Opdatering af porteføljen – Juli 2020

Så er sommerferien ved at være over os, og det er blevet tid til endnu en opdatering. I denne måned har der ikke været meget ferie at spotte i min kalender, men det tager jeg positivt, da det betyder, at jeg forhåbentlig har tjent lidt ekstra til porteføljen. I denne måned runder porteføljen også en milepæl, da den har oversteget 300.000 kr!

Porteføljen i tal

Udviklingen i porteføljen de sidste 5 måneder

Månedmarts 2020april 2020maj 2020juni 2020juli 2020
Studiekonto20.000 kr.20.000 kr.20.000 kr.20.000 kr.20.000 kr.
Nordnet94.610 kr.107.661 kr.113.317 kr.116.065 kr.104.533 kr.
Aktiesparekonto22.733 kr.41.501 kr.50.149 kr.62.339 kr.86.955 kr.
Mintos28.664 kr.28.899 kr.29.106 kr.29.316 kr.29.491 kr.
PeerBerry8.632 kr.8.713 kr.8.812 kr.8.904 kr.8.935 kr.
Bondora2.205 kr.2.230 kr.2.374 kr.2.649 kr.2.696 kr.
Swaper11.751 kr.11.842 kr.11.920 kr.12.094 kr.12.193 kr.
Robo.cash9.680 kr.9.779 kr.9.852 kr.9.873 kr.9.876 kr.
Iuvo6.780 kr.6.848 kr.6.933 kr.7.003 kr.7.048 kr.
Grupeer9.337 kr.9.337 kr.9.337 kr.9.322 kr.9.328 kr.
Fast Invest11.018 kr.11.115 kr.11.212 kr.11.245 kr.11.239 kr.
Samlet225.410 kr.257.925 kr.273.012 kr.288.810 kr.302.294 kr.

Aktier

 marts 2020april 2020maj 2020juni 2020juli 2020
Nordnet-19,0 %13,8 %5,3 %2,4 %-1,3 %
Aktiesparekonto-18,2 %16,6 %1,6 %0,4 %-3,8 %

Opret en gratis konto hos Nordnet her →

Som jeg nævnte i sidste opdatering, så arbejder jeg stille og roligt henimod en spredning, der minder om et verdensindeks. I denne måned har jeg haft tid til at kigge på fordelingen på mine aktier, hvilket har givet anledning til en mindre rebalancering. Mit umiddelbare valg er faldet på MSCI ACWI-indekset, som både omfatter mellem og store virksomheder i udviklede og underudviklede lande. Det er et indeks, der siden 1989 har leveret et gennemsnitligt afkast på aktier på lidt over 7,5 %. 

Derfor har jeg opbygget et Excel-ark med mine aktier i, så jeg kan måle, hvordan jeg ligger fordelt på diverse sektorer i forhold til indekset. Fra nu af vil jeg arbejde mod at ramme samme fordeling som indekset ift. sektorer, så min portefølje kommer til at minde om en investeringsforening. I første omgang bliver det med amerikanske aktier, der fylder omkring 57 % af indekset. Der skal også bygges på med japanske, britiske, franske og kinesiske aktier, der hver fylder mellem 3-6 % af indekset. Jeg har dog stadig fokus på, at det skal være selskaber med solid udbyttepolitik. 

Lidt længere nede kan du se, hvordan min fordeling ser ud ift. MSCI ACWI-indekset.

Handler

Har du fulgt med på min Shareville, så vil du have bemærket, at jeg har solgt cirka halvdelen af mine Betsson-aktier. Det undrer du dig nok over, da jeg jo har en strategi om, at jeg ikke sælger mine aktier igen. Dette skal dog nærmere ses som en rebalancering af min porteføljen. 

Sammenlignede jeg min porteføjle med MSCI ACWI-indekset, så var jeg eksponeret alt for hårdt inden for den finansielle sektor. På nuværende tidspunkt er jeg stadig for højt eksponeret, men nu er tidshorisonten ikke så lang til at komme ned på et fornuftigt niveau. 

Benytter du dig af mit link til Brickshare, så modtager vi begge 250 kr. til at investere for.

Disse midler (cirka 10.000 kr.) har jeg flyttet over på min aktiesparekonto, hvor jeg har købt ind i Texas Instruments og Johnson & Johnson. Texas Instruments er placeret i IT-sektoren, og den har udbetalt udbytte de sidste 16 år. Johnson & Johnson arbejder inden for sundhedsektoren, og den er i sandhed en udbyttekonge. I 57 år har den udbetalt stigende udbytte, hvilket vidner om en rigtig solid virksomhed. Midlerne er altså blevet placeret i to helt andre sektorer, hvor jeg var under eksponeret. 

Samtidig blev der også tilføjet lidt ekstra midler midt på måneden samtidig med rebalanceringer. Her købte jeg mig ind i Consolidated Edison, der arbejder inden for forsyning. De er også rigtig stabile, når vi taler om udbytte, da den har betalt stigende udbytte i 46 år. Forsyningssektoren var jeg slet ikke eksponeret mod, før jeg købte mig ind i Consolidated Edison.

Derudover har jeg også investeret de midler, der er blevet tilføjet i slutningen af måneden i henholdsvis Pepsi og Intel. Pepsi er et velkendt selskab og med stigende udbytte i 47 år, så det er også en solid udbyttepolitik. Årsagen til købet af Intel var, at jeg skulle eksponeres mere mod IT-sektoren. Det er dog begrænset med udbytteaktier i denne sektor, men jeg synes alligevel den er ret interessant. Hvad jeg kan undersøge, så har de haft stigende udbytter i 17 år, så det er meget fornuftigt.

Porteføjlens fordeling ift. MSCI ACWI

Herover kan du se min nuværende fordeling i forhold til verdensindekset. Som du kan se, så er jeg stærkt eksponeret mod selskaber, der arbejder inden for materialer, finans og ejendomme. Havde jeg ikke rebalanceret porteføljen, så havde det set meget værre ud, hvor forsyning, sundhed og IT  havde været længere fra målet. De nye indkøb i Intel og Pepsi gør også, at jeg kravler tættere på den korrekte fordeling.

Specielt IT, industri og energi er tre sektorer, som jeg vil have fokus på til næste måned er ovre. De mangler lige lidt endnu, så de er oppe på en fornuftig fordeling.

Se eventuelt mere omkring mine investeringer hos Nordnet på min Shareville-konto. Du kan også se mine udbytte aktier her.

Udbytter

I denne måned falder udbyttet desværre i forhold til sidste år. Selvom jeg har to nye selskaber, der betaler udbytte i denne måned (Coca Cola & Altria Group), så har både Ocean Yield, Pioneer Property Group og Pro Real Estate Investment Trust sat deres udbytte ned.

Det glidende gennemsnit arbejder dog i den rigtige retning, og det bliver blot endnu bedre, når flere af selskaberne forhåbentlig påbegynder deres udbyttebetaling igen.

I denne måned har jeg modtaget følgende udbytte:

Altria Group: 104 DKK

Coca Cola: 30 DKK

Ocean Yield: 28 DKK

PRO REAL ESTATE INVESTMENT TRUST: 31 DKK

Pioneer Property Group: 64 DKK

I alt: 257 DKK

De sidste måneders udbytte ser således ud:

Udbyttet er efter skat.

Den lyseblå streg på grafen indikerer 12 måneders glidende gennemsnit.

De sidste 12 måneders udbytte udgør i alt 3633 DKK efter skat, og det giver et gennemsnit på 303 DKK om måneden. Det betyder, at jeg med en timeløn på 150 DKK efter skat kan arbejde 2,02 timer mindre om måneden.

Crowdlending

Månedmarts 2020april 2020maj 2020juni 2020juli 2020
Mintos-0,2 %0,8 %0,7 %0,7 %0,6 %
PeerBerry0,7 %0,9 %1,1 %1,0 %0,3 %
Bondora1,8 %1,1 %-1,8 %1,3 %1,8 %
Swaper0,6 %0,8 %0,7 %1,5 %0,8 %
Robo.cash0,8 %1,0 %0,7 %0,2 %0,0 %
Iuvo0,9 %1,0 %1,2 %1,0 %0,6 %
Grupeer0,7 %0,0 %0,0 %-0,2 %0,1 %
Fast Invest0,9 %0,9 %0,9 %0,3 %-0,1 %

Igen har afkastet på crowdlending gået lidt tilbage ift. forventet. Jeg kender ikke den endegyldige årsag, men det lader stadig til, at jeg er ramt af, at mine midler ikke bliver investeret. Selvom jeg har været konservativ på flere platforme, så lader det alligevel til, at jeg har sat dem for stramt på flere af dem. Det er noget, som jeg skal have fokus på over den næste måneds tid.

Indbetalinger

Jeg holder fortsat et rigtig højt niveau på indbetalingerne. I denne måned er niveauet lidt højere, da jeg har arbejdet en del her i sommerferien. Det overlapper lidt i forhold til næste måned, så jeg forventer også et højt niveau i august 2020.

Nyt på bloggen

Igen må jeg desværre indrømme, at der har været travlt over hele linjen. Jeg har som tidligere nævnt arbejdet en del på mit nye studiejob, så jeg har tjent lidt ekstra henover sommerferien.

Samtidig har jeg haft travlt med at skrive på min kommende bog, som jeg forventer er klar til aflevering snarest. Pt. er den til gennemlæsning hos en af mine kammerater, hvorfor jeg regner med, at der ikke går lang tid, før jeg får afleveret til forlaget. Information om bogen kommer her på et senere tidspunkt.

Desværre så er der ikke sket ret meget nyt på bloggen den sidste måneds tid. Jeg har haft virkelig travlt, og jeg er desværre bange for, at juni bliver noget af det samme. Her kommer min fritid til at gå med at færdiggøre min kommende bog, som jeg desværre er lidt bagud med. Det er Ophelia Invest, der kommer til at stå for salget, og du vil i fremtiden kunne læse mere om “Den lille guide til ung privatøkonomi” her.

Jeg håber dog på, at jeg kan finde tid til at udgive mere indhold. Husk at du altid er velkommen til at kontakte mig, fange mig på LinkedIn eller skrive en kommentar, hvis du skulle mangle svar på noget.

Afrunding

Du er altid velkommen til at tilføje mig på LinkedIn.

Jeg håber, at du kunne lide min opdatering for juli 2020. Jeg er specielt interesseret i at høre på feedback omkring min målsætning med at måle mig op imod MSCI ACWI. Der er flere indeks, der er i spil her, men det lader til, at MSCI ACWI er et af dem, der spænder bredest.

Omend afkastet ikke ser så positivt ud, så er jeg meget glad for, at jeg har ramt 300.000 kr. i min samlede porteføjle. Det er en stærk milepæl, og jeg ser meget frem til at ramme den næste. Samtidig så rammer jeg også 25 % af mit delmål, hvilket også er en stor milepæl. Det er jeg rigtig glad for at have nået. 

Over det næste stykke tid omfatter mit private liv blandt andet påbegyndelse af bachelorprojekt samt aflevering af bog. Begge dele er rigtig spændende, og det er bestemt noget, som har set frem til i lang tid. Samtidig så skal jeg i gang med at jonglere et nyt studiejob samtidig med, at jeg laver disse ting ved siden af. Oveni skulle der også gerne være plads til lidt til bloggen. 

Hvordan har din måned set ud investeringsmæssigt?

Dette indlæg er udarbejdet med støtte fra Dinero faktureringsprogram

 

8 kommentarer til “Opdatering af porteføljen – Juli 2020

  • Hej Frederik,

    Tak for opdatering og tillykke med milepælen. Har også selv købt Intel denne måned efter “dippet”.

    1) Er det for også at få eksponering mod emerging markets, at du valgte MSCI ACWI kontra MSCI World, eller var der andre afgørende faktorer bag valget? Hvilke andre indeks har du ellers haft på spil?

    2) Regner du med at åbne “under” konti i de respektive valutaer, for at investere i udenlandske aktier, eller regner du blot med at investere det hele via ASK (DKK)?

    3) Hvad går du egentlig efter at få i gennemsnitligt afkast på din crowdlending per måned og år? 0.8-0.9% om måneden / 12% om året?

    Du svarer selvfølgelig bare når der er tid.

    Joachim

    • Hej Joachim,

      Det er de primære indeks, som jeg har haft i overvejelse. Jeg er ikke helt fastlagt endnu, så det kan være, at jeg ændrer det i fremtiden. Den primære årsag til valget af MSCI ACWI er, at den indeholder emerging markets.

      Umiddelbart så regner jeg med at åbne underkonti i valutaerne hos Saxo Bank, når jeg har fyldt min aktiesparekonto op, og derefter ellers fortsætte min strategi.

      Jeg forventer et afkast årligt på mellem 5-8 %. De sidste par år har det ligget omkring de 12 %, men det er ikke realistisk over en længere periode. Det er ligeledes i dette niveau, som afkastet ligger på de platforme, der har historik fra før en økonomisk krise.

      Bedste hilsner
      Frederik

  • Hej Frederik
    Tillykke med milepælen, fedt!
    Hvor meget af de godt 300.000 kr. har du investeret og hvor meget er urealiseret afkast?
    Dbh Camilla

    • Hej Camilla,

      Mange tak!

      Jeg har ikke det præcise tal, men jeg har umiddelbart indbetalt omkring 250.000 kr. til porteføljen. Jeg mangler desværre data fra nogle af de første indbetalinger på nogle af crowdlending-platformene, så det er svært at sige 100 %.

      Bedste hilsner
      Frederik

  • Hej Frederik,

    I dit afsnit med Porteføljens fordeling ift. MSCI ACWI. Der er noget galt med din udregning af procent forskelle.

    Du har 2 tal som allerede er i procent (%). Hvis du vil have forskellen på disse to skal du blot trække dem fra hinanden.

    Eksempel: Energi: Din andel = 2,59% vs MSCI ACWI andel = 3,55% : Forskellen bliver derfor = 2,59-3,55 = -0,96%. Dvs. at du mangler at få omkring 0,96% mere over i energi delen for at følge indekset.

    Ellers en spændende hjemmeside du har gang i.

    Mvh.
    Kristian

    • Hej Kristian,

      Jeg har valgt at gøre det på den måde, da det giver mig et bedre overblik over, hvor jeg bør placere mine midler næste gang. Derfor har jeg taget forholdet mellem de to procenter, så jeg kan se, hvor langt jeg er fra at være 100 % i denne sektor ift. MSCI ACWI.

      Giver det mening?

      Bedste hilsner
      Frederik

      • Hej Frederik, det giver desværre ingen mening det du skriver. Man kan jo ikke bare opfinde ny regler i matematik. Den eneste måde det ville give mening på var, hvis du tog hvor mange penge MSCI ACWI og dig selv henholdvis havde investeret i de enkelte sektorer. De ville måske have 200 millioner og du ville have 20000 i energi. Her ville du kunne udregne en procent forskel for hvad du manglede. Men det giver ingen mening med den sammenligning, og derfor har du omregnet alle værdierne for MSCI fonden og din portefølje til procent, så de nemt kan sammenlignes.

        Dette gøres altså ved at trække de 2 procent tal fra hinanden. Men jeg skal ikke bestemme hvordan du gør det, men det er bare ikke en korrekt måde at regne på.

        God dag 🙂

        • Hej igen,

          Som jeg nævner oppe over, så er det for at give et bedre overblik over, hvor langt jeg er fra den korrekte fordeling.

          Er vægtningen 4 % i MSCI ACWI, men min vægtning kun er 2 %, så er jeg 50 % af vejen for at ramme den samme vægtning for MSCI ACWI. For mig giver det det bedre overblik end, at jeg i mit regneark -2 % stående i mit ark – selvom det refererer til den samme forskel. Hvor dit regnestykke er forskellen i procentpoint, så er mit regnestykke den procentuelle forskel på de to tal.

          Bedste hilsner
          Frederik

Skriv et svar

Din e-mailadresse vil ikke blive publiceret. Krævede felter er markeret med *