Opdatering af porteføljen – Januar 2023

Jeg er nu flyttet ind i min nye lejlighed, og jeg er samtidig kommet godt i gang med renoveringen. Det er en spændende og ikke mindst lærerig proces.

På investeringsfronten oplever aktieporteføljen en pæn udvikling efter positive udsigter fra markedet. Dog er der stor usikkerhed i disse tider, og det kan hurtigt vende.

Opdatering: Januar 2023

Delmål #1

Porteføljens udvikling

I januar 2023 satte jeg et mål for 2023 på 680.000 kr. Det vil kræve en forøgelse af porteføljen på 5.000 kr. om måneden. Den stiplede blå streg på grafen indikerer, hvor jeg er i forhold til denne målsætning.

Målsætningen er justeret en del ned i forhold til sidste år, da jeg prioriterer mine midler til renoveringen af min lejlighed. Jeg håber, at der bliver plads til investering senere på året, men det vil tiden vise.

Aktivfordeling

Udviklingen de sidste 5 måneder

Afkast de sidste 5 måneder

Indbetalinger

Jeg indbetaler hver måned penge til min portefølje, som investerer i aktier, crowdlending eller andet. Min primære indtægt kommer fra mit fuldtidsjob som bygningskonstruktør.

I januar 2023 er der indbetalt 0 kr. til porteføljen.

Det er dog en smule misvisende. Jeg har sat penge til side i denne måned, men grundet min igangværende renovering, så vælger jeg ikke at tælle dem med. Her svinger mine udgifter fra måned til måned, og derfor giver det ikke mening at tilføje som et datapunkt.

Jeg har samtidig valgt, at mit indestående udover min nødopsparing på 10.000 kr. fragår i porteføljen, da det ikke giver mening for mig at opgøre det før, at jeg er færdig med renoveringen.

Tilføjede midler de sidste 12 måneder

Den orange linje indikerer de løbende indbetalinger til mine investeringer, mens den blå linje viser 12 måneders glidende gennemsnit af mine indbetalinger.

Aktier

Størstedelen af min portefølje består af aktier. Jeg investerer primært i solide udbytteaktier med fokus på at ramme en fordeling, der matcher verdensindekset MSCI ACWI. I dette afsnit kan du læse om mit afkast, mine aktiebeholdninger, mine handler og mine generelle overvejelser.

Afkast

Der er ingen tvivl om, at de begrænsede rentestigninger har medført, at aktiemarkedet et skridt opad. Det afspejler sig også i min portefølje, da i januar 2023 ser et afkast på 4,0 procent.

Som altid sammenligner jeg min portefølje med verdensindekset MSCI ACWI. Til sammenligning er MSCI ACWI steget med 9,3 procent i samme periode. Jeg underperformer dermed indekset med -5,3 procent, hvilket er ret markant.

Relevante artikler: Aktier for begyndere

En af årsager skyldes, at min portefølje slet ikke afspejler MSCI ACWI i så høj grad, som den tidligere har gjort. Af den årsag vil der være en vis afvigelse mellem min portefølje og verdensindesket.

Samtidig er min portefølje i høj grad eksponeret mod den amerikanske dollar, der i samme periode falder med 2,7 procent mod den danske krone. Det påvirker min portefølje negativt med cirka 1,5 procent.

Mine aktiebeholdninger

Værdierne er opdateret d. 3. februar 2023. Aktieporteføljen omfatter på nuværende tidspunkt 43 forskellige værdipapirer.

Tabere i denne måned

Selvom der er tale om en måned, hvor min portefølje stiger med 4 procent, så er der alligevel en del tabere i blandt. Heldigvis er de ikke så markante.

I bunden finder vi Abbvie, der falder med næsten 19 procent. Lidt efter følger Johnson & Johnson med et fald på 8 procent, mens Pepsi og Coca Cola falder med 3 procent.

Vindere i denne måned

I den anden ende af spektret er der en del aktier, der trækker positivt i den rigtige retning med markante stigninger.

Højdespringeren er Apple, der stiger med hele 30 procent. Et stykke efter følger ASML med 25 procent og Samsung med en stigning på 22 procent.

Handler

I denne måned er der ikke foretaget nogle handler. Jeg har nu fået den kapital ud, som jeg skal bruge. Jeg forventer derfor ikke, at det bliver nødvendigt for mig at realisere flere aktier foreløbigt.

Pt. ryger alle mine midler i mit renoveringsprojekt, hvorfor der går et stykke tid før, at jeg begynder at handle med aktier igen. Det kan være, at jeg vælger at lave en rebalancering på et tidspunkt til en indeksfond, men det vil tiden vise.

OBS: Mine køb skal ikke anses som en anbefaling til at købe disse aktier. Det er blot til inspiration.

Fordeling iht. MSCI ACWI

Når jeg ikke løbende tilføjer midler til porteføljen, så betyder udviklingen på aktiemarkedet rigtig meget for min fordeling.

Fra december 2022 til januar 2023 er standardafvigelsen i forhold til MSCI ACWI steget fra 22,4 procent til 27,5 procent.

Sektorfordeling

Det er en markant ændring, og det skyldes blandt andet, at mine aktier i sektorerne IT, konsumentvarer, energi og materialer er steget en del.

Se eventuelt mere om mine investeringer hos Nordnet på min Shareville-konto. Du kan også se mine udbytte aktier her.

Udbytter

I januar 2023 har jeg modtaget udbytte fra 9 forskellige selskaber. Til sammenligning modtog jeg udbytte fra 11 forskellige selskaber i januar 2022, hvilket er et fald på to selskaber.

Siden sidste år er Total Energies, Taiwan Semiconductor og JP Morgan, mens Cardinal Health, Cincinatti Financial, Cisco, Pioneer Property Group og PRO Real Estate er faldet fra grundet frasalg.

Det glidende gennemsnit for 12 måneders udbytte falder en lille smule med -7 DKK om måneden. Det er et begrænset fald, som faktisk matcher sidste måneds stigning præcist.

De sidste 12 måneders udbytte udgør i alt 15.370 DKK efter skat, hvilket er et gennemsnit på 1.281 DKK om måneden. Det betyder, at jeg, med en timeløn på 150 DKK efter skat i, reelt set kan arbejde 8,54 timer mindre om måneden.

Min aktieportefølje har pt. en samlet udbytte procent efter skat på 3,28 procent set over de sidste 12 måneder. Jeg forventer forsat, at den falde over de næste par måneder grundet mit store frasalg.

I denne måned har jeg modtaget udbytte fra følgende selskaber. Markeret med fed er de selskaber, hvor jeg har modtaget udbytte for første gang.

• Apple Inc: 123 DKK
• Best Buy Co Inc: 74 DKK
• EPR Properties: 48 DKK
• JP Morgan: 62 DKK
• Leggett Platt: 72 DKK
• Pepsi Co: 41 DKK
• Taiwan Semiconductor: 24 DKK
• TotalEnergies SE: 92 DKK
• Tryg: 39 DKK

Samlet: 575 DKK

De sidste måneders udbytte ser således ud:

Udbytte de sidste 12 måneder

Udbyttet er efter skat.

Den blå streg på grafen indikerer 12 måneders glidende gennemsnit. Den stigende tendens skulle gerne fortsætte fremadrettet, som jeg køber yderligere aktier.

Bolig

I januar 2023 overtog jeg min første ejerbolig i form af en 4-værelses lejlighed i det centrale Odense. Lejligheden får en totalrenovering, mens jeg dog af økonomiske hensyn er bosiddende i lejligheden.

Jeg er nu flyttet ind i min nye lejlighed på godt og ondt. For at spare nogle penge, så har jeg valgt at flytte ind i lejligheden, imens at jeg renoverer den. I første omgang er jeg flyttet ind i min stue, hvor jeg faktisk har fået indrettet en (overraskende) fin 1-værelses lejlighed.

Min køreplan er, at jeg renoverer alle opholdsrum undtagen stuen (som jeg bor i) i første omgang. Herefter følger stuen, køkken og til sidst badeværelset. Planen var oprindeligt at gemme badeværelset til næste år, men det bliver også i denne omgang, så jeg kan blive færdig. Når renoveringen er færdig ønsker jeg en revurdering, hvor jeg håber på at kunne eliminere mit banklån i boligen.

Det er dermed også mere eller mindre alt i lejligheden, der får en omgang med undtagelse af gulvet, som jeg nøjes med at få slebet og lakeret.

Trods den lidt minimalistiske boform, så fungerer det faktisk ret godt for mig. Det er jeg meget overrasket over.

For januar 2023 er der sket følgende ting

• Jeg er flyttet ind
• Alle paneler, lofter, indvendige døre er fjernet og kørt væk
• Et lag gips er monteret på det eksisterende loft
• 50 procent af riller til nyt el er udført
• 80 procent tapet er skrabet af i hele boligen

Selvom jeg ikke føler, at jeg er ret langt i processen, så må jeg jo indrømme, at det alligevel er sket en del, når jeg tager i betragtning, at jeg blot har haft lejligheden en måneds tid. Det er værd at bemærke, at jeg klarer det meste selv med hjælp fra venner og familie, mens jeg passer mine andre hobbyer og aktiviteter.

Det er vigtigt for mig, at jeg har en hverdag, der fungerer samtidig med, at jeg ikke føler mig presset til at skynde mig at blive færdig. Her har jeg indtil videre ramt en rigtig fin balance.

Alternative investeringer

En mindre del af min portefølje er investeret i alternative investeringsklasser. Til dels risikospreder jeg mine investeringer yderligere, og så vil jeg også gerne udforske og blive klogere på andre typer af investering.

Crowdlending

Min portefølje rummer to forskellige platforme inden for crowdlending.

I tabellen herunder kan du se mit afkast på crowdlending i min portefølje for de sidste fem måneder.

Afkastet er nogenlunde normaliseret i denne måned, men det er stadig ikke helt retvisende. Fællesnævneren er, at jeg har en del kontanter stående på de enkelte platforme.

Mintos

Afkastet hos Mintos er kommet lidt op igen efter sidste måned, hvor jeg trak en del penge ud. En af årsagerne til det lave afkast skyldes, at jeg har en smule penge, der bare står på min Mintos-konto. Derudover har jeg en større del af min portefølje In Recovery efter, at jeg trak en del midler ud fra platformen.

Kameo

Afkastet på Kameo er stadig ikke attraktivt nok. Det manglende afkast skyldes et projekt i svenske kroner, og at et mindre beløb ikke er aktiveret på platformen.

Kryptovaluta

Jeg har tidligere investeret i kryptovaluta, men det er pt. sat på pause, og alle mine midler er trukket ud.

Nyt på bloggen

Der er endnu engang desværre ikke blevet udgivet nogle nye artikler på bloggen. Jeg prioriterer i øjeblikket renoveringen, indtil jeg er på plads.

Har du idéer eller forslag til nyt indhold, så skal du være meget velkommen til at skrive det i en kommentar herunder eller fange mig igennem kontaktformularen her.

Personlig udvikling

Denne del af opdateringen fokuserer ikke på økonomi, men nærmere investering i personlig udvikling samt hvad jeg gør i min dagligdag for at fordre selvudvikling.

Bøger

Læsning er en af mine faste daglige vaner. Jeg gad godt finde tid til at læse mere end jeg gør nu, men jeg har fundet et niveau på omtrent 20 minutters daglig læsning, som det er lykkedes mig at implementere fast i min dagligdag. 

I denne del af opdateringen deler jeg de bøger, som jeg har læst i den forløbende måned, samt et kort resumé af, hvad bogen handler om, og hvad jeg synes om den.

Four Thousand Weeks

Four Thousand Weeks af Oliver Burkeman (link) er en bog, der går en smule imod de traditionelle produktivitetsbøger. Som navnet af bogen antyder, så referrer den til den gennemsnitlige levetid for et menneske.

Her handler det om at skabe en balance mellem arbejde og fritid, så du på den måde kan blive mere produktiv med din tid. Det handler blandt andet om at skabe plads til afslapning og planlægning af din tid. Specielt sidstnævnte har jeg selv fundet tid med god gevinst til en trods for en travl hverdag.

En af værktøjerne til dette er blandt andet at sørge for at planlægge tid til afslapning. Det virker meget uproduktivt, men det sikrer også, at du rent faktisk får slappet af. Det skaber et for højt stressniveau, hvis alle øjeblikke af dagen skal være effektive.

Generelt set fokuserer bogen på at være mere effektiv, men ikke for at kunne producere mere. I stedet handler det om værktøjer til at skabe mere tid til fritid, så der også sikres en vis livsglæde gennem hele livet.

Afrunding

Selvom I ikke ser så meget til det, så sker der rigtig meget for tiden. Jeg bruger rigtig meget af min tid på renoveringen, og det gør, at der desværre ikke er så meget tid til bloggen.

Det er dog heldigvis super spændenden, og jeg er ved godt mod. Jeg håber på, at når næste måned er overstået, så er jeg meget tæt på at kunne flytte ind i mit soveværelse. Det vil tiden dog vise.

På investeringsfronten afventer jeg derfor også et stykke tid endnu. Jeg glæder mig til at komme tilbage til investering i aktier m.v., men renoveringen af lejligheden får alt mit fokus.