Opdatering af porteføljen – Juli 2020

Så er sommerferien ved at være over os, og det er blevet tid til endnu en opdatering. I denne måned har der ikke været meget ferie at spotte i min kalender, men det tager jeg positivt, da det betyder, at jeg forhåbentlig har tjent lidt ekstra til porteføljen. I denne måned runder porteføljen også en milepæl, da den har oversteget 300.000 kr!

Porteføljen i tal

Udviklingen i porteføljen de sidste 5 måneder

Aktier

Opret en gratis konto hos Nordnet her →

Som jeg nævnte i sidste opdatering, så arbejder jeg stille og roligt henimod en spredning, der minder om et verdensindeks. I denne måned har jeg haft tid til at kigge på fordelingen på mine aktier, hvilket har givet anledning til en mindre rebalancering. Mit umiddelbare valg er faldet på MSCI ACWI-indekset, som både omfatter mellem og store virksomheder i udviklede og underudviklede lande. Det er et indeks, der siden 1989 har leveret et gennemsnitligt afkast på aktier på lidt over 7,5 %. 

Derfor har jeg opbygget et Excel-ark med mine aktier i, så jeg kan måle, hvordan jeg ligger fordelt på diverse sektorer i forhold til indekset. Fra nu af vil jeg arbejde mod at ramme samme fordeling som indekset ift. sektorer, så min portefølje kommer til at minde om en investeringsforening. I første omgang bliver det med amerikanske aktier, der fylder omkring 57 % af indekset. Der skal også bygges på med japanske, britiske, franske og kinesiske aktier, der hver fylder mellem 3-6 % af indekset. Jeg har dog stadig fokus på, at det skal være selskaber med solid udbyttepolitik. 

Lidt længere nede kan du se, hvordan min fordeling ser ud ift. MSCI ACWI-indekset.

Handler

Har du fulgt med på min Shareville, så vil du have bemærket, at jeg har solgt cirka halvdelen af mine Betsson-aktier. Det undrer du dig nok over, da jeg jo har en strategi om, at jeg ikke sælger mine aktier igen. Dette skal dog nærmere ses som en rebalancering af min porteføljen. 

Sammenlignede jeg min porteføjle med MSCI ACWI-indekset, så var jeg eksponeret alt for hårdt inden for den finansielle sektor. På nuværende tidspunkt er jeg stadig for højt eksponeret, men nu er tidshorisonten ikke så lang til at komme ned på et fornuftigt niveau. 

Disse midler (cirka 10.000 kr.) har jeg flyttet over på min aktiesparekonto, hvor jeg har købt ind i Texas Instruments og Johnson & Johnson. Texas Instruments er placeret i IT-sektoren, og den har udbetalt udbytte de sidste 16 år. Johnson & Johnson arbejder inden for sundhedsektoren, og den er i sandhed en udbyttekonge. I 57 år har den udbetalt stigende udbytte, hvilket vidner om en rigtig solid virksomhed. Midlerne er altså blevet placeret i to helt andre sektorer, hvor jeg var under eksponeret. 

Samtidig blev der også tilføjet lidt ekstra midler midt på måneden samtidig med rebalanceringer. Her købte jeg mig ind i Consolidated Edison, der arbejder inden for forsyning. De er også rigtig stabile, når vi taler om udbytte, da den har betalt stigende udbytte i 46 år. Forsyningssektoren var jeg slet ikke eksponeret mod, før jeg købte mig ind i Consolidated Edison.

Derudover har jeg også investeret de midler, der er blevet tilføjet i slutningen af måneden i henholdsvis Pepsi og Intel. Pepsi er et velkendt selskab og med stigende udbytte i 47 år, så det er også en solid udbyttepolitik. Årsagen til købet af Intel var, at jeg skulle eksponeres mere mod IT-sektoren. Det er dog begrænset med udbytteaktier i denne sektor, men jeg synes alligevel den er ret interessant. Hvad jeg kan undersøge, så har de haft stigende udbytter i 17 år, så det er meget fornuftigt.

Porteføjlens fordeling ift. MSCI ACWI

Herover kan du se min nuværende fordeling i forhold til verdensindekset. Som du kan se, så er jeg stærkt eksponeret mod selskaber, der arbejder inden for materialer, finans og ejendomme. Havde jeg ikke rebalanceret porteføljen, så havde det set meget værre ud, hvor forsyning, sundhed og IT  havde været længere fra målet. De nye indkøb i Intel og Pepsi gør også, at jeg kravler tættere på den korrekte fordeling.

Specielt IT, industri og energi er tre sektorer, som jeg vil have fokus på til næste måned er ovre. De mangler lige lidt endnu, så de er oppe på en fornuftig fordeling.

Se eventuelt mere omkring mine investeringer hos Nordnet på min Shareville-konto. Du kan også se mine udbytte aktier her.

Udbytter

I denne måned falder udbyttet desværre i forhold til sidste år. Selvom jeg har to nye selskaber, der betaler udbytte i denne måned (Coca Cola & Altria Group), så har både Ocean Yield, Pioneer Property Group og Pro Real Estate Investment Trust sat deres udbytte ned.

Det glidende gennemsnit arbejder dog i den rigtige retning, og det bliver blot endnu bedre, når flere af selskaberne forhåbentlig påbegynder deres udbyttebetaling igen.

I denne måned har jeg modtaget følgende udbytte:

Altria Group: 104 DKK

Coca Cola: 30 DKK

Ocean Yield: 28 DKK

PRO REAL ESTATE INVESTMENT TRUST: 31 DKK

Pioneer Property Group: 64 DKK

I alt: 257 DKK

De sidste måneders udbytte ser således ud:

Udbyttet er efter skat.

Den lyseblå streg på grafen indikerer 12 måneders glidende gennemsnit.

De sidste 12 måneders udbytte udgør i alt 3633 DKK efter skat, og det giver et gennemsnit på 303 DKK om måneden. Det betyder, at jeg med en timeløn på 150 DKK efter skat kan arbejde 2,02 timer mindre om måneden.

Crowdlending

Igen har afkastet på crowdlending gået lidt tilbage ift. forventet. Jeg kender ikke den endegyldige årsag, men det lader stadig til, at jeg er ramt af, at mine midler ikke bliver investeret. Selvom jeg har været konservativ på flere platforme, så lader det alligevel til, at jeg har sat dem for stramt på flere af dem. Det er noget, som jeg skal have fokus på over den næste måneds tid.

Indbetalinger

Jeg holder fortsat et rigtig højt niveau på indbetalingerne. I denne måned er niveauet lidt højere, da jeg har arbejdet en del her i sommerferien. Det overlapper lidt i forhold til næste måned, så jeg forventer også et højt niveau i august 2020.

Nyt på bloggen

Igen må jeg desværre indrømme, at der har været travlt over hele linjen. Jeg har som tidligere nævnt arbejdet en del på mit nye studiejob, så jeg har tjent lidt ekstra henover sommerferien.

Samtidig har jeg haft travlt med at skrive på min kommende bog, som jeg forventer er klar til aflevering snarest. Pt. er den til gennemlæsning hos en af mine kammerater, hvorfor jeg regner med, at der ikke går lang tid, før jeg får afleveret til forlaget. Information om bogen kommer her på et senere tidspunkt.

Desværre så er der ikke sket ret meget nyt på bloggen den sidste måneds tid. Jeg har haft virkelig travlt, og jeg er desværre bange for, at juni bliver noget af det samme. Her kommer min fritid til at gå med at færdiggøre min kommende bog, som jeg desværre er lidt bagud med. Det er Ophelia Invest, der kommer til at stå for salget, og du vil i fremtiden kunne læse mere om “Den lille guide til ung privatøkonomi” her.

Jeg håber dog på, at jeg kan finde tid til at udgive mere indhold. Husk at du altid er velkommen til at kontakte mig, fange mig på LinkedIn eller skrive en kommentar, hvis du skulle mangle svar på noget.

Afrunding

Jeg håber, at du kunne lide min opdatering for juli 2020. Jeg er specielt interesseret i at høre på feedback omkring min målsætning med at måle mig op imod MSCI ACWI. Der er flere indeks, der er i spil her, men det lader til, at MSCI ACWI er et af dem, der spænder bredest.

Omend afkastet ikke ser så positivt ud, så er jeg meget glad for, at jeg har ramt 300.000 kr. i min samlede porteføjle. Det er en stærk milepæl, og jeg ser meget frem til at ramme den næste. Samtidig så rammer jeg også 25 % af mit delmål, hvilket også er en stor milepæl. Det er jeg rigtig glad for at have nået. 

Over det næste stykke tid omfatter mit private liv blandt andet påbegyndelse af bachelorprojekt samt aflevering af bog. Begge dele er rigtig spændende, og det er bestemt noget, som har set frem til i lang tid. Samtidig så skal jeg i gang med at jonglere et nyt studiejob samtidig med, at jeg laver disse ting ved siden af. Oveni skulle der også gerne være plads til lidt til bloggen. 

Hvordan har din måned set ud investeringsmæssigt?

Dette indlæg er udarbejdet med støtte fra Dinero faktureringsprogram.