Opdatering af porteføjlen – Marts 2020

Denne opdatering handler om en måned, der uden tvivl vil gå over i historiebøgerne. COVID19 har taget toppen af aktiemarkedet på ekstremt kort tid, og porteføljen har aldrig været hårdere ramt.

Udover den almindelige opdatering, så vil jeg prøve at komme med mine tanker omkring den tid, vi går ind i nu. Jeg vil prøve at klarlægge min strategi for investering under Corona-tiden.

Porteføljen i tal

Udviklingen i porteføljen de sidste 5 måneder

Månednovember 2020december 2020januar 2020februar 2020marts 2020
Studiekonto20.000 kr.20.000 kr.20.000 kr.20.000 kr.20.000 kr.
Nordnet106.781 kr.110.268 kr.128.336 kr.116.809 kr.94.610 kr.
Aktiesparekonto14.176 kr.15.815 kr.15.968 kr.20.444 kr.22.733 kr.
Mintos28.130 kr.28.423 kr.28.628 kr.28.723 kr.28.664 kr.
PeerBerry8.330 kr.8.432 kr.8.511 kr.8.570 kr.8.632 kr.
Bondora3.823 kr.3.786 kr.3.736 kr.2.166 kr.2.205 kr.
Swaper11.360 kr.11.493 kr.11.600 kr.11.679 kr.11.751 kr.
Robo.cash9.341 kr.9.436 kr.9.535 kr.9.601 kr.9.680 kr.
Iuvo6.530 kr.6.598 kr.6.658 kr.6.721 kr.6.780 kr.
Grupeer8.574 kr.8.623 kr.9.116 kr.9.172 kr.9.337 kr.
Fast Invest10.600 kr.10.738 kr.10.835 kr.10.924 kr.11.018 kr.
Envestio11.924 kr.12.973 kr.0 kr.0 kr.0 kr.
Samlet239.569 kr.246.585 kr.252.923 kr.244.809 kr.225.410 kr.

Aktier

 oktober 2019november 2019december 2019januar 2020februar 2020marts 2020
Aktiesparekonto6,1 %-0,9 %11,6 %1,0 %-9,5 %-18,2 %
Nordnet-0,5 %-2,7 %3,3 %2,8 %-9,0 %-19,0 %

Opret en gratis konto hos Nordnet her →

Aktiemarkedet har fået rigtig store tæsk i denne måned, og mine aktier ingen undtagelse. Corona-virussens indtog på specielt det danske og amerikanske marked har gjort, at jeg nærmer mig -20 % på mine aktier i denne måned. Reelt har faldet været højere, men en løft i markedet her til sidst på måneden har gjort, at det ser lidt bedre ud end midt på måneden.

Dette indlæg er udarbejdet med støtte denne side om investering.

Jeg er blevet spurgt af rigtig mange, hvordan min strategi ser ud den kommende tid. Du kan nok regne ud, at jeg ikke har solgt nogle aktier, og det har jeg heller ikke planer om.

Jeg er bevidst omkring, at strategien omkring udbytteaktier midlertidligt er kommet lidt på pause det næste stykke tid, da COVID19 kan påvirke udbyttebetalingerne. De rigtige konsekvenser har nok desværre ikke vist sig endnu, så det eneste stykket tid kan ændrer dette billede. Jeg forventer, at de fleste af selskaberne bibeholder udbytte omend i en lavere grad. En midlertidlig afskaffelse af udbyttet gør dog ikke, at jeg frasælger aktierne.

Relateret indlæg  Opdatering af porteføljen - Februar 2020

Min strategi er dog stadig, at jeg gerne vil købe mig ind i udbytteaktier. Derfor er der i denne måned blevet tilføjet ISS A/S til min aktiesparekonto. Jeg fortsætter således hver måned med at købe ind i et nyt selskab, indtil min aktiesparekonto er fyldt ud. I starten af måneden tilføjede også Altria Group, Inc til porteføljen.

Overordnet set så har alle mine værdipapirer fået tæsk det seneste stykke tid. Specielt Dow Inc og Nordea Bank, hvor jeg er nede med henholdsvis 41,69 % og 36,76 %.

Se eventuelt mere omkring mine investeringer hos Nordnet på min Shareville-konto. Du kan også se mine udbytte aktier her.

Udbytter

På trods af faldende aktiekurser, så har jeg i denne tid ligeledes modtaget udbytte. I denne måned har for første gang modtaget udbytte fra IBM & Dow Inc.

I denne måned har jeg modtaget følgende udbytte:

DOW: 183 DKK

IBM: 141 DKK

PRO REAL ESTATE INVESTMENT TRUST: 43,5 DKK

I alt: 367,5 DKK

De sidste par måneders udbytte ser således ud:

Udbyttet er efter skat.

Den lyseblå streg på grafen indikerer 12 måneders glidende gennemsnit.

De sidste 12 måneders udbytte udgør i alt 2964 DKK efter skat, og det giver et gennemsnit på 274 DKK om måneden. Det betyder, at jeg med en timeløn på 150 DKK efter skat kan arbejde 1,65 timer mindre om måneden.

Crowdlending

Månednovember 2019december 2019januar 2020februar 2020marts 2020
Mintos1,0 %1,0 %0,7 %0,3 %-0,2 %
PeerBerry0,7 %1,2 %0,9 %0,7 %0,7 %
Bondora5,5 %-1,0 %-1,3 %-42,0 %1,8 %
Swaper1,2 %1,2 %0,9 %0,7 %0,6 %
Robo.cash1,3 %1,0 %1,0 %0,7 %0,8 %
Iuvo0,9 %1,0 %0,9 %0,9 %0,9 %
Grupeer1,2 %-2,5 %4,5 %0,6 %0,7 %
Fast Invest1,2 %1,3 %0,9 %0,8 %0,9 %
Envestio1,7 %1,7 %-100,0 %N/AN/A

I en måned som denne, så er det rart at se, at der er noget af porteføljen, der kan trække i den rigtige retning.

Det springer dog i øjnene, at Mintos har et negativt afkast i denne periode. Jeg har ikke kunne klarlægge årsagen 100 %, men jeg giver skylden til den polske valuta. Kursen på PLN/DKK har fået en tur nedad, og da noget af min portefølje hos Mintos er i PLN, så er dette sandsynligvis medført et lille tab. Det er dog ikke noget, jeg tager så tungt.

Relateret indlæg  Opdatering af porteføljen - April 2020

Generelt ser det rigtig pænt ud over hele linjen. Jeg skal dog være mere opmærksom på, at jeg hele tiden er fuldt investeret, så jeg får det meste ud af mine penge. Ved gennemkig her i slutningen af måneden oplevede jeg, at jeg nogle steder kun var 80-90 % investeret – det kan desværre ses i afkastet.

Indbetalinger

Jeg forsætter med at vise, hvor meget jeg har indbetalt, og det gør jeg også i denne måned. Jeg holder det pæne niveau for måneden før, hvor jeg har tilføjet 6.000 kr. til aktiesparekontoen. De er allerede investeret i ISS, som du kan læse mere om ovenover.

Nyt på bloggen

Et nyt tiltag i dette nye format. Jeg vil hver måned lige kort ridse op, hvad der er sket af ændringer på bloggen, så I har mulighed for at følge lidt med. I marts 2020 er der sket følgende:

  • Ny side omkring amerikanske udbytteaktier, hvor du kan se en liste med Dividend Aristocrats, Dividend Kings og Dogs of the Dow inkl. udbytteprocent.
  • Nyt indlæg med titlen “Bøger om investering og privatøkonomi“. Har du forslag til listen, så tager jeg gerne imod dem.
  • Gjort opmærksom på, at du skal være end velkommen til at kontakte mig eller finde mig på LinkedIn, hvis du ønsker sparring eller bare har spørgsmål. Dette kan du blandt andet læse mere om i widgetten i sidebaren.

Afrunding

Generelt set har denne måned været en omvæltning – både for investering, men også privat. Jeg arbejder pt. hjemme, hvilket betyder, at jeg har lidt mere tid til at udgive indhold på bloggen. Jeg arbejder meget med formatet for tiden, og jeg har store overvejelser omkring, hvilken retning jeg skal gå i. Har du indspark til mine overvejelser, så skal du være mere end velkommen til at byde ind.

Med henblik på investeringerne så er jeg stadig positiv for fremtiden. I og med, at jeg køber ind i selskaber, som også er her i morgen, så er jeg ikke så bange for en recession. Det er bare en mulighed for at købe aktierne noget billigere. Jeg holder fortsat hovedet højt.

Hvis du har interesse for den bog, jeg er igang med at skrive, så kan jeg fortælle, at jeg i næste måned har første aflevering på materialet til bogen. Jeg er super spændt, og jeg skal fortælle mere, når vi kommer tættere på en udgivelse.

10 kommentarer til “Opdatering af porteføjlen – Marts 2020

  • Hej Frederik

    Hvad er det for nogle procenter du har under Crowdlending? Jeg har investeret 2.000 kr. et dansk projekt ved Kameo. Det har for første gang givet renter her i april.
    15 kr. gav det, og det vil det blive ved med at give (formoder jeg) resten af den tid, lånet står på. Hvordan vil min investering se ud ift. dine procenter? Altså, hvordan laver jeg en statistik (når jeg engang får investeret i flere projekter)?

    Mvh Camilla

    • Hej Camilla,

      Jeg er ikke helt sikker på, hvad du spørger om.

      Mine procenter i opdateringen er den vækst, jeg har haft indenfor den pågældende kategori siden sidste måned. Hvis 1.000 kr. er blevet til 1.100 kr., så vil min procent være 10 %. På den måde har jeg mulighed for løbende at holde øje med udsving i afkastet.

      Jeg kender ikke til rentesatserne på det projekt, du har investeret i, men de fleste steder, hvor jeg er investeret, ligger rentesatsen på 12-15 %.

      Sig til, hvis du har flere spørgsmål.

      Bedste hilsner
      Frederik

  • Hej Frederik
    Super fede indlæg.
    Jeg har længe prøvet at finde investerings/afkast templates på nettet uden held. Hvilket program/programmer bruger du? Nu tænker jeg på hele din portefølje præsentation her på siden.
    Mvh Lukas

    • Hej Lukas,

      Følg med på nyhedsbrevet – ikke så langt ude i fremtiden har jeg planer om at frigive et investeringsark til Excel.

      Bedste hilsner
      Frederik

  • Hej Frederik

    Nu når økonomien får slag og er ved at gå i stå, og med en potentiel kæmpe recession på vej, hvad tænker du som om P2P Crowdlending.

    Jeg kan se, at renterne falder ikke rigtig, og mange platforme fortsætter på det høje tryk. Har du tænkt dig at begrænse mængden af penge du invester i P2P, og dermed lade pengene stå til bedre tider? Eller tror du platformene mere eller mindre bare fortsætter derudaf?

    Mvh. Jonas

    • Hej Jonas,

      Det er svært at sige, hvad der med crowdlending i en recession. Det handler om, hvor stærkt polstrede de forskellige låneudbydere her. Det vil vi nok opleve, at der vil være stor forskel på. Jeg har ingen planer om at trække mine penge ud af nogle platforme endnu. Det kan være, at det ændrer sig, men jeg fortsætter som udgangspunkt. Alternativet vil være, at jeg samler en del hos Mintos – men det er ikke aktuelt nu.

      Bedste hilsner
      Frederik

  • Hey du.

    Jeg er selv begyndt og og regner selv med at smide 10.000kr hver mdr i 2 år

    Nu jeg selv i den høje ende af ” HIGH RISKO ” på mine første 20.000kr

    F.eks
    ( Walt Disney,Carnival Cruis , Royal Caribbean’s Assa Abloy ) Da min egen vurderingen mener de stærk kommer tilbage efter 2020! snakker 100-200% refund )

    Men søger også andre gode ETF eller lign Aktier hvor de mere stabil

    Kan du anbefale par stykker i EU gene med udbytte?

    • Hej Andreas,

      Er der er en årsag til, at det skal være europæiske? Jeg synes specielt, at de såkaldte dividend aristocrats fra det amerikanske marked er rigtig interessante.

      Jeg holder mig dog fra at anbefale enkelt-aktier.

      Bedste hilsner
      Frederik

  • Hej Frederik

    Hvordan er din holdning til crowdlending fremover? Rygter går på at grupeer højst sandsynligt et scam og de penge vi har investeret får vi nok ikke igen.. Jeg har i hvert fald afskrevet mine 10.000 kr…. Generelt synes jeg ikke længere crowdlending er risikoen værd, og er derfor ved at trække mig.

    Mvh. Kasper

    • Hej Kasper,

      Jeg tror stadig på konceptet, men jeg er selvfølgelig bekymret for den nuværende situation hos Grupeer. Jeg vil først tage et overordnet kig på mine investeringer i crowdlending, når jeg har en idé om, hvordan Grupeer-situationen ser ud.

      Bedste hilsner
      Frederik

Skriv et svar

Din e-mailadresse vil ikke blive publiceret. Krævede felter er markeret med *