Opdatering af porteføljen – September 2024

I denne måned tager porteføljen et stort skridt i den rigtige retning efter to mindre gode måneder. Porteføljen er dermed tilbage på det højeste niveau nogensinde.

Foruden porteføljens positive udvikling er der i denne måned også sket rigtig meget på oplevelsesfronten. Jeg har blandt andet været på to udlandsture. Samtidig er jeg kommet godt i gang med at komme tilbage på sporet med at etablere gode vaner.

Læs hele min opdatering, hvor du kan blive klogere på, hvad der sker på investeringsfronten, og hvordan det skrider fremad med renoveringen af min lejlighed.

Opdatering: September 2024

Delmål #1

Porteføljens udvikling

I januar 2024 satte jeg et mål for 2023 på 800.000 kr. Det vil kræve en forøgelse af porteføljen på 9.500 kr. om måneden. Den stiplede blå streg på grafen indikerer, hvor jeg er i forhold til denne målsætning.

Målsætningen er justeret en del op i forhold til 2023. Jeg skulle gerne ende en refinansiering på min lejlighed medio 2024, hvilket forhåbentlig resulterer i en tilvækst til porteføljen.

Aktivfordeling

Udviklingen de sidste 5 måneder

Afkast de sidste 5 måneder

Indbetalinger

Jeg indbetaler hver måned penge til min portefølje, som investerer i aktier, crowdlending eller andet. Pt. gemmer jeg mine midler til den igangværende renovering af min lejlighed, som ikke fremgår af opgørelsen. Min primære indtægt kommer fra mit fuldtidsjob som bygningskonstruktør.

I denne måned er der ikke tilføjet midler til porteføljen.

Tilføjede midler de sidste 12 måneder

Den orange linje indikerer de løbende indbetalinger til mine investeringer, mens den blå linje viser 12 måneders glidende gennemsnit af mine indbetalinger.

Aktier

En stor del af min portefølje består af aktier. Jeg investerer primært i solide udbytteaktier med fokus på at ramme en fordeling, der matcher verdensindekset MSCI ACWI. I dette afsnit kan du læse om mit afkast, mine aktiebeholdninger, mine handler og mine generelle overvejelser.

Afkast

Efter den første negative periode i lang tid, så er aktieporteføljen bestemt tilbage på sporet igen. Porteføljen præsterer det højeste afkast siden marts 2024, så der bliver rettet op på det negative afkast fra sidste måned.

For perioden ser porteføljen et positivt afkast på 4,4 procent, hvilket trækker porteføljen godt i den positive retning. Til sammenligning er MSCI ACWI i samme periode steget med 3,4 procent. Jeg overpræsterer derved verdensindekset med 1,0 procentpoint.

Relevante artikler: Aktier for begyndere

Dog skyldes en stor del af forskellen en stigende dollarkurs, der i samme periode påvirker min portefølje positivt med 1,5 procent. Dermed underpræsterer min portefølje reelt set med 0,5 procent for perioden.

Generelt set har min portefølje underpræsteret over de sidste 6 måneder med cirka 0,5 procentpoint i gennemsnit. Jeg håber dog på, at den seneste korrektion i fordelingen vil gøre, at det ser bedre ud fremadrettet.

Mine aktiebeholdninger

Værdierne er opdateret d. 23. oktober 2024. Aktieporteføljen omfatter på nuværende tidspunkt 45 forskellige værdipapirer.

Tabere i denne måned

I denne måned er der slet ikke så store tabere som i sidste måned. Det skyldes til dels, at perioden er kortere, men også at det gennemsnitlige afkast er højere.

Den største taber i denne måned er Novo Nordisk og Samsung, der begge falder med 12 procent. Lidt længere nede på listen finder vi nummer tre i form af ASML, der falder med 9 procent.

Vindere i denne måned

I så positiv en måned er der selvfølgelig også en del aktier, der trækker i den positive retning. Den absolute højdespringer er Taiwan Semiconductor, der stiger med 19 procent.

Længere nede på listen finder vi Siemens, Caterpillar og JP Morgen, der stiger med henholdsvis 14, 12 og 11 procent.

Handler

Der er ikke foretaget nogle handler for perioden.

OBS: Mine handler skal ikke anses som en anbefaling til at købe eller sælge disse aktier.

Fordeling sammenlignet med MSCI ACWI

Udviklingen i aktiemarkedet gør, at standardafvigelsen i forhold til MSCI ACWI stiger en smule fra 10,8 procent i august 2024 til 13,2 procent i september 2024.

Sektorfordeling

Selvom spredningen tog et godt stykke i den rigtige retning sidste måned, så er det som om, at det er næsten tilbage igen nu. Sektorerne for forbrugsgoder og materialer har udviklet sig i en negativ retning, mens energisektoren også tager et spring op og øger min overeksponering.

Mest markant er det dog med forsyningssektoren, der tager et stort dyk og påvirker spredningen negativt. Der er dog ikke mange muligheder for at omrokere midler længere, og det kræver i højere grad, at der bliver tilføjet midler til porteføljen. Som det fremgår af ovenstående, så er specielt forbrugsgoder hårdt ramt, hvor der mangler omkring 10.000 kr. i værdi for at være i mål.

Se eventuelt mere om mine investeringer hos Nordnet på min Shareville-konto. Du kan også se mine udbytte aktier her.

Udbytter

I september 2024 har jeg modtaget udbytte fra 17 forskellige aktier. Til sammenligning med september 2023 et en stigning på tre selskaber. Alphabet er kommet til, mens Samsung og Unilever har betalt udbytte en måned senere end de plejer.

De sidste 12 måneders udbytte udgør i alt 13.682 DKK efter skat, hvilket er et gennemsnit på 1.140 DKK om måneden. Det betyder, at jeg, med en timeløn på 150 DKK efter skat i, reelt set kan arbejde 7,6 timer mindre om måneden.

Min aktieportefølje har pt. en samlet udbytte procent efter skat på 2,47 procent set over de sidste 12 måneder.

I denne måned har jeg modtaget udbytte fra følgende selskaber. Markeret med fed er de selskaber, hvor jeg har modtaget udbytte for første gang.

• 3M: 20 DKK
• Alphabet A: 16 DKK
• Consol Edison: 52 DKK
• Dow Inc: 103 DKK
• EPR Properties: 49 DKK
• Exxon Mobil Corporation: 38 DKK
• IBM Common Stock: 147 DKK
• Intel Corp: 15 DKK
• Johnson & Johnson: 100 DKK
• Linde plc: 19 DKK
• McDonalds: 48 DKK
• Microsoft: 34 DKK
• Pepsi Co: 46 DKK
• Samsung: 35 DKK
• Shell plc: 112 DKK
• Unilever: 108 DKK
• Visa: 18 DKK

Samlet: 960 DKK

Udbytte de sidste 12 måneder

Udbyttet er efter skat. Den blå streg på grafen indikerer 12 måneders glidende gennemsnit.

Bolig

I januar 2023 overtog jeg min første ejerbolig i form af en 4-værelses lejlighed i det centrale Odense. Lejligheden får en totalrenovering, mens jeg af økonomiske hensyn bor i lejligheden.

Efter endt renovering er mulighederne mange, og der er både salg og delvis udlejning i tankerne. Hvad jeg kommer til at gøre afhænger i høj grad af, hvor jeg er henne i min livssituation til den tid.

Tidsplanen for afslutning af renoveringen er ultimo 2023 marts 2024.

Som du vil kunne læse lidt længere nede i opdateringen, så har der været enormt mange ting at se til i september. Det har også medført, at der stadig ikke er sket det store fremskridt i lejligheden.

Til gengæld er jeg mere eller mindre kommet helt på plads i alle de færdige rum. Jeg mangler et nyt badeværelsesmøbel på badeværelset, og ellers er der ikke meget, der skal ske i de resterende rum. Pt. mangler en enkelt stikkontakt, der skal skiftes, og ellers vil jeg vurdere, at jeg er i mål med alle andre værelser end mit hemseværelse.

For oktober måned håber jeg, at jeg kan få ordnet de sidste småting i mine færdige rum, så de er helt klare. Så må jeg se hvor meget tid jeg finder til hemseværelset.

Alternative investeringer

En mindre del af min portefølje er investeret i alternative investeringsklasser. Til dels risikospreder jeg mine investeringer yderligere, og så vil jeg også gerne udforske og blive klogere på andre typer af investering.

Crowdlending

Min portefølje rummer to forskellige platforme inden for crowdlending.

I tabellen herunder kan du se mit afkast på crowdlending i min portefølje for de sidste fem måneder.

Mintos

Der er kommet lidt midler til rådighed på Mintos, men det er stadig ikke det store. Pt. er 90 procent af min portefølje på platformen markeret som forsinket, hvilket er årsagen til, at afkastet er så lavt.

Afkastet på Mintos går i nul i denne måned. Endnu engang er den primære årsag, at 90 procent af mine lån er markedet som forsinket på platformen. Der er dog kommet lidt flere midler fri, så der i næste måned kan trækkes lidt over 300 kroner ud.

Kameo

Afkastet er desværre negativt for Kameo i denne måned. Endnu har den svenske krone været faldende, hvilket påvirker afkastet negativt.

I september er det dog lykkedes mig at investere i to nye projekter, hvilket er ganske positivt. Pt. tyder det også på, at jeg lykkedes med at blive mere eller mindre fuldt investeret i oktober. Det vil tiden vise.

Kryptovaluta

Jeg har tidligere investeret i kryptovaluta, men det er pt. sat på pause, og alle mine midler er trukket ud.

Nyt på bloggen

Alt min tilgængelige fritid bliver prioriteret på renovering af lejligheden, så derfor er der heller ikke noget nyt på bloggen i denne måned.

Har du idéer eller forslag til nyt indhold, så skal du være meget velkommen til at skrive det i en kommentar herunder eller fange mig igennem kontaktformularen her.

Personlig udvikling

Denne del af opdateringen fokuserer ikke på økonomi, men nærmere investering i personlig udvikling samt hvad jeg gør i min dagligdag for at fordre selvudvikling.

De mange oplevelser fortsætter endnu engang for september måned. Af samme årsag har jeg ikke fundet det store tid til at komme videre med lejligheden. Det er dog ikke noget, som jeg bekymrer mig alt for meget om, da jeg føler, at jeg bruger min tid fornuftigt.

I starten af september gik turen et par dage til Berlin. Det er nu anden gang i mit liv, at jeg er afsted på ferie uden min familie – og det er ligeledes også en anden gang i år. Det bliver mere og mere naturligt for mig at være afsted, og det vokser meget på mig.

I forbindelse med mit arbejde har vi hvert andet år en studietur, hvor vi er afsted et par dage, og i denne omgang gik turen til Lübeck. Endnu en oplevelse til gemmerne, hvor vi fik oplevet lidt af hvert.

Jeg havde overvejet en decembertur et sted hen i Europa, men det bliver ikke i denne omgang. Jeg må erkende, at der endnu engang er mange aftaler i november og december, og derfor vælger jeg at skubbe det til efter nytår.

Det er stadig vigtigt for mig, at jeg kommer i mål med lejligheden i år, så derfor vil jeg gerne se, om det er muligt at prioritere. Jeg er dog ganske tilfreds med de oplevelser, jeg får, og det vil heller ikke bytte ud med noget andet. Jeg bliver kastet ud i mange situationer, jeg ikke har prøvet af, og det gør rigtig meget for min personlige udvikling.

Jeg er samtidig også i gang med at etablere en del af mine gamle vaner igen. Pt. har jeg fokus på daglig meditation, bruge Pomodoro-teknikken til effektivt arbejde samt i højere grad at arbejde med OKRs. Efter processen med lejligheden begyndte har det desværre været negligeret fra min side. Det håber jeg, at jeg kan arbejde mere med fremadrettet.

Bøger

Læsning er en af de vaner, som jeg forsøger at blive bedre til. Jeg har et mål om at læse minimum 30 minutter om dagen, som jeg stille og roligt bygger mine vaner henimod.

I denne del af opdateringen deler jeg de bøger, som jeg har læst i den forløbende måned, samt et kort resumé af, hvad bogen handler om, og hvad jeg synes om den.

Læsning har ikke været en prioriteret i denne måned, da jeg har haft fokus på at genetablere nogle af mine andre gamle vaner. Forhåbentlig bliver der også plads til læsning inden for nærmeste fremtid.

Afrunding

Efter en begivenhedsrig måned i september, så er der endnu en gang en masse på tegnebrættet til oktober. Det er desværre ikke nået, der trækker mig tættere på en færdig lejlighed, men det er desværre sådan det er for tiden. Til gengæld sker der en masse personlig udvikling, som jeg er meget glad for.

På porteføljefronten er jeg spændt på, hvordan udviklingen ser ud, omend jeg ikke har den store indflydelse. Jeg vil gerne have lukket året godt af med en indbetaling, men det vil tiden vise, om det er muligt. De store udgifter skulle gerne begynde at blive reduceret fra oktober måned, hvorfor der i november potentielt set godt kunne være plads til en indbetaling.