Opdatering af porteføljen – Marts 2023

Selvom der ikke bliver tilføjet midler til porteføljen for tiden, så sker der alligevel en større rokering i porteføljen. Det sker for at opnå en højere spredning på mine aktier med et begrænset beløb.

Der går stille og roligt fremad i lejligheden, og der sker også en del i denne måned. Blandt andet er jeg kommet en del tættere på, at jeg kan flytte ind i mit soveværelse.

Læs hele min opdatering, hvor du kan blive klogere på, hvad der sker på investeringsfronten, og hvordan det skrider fremad med renoveringen af min lejlighed.

Opdatering: Marts 2023

Delmål #1

Porteføljens udvikling

I januar 2023 satte jeg et mål for 2023 på 680.000 kr. Det vil kræve en forøgelse af porteføljen på 5.000 kr. om måneden. Den stiplede blå streg på grafen indikerer, hvor jeg er i forhold til denne målsætning.

Målsætningen er justeret en del ned i forhold til 2022, da jeg prioriterer mine midler til renoveringen af min lejlighed. Jeg håber, at der bliver plads til investering senere på året, men det vil tiden vise.

Aktivfordeling

Udviklingen de sidste 5 måneder

Afkast de sidste 5 måneder

Indbetalinger

Jeg indbetaler hver måned penge til min portefølje, som investerer i aktier, crowdlending eller andet. Pt. gemmer jeg mine midler til den igangværende renovering af min lejlighed, som ikke fremgår af opgørelsen. Min primære indtægt kommer fra mit fuldtidsjob som bygningskonstruktør.

Jeg fortsætter som planlagt med ikke at indbetale penge til porteføljen. Heldigvis viser det ikke hele billedet, da jeg fortsat sætter penge af ved siden af de tal, der bliver opgjort i denne opdatering.

Der er dog ingen grund til, at jeg viser disse tal, da der løbende bliver taget af midlerne til min igangværende renovering.

Tilføjede midler de sidste 12 måneder

Den orange linje indikerer de løbende indbetalinger til mine investeringer, mens den blå linje viser 12 måneders glidende gennemsnit af mine indbetalinger.

Aktier

Størstedelen af min portefølje består af aktier. Jeg investerer primært i solide udbytteaktier med fokus på at ramme en fordeling, der matcher verdensindekset MSCI ACWI. I dette afsnit kan du læse om mit afkast, mine aktiebeholdninger, mine handler og mine generelle overvejelser.

Afkast

Porteføljen tager et lille dyk i den negative retning med et fald på samlet set 0,5 procent for aktierne i min portefølje i marts 2023. De sidste to måneder har udsvingene været relativt begrænsede, og jeg skal helt tilbage til april og maj 2022 før, at jeg har to måneder med lige så begrænsede udsving.

I samme periode er har verdensindekset MSCI ACWI udviklet sig positivt med en stigning på 1,5 procentpoint.

Relevante artikler: Aktier for begyndere

Da en stor del af min portefølje er eksponeret i den amerikanske dollar, så sammenligner jeg også altid med udviklingen her. Sammenlignet med den danske krone er dollaren faldet en del, hvilket påvirker min portefølje negativt med 1,2 procentpoint.

Det betyder, at jeg i denne måned underperformer verdensindekset med 0,7 procentpoint. Fremover bør jeg dog være endnu tættere på den korrekte udvikling – det kan du læse mere om længere nede.

Mine aktiebeholdninger

Værdierne er opdateret d. 5. april 2023. Aktieporteføljen omfatter på nuværende tidspunkt 44 forskellige værdipapirer.

Tabere i denne måned

Trods det begrænsede fald, så findes der alligevel store udsving, når man kigger på de enkelte aktier.

I bunden findes Nordea, der falder med lige knap 19 procent. Lidt længere oppe på listen findes konkurrenten Danske Bank, der falder med 15 procent, mens Caterpillar og JP Morgan følger lige efter med fald på 13 procent.

Vindere i denne måned

I den anden ende af skalaen er der heldigvis også positive historier.

Her stiger Intel med hele 28 procent. Et stykke længere nede på listen finder vi Microsoft, der stiger med 17 procent, og lidt længere nede findes Consol Edison og Apple, der stiger med henholdsvis 12 og 11 procent.

Handler

Selvom der ikke er blevet tilføjet midler til porteføljen i et godt stykke tid, så er der faktisk foretaget par handler i marts 2023.

Jeg har valgt at halvere mine positioner i Dow og Exxon, hvoraf sidstnævnte har været placeret på min aktiesparekonto. Den primære årsag til dette er, at de har fyldt formeget i porteføljen. Begge sektorer – henholdsvis materialesektoren og energi – har været overrepræsenteret i min portefølje, så det var oplagt at skille sig af med en portion af disse selskaber.

I stedet har jeg valgt at investere i henholdsvis iShares Core MSCI World og Sparindex Globale Aktier. Førstnævnte dækker verdensindekset MSCI World, mens sidstnævnte dækker MSCI ACWI, der er en blanding af MSCI World og MSCI Emerging Markets.

Jeg har valgt at investere i to indeksfonde, da jeg på den måde opnår størst spredning med begrænsede midler. Pt. er der lidt længere udsigter til, at jeg får rettet op på min spredning, så jeg måtte flytte midlerne hen, hvor det gav bedst mening lige nu.

Jeg har tidligere haft en fejl i min grafik, hvor indeksfonde var repræsenteret for lavt, men pt. fylder indeksfonde 17,5 procent af min portefølje. Optimalt set vil jeg gerne have det til at fylde 20 procent af min porteføje er min umiddelbare vurdering.

OBS: Mine køb skal ikke anses som en anbefaling til at købe disse aktier. Det er blot til inspiration.

Fordeling iht. MSCI ACWI

I denne måned er der sket en omrokering med henblik på at øge min spredning markant, og det lader til at være lykkedes.

Fra februar 2023 til marts 2023 er standardafvigelsen i forhold til MSCI ACWI faldet fra 27,9 procent til 18,20 procent.

Sektorfordeling

Det er en markant forbedring, og jeg forventer også, at det afspejler sig i det løbende afkast, der gerne skulle ligge sig endnu tættere på verdensindekset MSCI ACWI.

Der er stadig sektorer, der trænger til en op- eller nedjustering, men jeg har ikke umiddelbart flere rokeringer i sigte. Det kan være, såfremt der sker en markant udvikling i en af mine værdipapirer, at det bliver aktuelt.

Jeg overvejer også at opstarte en månedsopsparing hos Nordnet, hvor jeg løbende investerer et mindre beløb for, at der løbende sker en positiv udvikling. Det har jeg dog ikke besluttet mig for endnu.

Se eentuelt mere om mine investeringer hos Nordnet på min Shareville-konto. Du kan også se mine udbytte aktier her.

Udbytter

I marts 2023 har jeg modtaget udbytte fra 16 forskellige selskaber. I forhold til sidste år, så er det et fald på to selskaber.

Siden sidste år er Archer Midlands Daniels, Black Hills, Lockheed Martin, PRO Real Estate og Walgreens Boots Alliance blevet solgt. Samtidig har jeg heller ikke fået udbytte fra Danske Bank som jeg fik i marts 2022.

Til gengæld er Linde og Shell kommet til, mens jeg har fået udbytte fra Nordea og Pepsi, som ikke indgik i opgørelsen for marts 2022.

Det glidende gennemsnit for 12 måneders udbytte stiger med hele +74 DKK om måneden. Desværre kan stort set hele stigningen tilskrives den tidligere udbetaling fra Nordea, da udbetalingen fra sidste år også indgår i opgørelsen indtil næste måned.

De sidste 12 måneders udbytte udgør i alt 15.722 DKK efter skat, hvilket er et gennemsnit på 1.310 DKK om måneden. Det betyder, at jeg, med en timeløn på 150 DKK efter skat i, reelt set kan arbejde 8,73 timer mindre om måneden.

Min aktieportefølje har pt. en samlet udbytte procent efter skat på 3,41 procent set over de sidste 12 måneder. Udbytteprocenten stiger ligeledes midlertidigt grundet Nordeas udbytte.

I denne måned har jeg modtaget udbytte fra følgende selskaber. Markeret med fed er de selskaber, hvor jeg har modtaget udbytte for første gang.

• 3M: 44 DKK
• Consol Edison: 52 DKK
• Dow Inc: 184 DKK
• EPR Properties: 49 DKK
• Exxon Mobil Corporation: 92 DKK
• IBM Common Stock: 144 DKK
• Intel Corp: 45 DKK
• Johnson & Johnson: 94 DKK
• Linde plc: 35 DKK
• McDonalds: 45 DKK
• Microsoft: 32 DKK
• Nordea: 1071 DKK
• Pepsi Co: 40 DKK
• Shell plc: 98 DKK
• Unilever: 105 DKK
• Visa: 16 DKK

Samlet: 2.146 DKK

De sidste måneders udbytte ser således ud:

Udbytte de sidste 12 måneder

Udbyttet er efter skat.

Den blå streg på grafen indikerer 12 måneders glidende gennemsnit.

Bolig

I januar 2023 overtog jeg min første ejerbolig i form af en 4-værelses lejlighed i det centrale Odense. Lejligheden får en totalrenovering, mens jeg af økonomiske hensyn bor i lejligheden.

Marts 2023 er overstået, og det har været en begivenhedsrig en af slagsen. Jeg føler stadig, at der er lang vej endnu, men det begynder stille og roligt at ligne noget.

I marts 2023 er der sket følgende

• Der er blevet trukket nyt el i alle igangværende rum
• Lofter er klar til spartling i soveværelse og kontor – det sidste værelse er 50 procent klar
• Alle vægge er mere eller mindre klar til fuldspartling
• Alle lofter er blevet isoleret

I mit køkken, badeværelse, toilet og stue er der ikke sket det store siden sidste måned. Jeg håber, at jeg i næste måned kan komme på plads med mit soveværelse, så jeg kan tage hul på renoveringen af stuen.

Selvom det er en ret stor lejlighed, så er logistikken i materiale og opbevaring af disse ret problematisk. Af den årsag kommer jeg til at dele renoveringen op i yderligere etaper, så jeg gør mit kontor og soveværelse klar før, at mit sidste værelse bliver klar.

I det sidste værelse er der også en del udestående punkter som udskiftning af vindue, montering af varmegenvinding og etablering af hems samt adgang hertil, der gør det mere kompliceret.

Processen tager desværre længere tid end jeg regner med – det burde jeg nok have forventet. Heldigvis holder jeg hovedet højt, og så længe jeg er effektiv med min tid, så er jeg ganske tilfreds.

Alternative investeringer

En mindre del af min portefølje er investeret i alternative investeringsklasser. Til dels risikospreder jeg mine investeringer yderligere, og så vil jeg også gerne udforske og blive klogere på andre typer af investering.

Crowdlending

Min portefølje rummer to forskellige platforme inden for crowdlending.

I tabellen herunder kan du se mit afkast på crowdlending i min portefølje for de sidste fem måneder.

Mintos

I sidste måned havde jeg desværre lavet en fejl i min opgørelse af afkast fra Mintos, så den var fejlagtig opgjort til -1,6 procent, hvor det reelle afkast havde været 0,5 procent.

Afkastet er i en opadgående trend, hvor det i sidste måned blev holdt nede af omkostninger til et mindre frasalg. Det lader dog til, at der er kommet ret godt gang i tilbagebetalingen af lånene igen.

Kameo

Afkastet er endnu engang positivt på Kameo, hvilket skyldes endnu en tilbagebetaling på platformen. Jeg venter stadig på, at jeg kan få investeret mine likvide midler på platformen.

Kryptovaluta

Jeg har tidligere investeret i kryptovaluta, men det er pt. sat på pause, og alle mine midler er trukket ud.

Nyt på bloggen

Der er endnu engang desværre ikke blevet udgivet nogle nye artikler på bloggen. Jeg prioriterer i øjeblikket renoveringen, indtil jeg er på plads.

Jeg ville gerne prioritere mere tid til bloggen, men jeg har desværre andre prioriteter i mit liv pt. Af den årsag er der ikke blevet udgivet nye indlæg i denne måned. Jeg håber på, at jeg kan begynde at udgive nye indlæg til sommer.

Har du idéer eller forslag til nyt indhold, så skal du være meget velkommen til at skrive det i en kommentar herunder eller fange mig igennem kontaktformularen her.

Personlig udvikling

Denne del af opdateringen fokuserer ikke på økonomi, men nærmere investering i personlig udvikling samt hvad jeg gør i min dagligdag for at fordre selvudvikling.

Bøger

Læsning er en af mine faste daglige vaner. Jeg gad godt finde tid til at læse mere end jeg gør nu, men jeg har fundet et niveau på omtrent 20 minutters daglig læsning, som det er lykkedes mig at implementere fast i min dagligdag. 

I denne del af opdateringen deler jeg de bøger, som jeg har læst i den forløbende måned, samt et kort resumé af, hvad bogen handler om, og hvad jeg synes om den.

Jeg har stadig et stykke endnu til at færdiggøre min næste bog. Pt. fokuserer jeg på at implementere vanen med at læse igen, hvilket går rigtig fint. Jeg fokuserer på at læse bare en enkelt side hver dag, og det har været ret vellykket det sidste stykke tid.

Når jeg føler, at jeg har fået indarbejdet min faste rutine igen, så begynder jeg at øge mængden af sider, som det giver mening for mig.

Afrunding

Alt i alt er jeg ganske tilfreds med måneden. I særdeleshed er jeg rigtig tilfreds med, at jeg nu er kommet væsentlig tættere på en korrekt fordeling med forholdsvis simple indgreb. Det betyder forhåbentlig, at jeg i fremtiden vil komme endnu tættere på et markedsafkast.

Det skrider fremad med renoveringen, og jeg nærmer mig snart en stor milepæl i form af et færdigt soveværelse. Forhåbentlig kommer det til at ske i april måned, men det kræver også en masse hårdt arbejde fra min side.