Opdatering af porteføljen – Maj 2023

På porteføljesiden sker der en større stigning i denne måned, hvor aktierne udvikler sig positivt. Trods ingen indbetalinger sker der også en flot stigning på det overordnede portefølje-niveau.

Det går fremad med renoveringen af min lejlighed, selvom den oprindelige tidsplan er overskredet for lang tid siden. Alligevel er jeg dog ganske positivt, og det er en enormt lærerig proces.

Læs hele min opdatering, hvor du kan blive klogere på, hvad der sker på investeringsfronten, og hvordan det skrider fremad med renoveringen af min lejlighed.

Opdatering: Maj 2023

Delmål #1

Porteføljens udvikling

I januar 2023 satte jeg et mål for 2023 på 680.000 kr. Det vil kræve en forøgelse af porteføljen på 5.000 kr. om måneden. Den stiplede blå streg på grafen indikerer, hvor jeg er i forhold til denne målsætning.

Målsætningen er justeret en del ned i forhold til 2022, da jeg prioriterer mine midler til renoveringen af min lejlighed. Jeg håber, at der bliver plads til investering senere på året, men det vil tiden vise.

Aktivfordeling

Udviklingen de sidste 5 måneder

Afkast de sidste 5 måneder

Indbetalinger

Jeg indbetaler hver måned penge til min portefølje, som investerer i aktier, crowdlending eller andet. Pt. gemmer jeg mine midler til den igangværende renovering af min lejlighed, som ikke fremgår af opgørelsen. Min primære indtægt kommer fra mit fuldtidsjob som bygningskonstruktør.

Der sker fortsat ingen indbetalinger til min portefølje, da det ikke giver mening grundet min igangværende renovering. Pt. bliver min opsparingskonto modregnet i mit banklån i min lejlighed, hvilket giver mig en rente på 5,5 procent af mit indestående.

Af den årsag giver det ikke mening at investere yderligere, og jeg gemmer dermed mine kontanter på min opsparing. De bliver ikke opgjort i min samlede portefølje, da de som udgangspunkt er reserveret til lejligheden.

Tilføjede midler de sidste 12 måneder

Den orange linje indikerer de løbende indbetalinger til mine investeringer, mens den blå linje viser 12 måneders glidende gennemsnit af mine indbetalinger.

Aktier

Størstedelen af min portefølje består af aktier. Jeg investerer primært i solide udbytteaktier med fokus på at ramme en fordeling, der matcher verdensindekset MSCI ACWI. I dette afsnit kan du læse om mit afkast, mine aktiebeholdninger, mine handler og mine generelle overvejelser.

Afkast

Det er efterhånden en del måneder siden, at der har været så flot et afkast på mine aktier som i denne måned. I denne måned lander det samlede afkast på 3,4 procent, og jeg indhenter dermed en del af det tabte fra de sidste par måneder.

Til sammenligning er MSCI ACWI steget med 3,7 procent i samme periode. Min portefølje har dermed underperformet verdensindekset med 0,3 procentpoint.

Relevante artikler: Aktier for begyndere

I regnestykket er det også vigtigt at tage højde for, at dollarkursen også er steget en del i samme periode. I samme periode er dollarkursen steget næsten 3 procent over for den danske krone, hvilket påvirker min portefølje positivt med 1,6 procent. Dermed underperformer min portefølje reelt en del mere end 0,3 procentpoint.

Det vidner om, at selvom jeg af og til har måneder der matcher mere eller mindre perfekt, så er der stadig et stykke vej til den korrekte spredning i min portefølje.

Mine aktiebeholdninger

Værdierne er opdateret d. 2. juni 2023. Aktieporteføljen omfatter på nuværende tidspunkt 44 forskellige værdipapirer.

Tabere i denne måned

For anden gang i træk tager AT&T det største fald i porteføljen med et fald på 10 procent for perioden. Det er heldigvis en smule mindre end sidste måneds fald på næsten 15 procent for selvsamme aktie.

Et stykke efter finder vi AbbVie og Verizon med fald på 7 procent samt Consol Edison og Unilever med fald på 6 procent.

Vindere i denne måned

I den positive ende af skalaen finder vi et par aktier, der trækker godt i den anden retning. Her topper Taiwan Semiconductor listen med en stigning på 18 procent. Kort efter følger ASML med en stigning på 17 procent.

Nummer tre finder vi et stykke længere nede på listen i form af Samsung med en stigning på 13 procent.

Handler

I denne måned er der ikke foretaget nogle handler. Jeg ønsker stadig at omrokere flere steder, men det skal også give mening. Det er dog ret begrænset, hvad der vil være af muligheder fremadrettet, medmindre der er aktier, der kommer til at udvikle sig markant positivt.

OBS: Mine køb skal ikke anses som en anbefaling til at købe disse aktier. Det er blot til inspiration.

Fordeling sammenlignet med MSCI ACWI

Der er som nævnt ikke sket nogle handler i denne måned, og derfor ændrer min fordeling sammenlignet med MSCI ACWI ikke ret meget.

Fra april 2023 til maj 2023 er standardafvigelsen i forhold til MSCI ACWI steget fra 17,8 procent til 17,9 procent.

Sektorfordeling

Den begrænsede forskel kan isoleres til enkelte aktier, der har haft en udvikling, der trækker sektoren i en positiv eller negativ retning i forhold til markedet.

Som billedet er lige nu, så er der forbedringer at hente i sektorerne for kommunikation, sundhedspleje og forsyning, hvor specielt de to førstnævnte trænger til en del midler

Samtidig kunne energi, IT og konsumentvarer godt trænge til en reduktion. Det kræver dog i øjeblikket, at der bliver tilføjet midler til porteføljen, da rokeringen vil være for små handler til, at det giver mening.

Se eventuelt mere om mine investeringer hos Nordnet på min Shareville-konto. Du kan også se mine udbytte aktier her.

Udbytter

I maj 2023 har jeg modtaget udbytte fra 14 forskellige selskaber. Sammenligner jeg med maj 2022, så er der sket en stigning på 2 selskaber.

Siden sidste år er ASML, ASSA Abloy, JP Morgan, Sampo og SAP SE kommet til, mens Cocego, Entreprise Products Partners og Pro Real Estate er blevet solgt fra.

Det glidende gennemsnit for 12 måneders udbytte ser en lille stigning på +20 DKK om måneden.

De sidste 12 måneders udbytte udgør i alt 14.753 DKK efter skat, hvilket er et gennemsnit på 1.229 DKK om måneden. Det betyder, at jeg, med en timeløn på 150 DKK efter skat i, reelt set kan arbejde 8,20 timer mindre om måneden.

Min aktieportefølje har pt. en samlet udbytte procent efter skat på 3,11 procent set over de sidste 12 måneder.

I denne måned har jeg modtaget udbytte fra følgende selskaber. Markeret med fed er de selskaber, hvor jeg har modtaget udbytte for første gang.

• AbbVie: 197 DKK
• Apple Inc: 17 DKK
• ASML Holding: 21 DKK
• ASSA Abloy AB: 67 DKK
• AT&T: 38 DKK
• Caterpillar Inc: 56 DKK
• EPR Properties: 48 DKK
• JP Morgan: 62 DKK
• Nokian Tyres: 151 DKK
• Sampo: 226 DKK
• Samsung: 36 DKK
• SAP SE: 157 DKK
• Texas Instruments: 36 DKK
• Verizon: 170 DKK

Samlet: 1.282 DKK

De sidste måneders udbytte ser således ud:

Udbytte de sidste 12 måneder

Udbyttet er efter skat. Den blå streg på grafen indikerer 12 måneders glidende gennemsnit.

Bolig

I januar 2023 overtog jeg min første ejerbolig i form af en 4-værelses lejlighed i det centrale Odense. Lejligheden får en totalrenovering, mens jeg af økonomiske hensyn bor i lejligheden.

Maj 2023 har været en rigtig god måned. Jeg er kommet i gang med en masse svære processer, som jeg har været meget spændt på. Heldigvis kan jeg mærke, at jeg stille og roligt bliver bedre og bedre til de forskellige arbejder.

• Mine vindueskarme er blevet klargjort til vinduesplader
• Vægge i soveværelse er 80 procent spartlet
• Vægge i kontor er 50 procent spartlet
• En masse murerarbejde er overstået – puds af vægge samt dørhuller

Jeg må dog fortsat erkende, at der er rigtig mange småting, som der tager en masse tid. Løbende rengøring, køre affald på genbrugsstationen, hente materialer samt små opgaver i renoveringen, der bare tager en masse tid, men som ikke rigtig giver det store fremskridt.

Jeg er rigtig effektiv med min tid, men så meget tid er der heller ikke at give af. I gennemsnit har jeg vel lagt 20 timer om ugen i lejligheden, så det er også begrænset hvor meget, jeg kan nå. Jeg er dog stadig ganske tilfreds med, at jeg trods alt finder så meget tid i en travlt hverdag.

Jeg har dog heldigvis så meget overskud, at jeg kan prioritere nogenlunde i mine opgaver. Selvom det ville være rart at have et soveværelse klar, så er det endelige mål også vigtigt for mig. Her er der bare meget optimering at hente ved at samle processerne fremfor at opdele dem.

I forlængelse af, at projektet skrider fremad, så har jeg også overvejet mine muligheder for fremtiden, når jeg en gang er færdig. De muligheder, jeg overvejer, er disse:

• Leje et enkelt værelse ud
• Leje to værelser ud med fælles spisestue, men ingen stue til mig selv
• Bo alene, men leje et værelse ud på weekendbasis
• Sælge lejligheden

Der er flere forskellige kombinationer af mulighederne i spil, men jeg har endnu ikke taget en beslutning om, hvad der er den rigtige. Det er klart, at udlejningen af to værelser giver en enorm økonomisk frihed, som bestemt tiltaler mig. Det kunne være orlov for at rejse udenlands, et andet renoveringsprojekt eller blot skalere opsparingsprocenten markant.

Heldigvis er jeg ikke tvunget til at tage en beslutning nu, og der er derfor tid nok til at overveje beslutningen. Jeg hører dog også meget gerne, hvad mine læsere tænker om mine overvejelser.

Alternative investeringer

En mindre del af min portefølje er investeret i alternative investeringsklasser. Til dels risikospreder jeg mine investeringer yderligere, og så vil jeg også gerne udforske og blive klogere på andre typer af investering.

Crowdlending

Min portefølje rummer to forskellige platforme inden for crowdlending.

I tabellen herunder kan du se mit afkast på crowdlending i min portefølje for de sidste fem måneder.

Mintos

Efter en større nedskrivning i sidste måned, så er afkastet tilbage på det rigtige spor igen hos Mintos. Jeg har overvejet at trække de sidste midler ud, men jeg er blevet enig med mig selv om, at jeg bare lader dem stå.

Kameo

Afkastet på Kameo falder i denne måned. Jeg har ikke kunne isolere årsagen hertil, men jeg forventer, at det skyldes en faldende svensk krone.

Det lave afkast skyldes, at jeg ikke har været fuldt investeret på platformen. Jeg er begyndt at kigge efter de svenske og norske projekter, men det er ikke lykkedes mig at komme med endnu. Det håber jeg er muligt i løbet af næste måned.

Kryptovaluta

Jeg har tidligere investeret i kryptovaluta, men det er pt. sat på pause, og alle mine midler er trukket ud.

Nyt på bloggen

Alt min tilgængelige fritid bliver prioriteret på renovering af lejligheden, så derfor er der heller ikke noget nyt på bloggen i denne måned.

Har du idéer eller forslag til nyt indhold, så skal du være meget velkommen til at skrive det i en kommentar herunder eller fange mig igennem kontaktformularen her.

Personlig udvikling

Denne del af opdateringen fokuserer ikke på økonomi, men nærmere investering i personlig udvikling samt hvad jeg gør i min dagligdag for at fordre selvudvikling.

Bøger

Læsning er en af mine faste daglige vaner. Jeg gad godt finde tid til at læse mere end jeg gør nu, men jeg har fundet et niveau på omtrent 20 minutters daglig læsning, som det er lykkedes mig at implementere fast i min dagligdag. 

I denne del af opdateringen deler jeg de bøger, som jeg har læst i den forløbende måned, samt et kort resumé af, hvad bogen handler om, og hvad jeg synes om den.

Jeg er i gang med at indarbejde min vane med daglig læsning igen efter, at den i forbindelse med flytningen gik tabt. Her er jeg startet med at have en målsætning om at læse minimum en enkelt side om dagen.

Jeg er snart i mål med første etape af vanen, og jeg begynder nu stille og roligt at bygge på. Dog har det ikke resulteret i en færdiggørelsen af en bog endnu.

Afrunding

Udviklingen i den samlede portefølje samt afkastet på aktiemarkedet i denne måned giver kun anledning til at være positiv. Det er rigtig tilfredsstillende, at der også er en positiv måned ind i mellem.

Jeg er ganske tilfreds med fremskridtet i lejligheden, og overvejelserne for fremtiden begynder stille og roligt at røre på sig. Det er i højere grad gået op for mig hvilke muligheder, som projektet åbner for mig.

Det bliver spændende at se, hvor beslutningen lander henne.