at der i næste måned kan ske en mindre rokade, så spredningen tager et skridt i den rigtige retning.

OBS: Mine køb skal ikke anses som en anbefaling til at købe disse aktier. Det er blot til inspiration.

Fordeling sammenlignet med MSCI ACWI

Udviklingen i aktiemarkedet gør, at standardafvigelsen i forhold til MSCI ACWI stiger fra 14,1 procent i maj 2024 til 14,8 procent i juni 2024.

Sektorfordeling

Det er et skridt i den forkerte retning, men som det fremgår på listen, så er der snart flere sektorer, der er overeksponeret. Det gør det muligt for mig at lave et frasalg, så jeg kan flytte midler til mere trængende sektorer.

Helt konkret begynder der at være mulighed i konsument-sektoren, mens forbrugsgoder samt IT-sektoren godt kunne trænge en større eksponering.

Se eventuelt mere om mine investeringer hos Nordnet på min Shareville-konto. Du kan også se mine udbytte aktier her.

Udbytter

I juni 2024 har jeg modtaget udbytte fra 16 forskellige selskaber. I forhold til juni 2023 er det status quo.

Siden sidste år er Alphabet kommet til, mens Taiwan Semiconductor er faldet fra. Udbyttet fra Taiwan Semiconductor falder senere end sidste år, da det først bliver udbetalt i juli.

Helt specielt for denne måned er, at det faktisk ikke var planlagt, at Alphabet skulle blive en udbytteaktie. Det er dermed også første gang, at Alphabet betaler udbytte.

De sidste 12 måneders udbytte udgør i alt 13.634 DKK efter skat, hvilket er et gennemsnit på 1.136 DKK om måneden. Det betyder, at jeg, med en timeløn på 150 DKK efter skat i, reelt set kan arbejde 7,57 timer mindre om måneden.

Min aktieportefølje har pt. en samlet udbytte procent efter skat på 2,43 procent set over de sidste 12 måneder.

I denne måned har jeg modtaget udbytte fra følgende selskaber. Markeret med fed er de selskaber, hvor jeg har modtaget udbytte for første gang.

• 3M: 21 DKK
• Alphabet A: 17 DKK
• Consol Edison: 54 DKK
• Dow Inc: 103 DKK
• EPR Properties: 51 DKK
• Exxon Mobil Corporation: 39 DKK
• IBM Common Stock: 147 DKK
• Intel Corp: 15 DKK
• Johnson & Johnson: 101 DKK
• Linde plc: 37 DKK
• McDonalds: 49 DKK
• Microsoft: 35 DKK
• Pepsi Co: 28 DKK
• Toyota: 131 DKK
• Unilever: 105 DKK
• Visa: 18 DKK

Samlet: 951 DKK

De sidste måneders udbytte ser således ud:

Udbytte de sidste 12 måneder

Udbyttet er efter skat. Den blå streg på grafen indikerer 12 måneders glidende gennemsnit.

Bolig

I januar 2023 overtog jeg min første ejerbolig i form af en 4-værelses lejlighed i det centrale Odense. Lejligheden får en totalrenovering, mens jeg af økonomiske hensyn bor i lejligheden.

Efter endt renovering er mulighederne mange, og der er både salg og delvis udlejning i tankerne. Hvad jeg kommer til at gøre afhænger i høj grad af, hvor jeg er henne i min livssituation til den tid.

Tidsplanen for afslutning af renoveringen er ultimo 2023 marts 2024.

Jeg er nu mere eller mindre kommet helt på plads i min lejlighed. Jeg har fået købt de møbler, som jeg har manglet, og nu er det blot udskiftning af sofa, der står for skud. Her afventer jeg lidt mere likviditet i mit månedlige budget, da der er andre poster, som jeg hellere vil bruge penge på først

Den største udfordring i juni måned har været at få skiftet mit vinduesparti i mit hemseværelse. Det har vist sig ikke at være så nemt, som det så ud til. Samtidig var perioden omkring udskiftning ret presset, så derfor er hjørnet ikke helt i mål endnu. Indtil videre er jeg dog ganske tilfreds med resultatet.

Jeg har ligeledes fået skiftet vinduet i min kælder ved lyskassen, der også er på billedet.

Foruden at tilføje en del mere dagslys til rummet, så er der også etableret endnu en indgang til min lejlighed. Det giver flere muligheder for at udnytte hemseværelset. Først og fremmest så giver det den mulighed, at jeg kan bruge rummet som entre. Det er dog ikke planen.

I første omgang er det tanken, at det skal fungere med gæsteværelse, hvor der er mulighed for egen indgang. Jeg overvejer også at leje værelset ud på dagsbasis i fremtiden, hvor der i så fald kan etableres en nøgleboks til døren.

Det næste stykke tid skal gå med at få afsluttet de sidste arbejder i hemseværelset. Der er stadig lidt finish, der mangler, inden at der skal lægges gulv. Når sidstnævntes er udført, så kan jeg også få bestilt de sidste materialer, som jeg mangler rundt omkring i lejligheden. Det er primært fodpaneler og gerigter, som der skal løses.

Mit mål er, at jeg kan hente en refinansering en gang i september måned, så jeg igen kan få lidt likviditet til rådighed.

Alternative investeringer

En mindre del af min portefølje er investeret i alternative investeringsklasser. Til dels risikospreder jeg mine investeringer yderligere, og så vil jeg også gerne udforske og blive klogere på andre typer af investering.

Crowdlending

Min portefølje rummer to forskellige platforme inden for crowdlending.

I tabellen herunder kan du se mit afkast på crowdlending i min portefølje for de sidste fem måneder.

Mintos

Afkastet er en smule tilbage på Mintos i denne måned, selvom det endnu engang ser mystisk ud. Jeg venter fortsat på, at det bliver muligt at trække de resterende midler ud.

Kameo

Afkastet på Kameo er ligeledes forvirrende, men det skyldes for det meste, at den svenske krone svinger. Da en stor del af mine midler på platformen er i svenske kroner, så giver det et misvisende billede.

Kryptovaluta

Jeg har tidligere investeret i kryptovaluta, men det er pt. sat på pause, og alle mine midler er trukket ud.

Nyt på bloggen

Alt min tilgængelige fritid bliver prioriteret på renovering af lejligheden, så derfor er der heller ikke noget nyt på bloggen i denne måned.

Har du idéer eller forslag til nyt indhold, så skal du være meget velkommen til at skrive det i en kommentar herunder eller fange mig igennem kontaktformularen her.

Personlig udvikling

Denne del af opdateringen fokuserer ikke på økonomi, men nærmere investering i personlig udvikling samt hvad jeg gør i min dagligdag for at fordre selvudvikling.

Bøger

Læsning er en af de vaner, som jeg forsøger at blive bedre til. Jeg har et mål om at læse minimum 30 minutter om dagen, som jeg stille og roligt bygger mine vaner henimod.

I denne del af opdateringen deler jeg de bøger, som jeg har læst i den forløbende måned, samt et kort resumé af, hvad bogen handler om, og hvad jeg synes om den.

Jeg har stadig ikke formået at afslutte en bog. Det er ikke en vane, som jeg er stolt af, og den arbejder jeg aktivt på at implementere igen. Forhåbentlig bliver juli måneden, hvor det lykkedes for mig.

Afrunding

Sommerferien står på klem. Det havde normalvis haft den betydning, at der ville være ekstra tid at bruge på min renovering. Det er (desværre?) ikke tilfældet i år. Der er rigtig mange en dags arrangementer i juni og juli, hvilket medfører, at der ikke er ret meget ekstra tid at tage af.

Juli måned bliver også krydret med en rejse sydpå, hvor jeg samtidig kommer til at få en (lille) smag på, hvordan det er at rejse alene. Det ser jeg meget frem til. Samtidig bliver det min anden rejse i år, mens der ligeledes er endnu en tur planlagt til slut september. Det er nye tider, og jeg er enormt taknemmelig for, at det er en mulighed.