Opdatering af porteføljen – September 2023

Det er et langt sejt træk i min renovering, men der sker stille og roligt fremskridt, som tiden skrider frem. Pt. er min største udfordring at få indhentet priser hos håndværkere, der er fornuftige.

Aktiemarkedet ser et større fald i perioden, og min portefølje bliver også påvirket. Heldigvis er skaden ikke så stor, som den kunne have været.

Læs hele min opdatering, hvor du kan blive klogere på, hvad der sker på investeringsfronten, og hvordan det skrider fremad med renoveringen af min lejlighed.

Opdatering: September 2023

Delmål #1

Porteføljens udvikling

I januar 2023 satte jeg et mål for 2023 på 680.000 kr. Det vil kræve en forøgelse af porteføljen på 5.000 kr. om måneden. Den stiplede blå streg på grafen indikerer, hvor jeg er i forhold til denne målsætning.

Målsætningen er justeret en del ned i forhold til 2022, da jeg prioriterer mine midler til renoveringen af min lejlighed. Jeg håber, at der bliver plads til investering senere på året, men det vil tiden vise.

Aktivfordeling

Udviklingen de sidste 5 måneder

Afkast de sidste 5 måneder

Indbetalinger

Jeg indbetaler hver måned penge til min portefølje, som investerer i aktier, crowdlending eller andet. Pt. gemmer jeg mine midler til den igangværende renovering af min lejlighed, som ikke fremgår af opgørelsen. Min primære indtægt kommer fra mit fuldtidsjob som bygningskonstruktør.

Jeg har fortsat behov for alle de kontanter, jeg kan samle sammen til min renovering, så af denne årsag foretager jeg ikke indbetalinger til porteføljen det næste stykke tid.

Tilføjede midler de sidste 12 måneder

Den orange linje indikerer de løbende indbetalinger til mine investeringer, mens den blå linje viser 12 måneders glidende gennemsnit af mine indbetalinger.

Aktier

En stor del af min portefølje består af aktier. Jeg investerer primært i solide udbytteaktier med fokus på at ramme en fordeling, der matcher verdensindekset MSCI ACWI. I dette afsnit kan du læse om mit afkast, mine aktiebeholdninger, mine handler og mine generelle overvejelser.

Afkast

De negative tendenser for august fortsætter desværre også ind i september. I denne måned falder min aktieportefølje med 1,1 procent, hvilket resulterer i et mindre fald i værdien.

I samme periode er MSCI ACWI dog faldet med lige knap 6 procent, så det er en markant forskel. Min portefølje udvikler sig dermed markant mere positivt end verdensindekset.

En del af den store forskel skyldes en stigende dollarkurs, der påvirker min portefølje positivt med 1,5 procentpont. Her findes altså en del af årsagen.

Relevante artikler: Aktier for begyndere

Isoleret set overperformer jeg dermed indekset med 3,5 procentpoint, hvilket jeg selvfølgelig er glad for. Det er dog også misvisende, da min portefølje i andre scenarier underperformer verdensindekset.

Det bekræfter dog blot endnu en gang, at min portefølje stadig ikke er i nærheden af at være lige så balanceret, som jeg har et ønske om, at den skal være.

Mine aktiebeholdninger

Værdierne er opdateret d. 3. oktober 2023. Aktieporteføljen omfatter på nuværende tidspunkt 44 forskellige værdipapirer.

Tabere i denne måned

I sidste måned var der en del tabere, og det er gentagende for denne måned. Denne gang er faldene dog en del større, hvilket også kan ses på det negative afkast.

Den største taber i september er 3M, der falder med hele 17 procent. Heldigvis skal vi lidt ned på listen før, at vi finder nummer to, hvor Leggett Platt kommer ind med et fald på 13 procent. Lidt længerede nede finder vi ASML og Sampo, der begge ser et fald på 10,5 procent.

Vindere i denne måned

I alt er der blot 7 aktier, der er i plus for denne måned, så der er lidt langt mellem højdespringeren. Den øverste på listen er Shell, der stiger med 5,5 procent, mens TotalEnergies kommer lidt længere nede på listen med en stigning på 4 procent.

Handler

Der er endnu engang ikke foretaget nogle handler i denne måned.

OBS: Mine køb skal ikke anses som en anbefaling til at købe disse aktier. Det er blot til inspiration.

Fordeling sammenlignet med MSCI ACWI

Trods der ikke er foretaget nogle handler, så sker der alligevel en mindre forskydning i porteføljen grundet udviklingen på aktiemarkedet for perioden.

Desværre udvikler mine aktier positivt i forhold til min spredning, så den overordnede spredning falder desværre en smule i spredning.

Fra august 2023 til september 2023 er standardafvigelsen i forhold til MSCI ACWI steget fra 21,0 procent til 22,45 procent.

Sektorfordeling

Som udviklingen i mine aktier også indikerer, så har energisektoren set en positiv udvikling i perioden. Det gør dermed, at jeg bliver endnu mere eksponeret, end jeg tidligere har været. Her er jeg i forvejen overeksponeret markant.

Der sker lidt mindre rokeringer rundt i sektorerne, hvor sundhedssektoren bidrager positivt, mens blandt andet industri- og ejendomssektoren bidrager negativt.

Jeg venter stadig på muligheder for at rebalancere internt i porteføljen. Porteføljen har dog stadig en størrelse, hvor det er begrænset, hvor ofte der vil være mulighed for at rokere rundt.

Se eventuelt mere om mine investeringer hos Nordnet på min Shareville-konto. Du kan også se mine udbytte aktier her.

Udbytter

I september 2023 har jeg modtaget udbytte fra 14 forskellige selskaber. Sammenligner jeg med september 2022, så er der faldet 7 selskaber fra siden.

Siden sidste år er Archer-Daniels-Midland, Black Hills, Lockheed Martin, PRO Real Estate, Telephone Data and Systems og Walgreens Boots Alliance blevet solgt fra

Siden sidste år er Cocego Communations og PRO Real Estate solgt fra, mens Novo Nordisk og Unilever er kommet til. Derudover fik jeg i august måned udbytte fra Unilever, der ellers normalt har udbetalt i september.

Det er ganske positivt, at det er samme antal selskaber som sidste år, da porteføljen var en del større på dette tidspunkt.

September måned har historisk været en god udbyttemåned, og her bliver jeg hårdt ramt af mine frasalg. Det betyder også, at det glidende gennemsnit for 12 måneders udbytte ser et større fald på 59 DKK om måneden.

De sidste 12 måneders udbytte udgør i alt 13.498 DKK efter skat, hvilket er et gennemsnit på 1.125 DKK om måneden. Det betyder, at jeg, med en timeløn på 150 DKK efter skat i, reelt set kan arbejde 7,50 timer mindre om måneden.

Min aktieportefølje har pt. en samlet udbytte procent efter skat på 2,86 procent set over de sidste 12 måneder.

I denne måned har jeg modtaget udbytte fra følgende selskaber. Markeret med fed er de selskaber, hvor jeg har modtaget udbytte for første gang.

• 3M: 44 DKK
• Consol Edison: 53 DKK
• Dow Inc: 106 DKK
• EPR Properties: 49 DKK
• Exxon Mobil Corporation: 38 DKK
• IBM Common Stock: 151 DKK
• Intel Corp: 15 DKK
• Johnson & Johnson: 98 DKK
• Linde plc: 35 DKK
• McDonalds: 45 DKK
• Microsoft: 32 DKK
• Pepsi Co: 45 DKK
• Shell plc: 107 DKK
• Visa: 16 DKK

Samlet: 834 DKK

De sidste måneders udbytte ser således ud:

Udbytte de sidste 12 måneder

Udbyttet er efter skat. Den blå streg på grafen indikerer 12 måneders glidende gennemsnit.

Bolig

I januar 2023 overtog jeg min første ejerbolig i form af en 4-værelses lejlighed i det centrale Odense. Lejligheden får en totalrenovering, mens jeg af økonomiske hensyn bor i lejligheden.

Efter endt renovering er mulighederne mange, og der er både salg og delvis udlejning i tankerne. Hvad jeg kommer til at gøre afhænger i høj grad af, hvor jeg er henne i min livssituation til den tid.

Tidsplanen for afslutning af renoveringen er ultimo 2023.

Efter en begivenhedsrig juli måned, så er det gået en smule mere stille for sig i august. Det betyder dog ikke, at der ikke er sket fremskridt.

I september måned er jeg kommet i gang med at spartle både vægge og lofter i min stue. Fra sidste måned manglede der stadig en smule murerarbejde samt det sidste tapet.

Det er blevet ordnet, og jeg har nu fået spartlet både vægge og lofter, så her mangler der ikke ret meget. Min største udfordring for at blive færdig er, at jeg har et antennekabel, som skal samles. Her flytter jeg mit antennestik fra mit stue og ud i mit kosteskab, så routeren kan blive placeret mere centralt i lejligheden.

Jeg mangler stadig det sidste pletspartling af lofter og vægge. I forlængelse af dette skal jeg også have slebet vinduet, så jeg forhåbentlig allerede i oktober kan komme i gang med at male vinduer, vægge og lofter. Det ser jeg meget frem til.

Jeg er stadig i proces med at indhente et par tilbud på diverse arbejder. Først og fremmest vil jeg have indblæst isolering i min etageadskillelse mod den uopvarmede kælder under. Den første pris var rigtig fornuftigt, men jeg indhenter endnu et tilbud for at være sikker på at kende niveauet.

Jeg overvejer også at få skiftet ruderne i mine vinduer, men det er jeg endnu ikke kommet til. De to ovenstående tilbud er med fokus på at sænke varmeudgiften og øge komforten i lejligheden.

Dernæst har jeg også modtaget mit andet tilbud på VVS (og murer) til mit badeværelse. Det er givet, at jeg selv står for nedrivning samt malerarbejdet. Første pris, jeg indhentede, landede på 57.000 kr. for VVS-entreprisen. Herefter indhentede jeg en pris på samlet VVS- og murerentreprise fra et andet firma, der samlet set landede på 160.000 kr.

Jeg havde en forhåbning om, at jeg kunne holde mit badeværelse på omkring 100.000 kr. med et maksimum på 120.000 kr. Mere tror jeg ikke på, at lejligheden kan bære. Omvendt er det heller ikke til diskussion, at det skal laves.

Derfor er jeg gået i tænkeboksen for, om jeg skal prøve at indhente en sidste pris på VVS-entreprisen, så jeg kan se, om den første pris rent faktisk var fornuftigt nok stik imod min forventning. Det vil tiden vise.

Målet for oktober måned er, at jeg bliver færdig med spartling af både min stue og mit toilet, så jeg forhåbentlig kan nå at male begge rum færdige til udgangen af måneden. Det er i hvert fald min målsætning. Yderligere skal jeg have indhentet priser fra endnu en VVS’er sammen med endnu et tilbud på isolering af min etageadskillelse

Alternative investeringer

En mindre del af min portefølje er investeret i alternative investeringsklasser. Til dels risikospreder jeg mine investeringer yderligere, og så vil jeg også gerne udforske og blive klogere på andre typer af investering.

Crowdlending

Min portefølje rummer to forskellige platforme inden for crowdlending.

I tabellen herunder kan du se mit afkast på crowdlending i min portefølje for de sidste fem måneder.

Mintos

Jeg har svært ved at gennemskue udviklingen fra måned til måned på Mintos for tiden. Umiddelbart skyldtes faldet i denne måned, at en del lån er blevet markeret som tabt i porteføljen.

Samtidig er lidt under halvdelen af mine midler ikke investeret på platformen, hvilket også begrænser hvor meget, der kan trække i den positive retning.

Kameo

Kameo stiger en del måned, hvilket primært skyldtes en stigende svensk krone, der påvirker mine investeringer positivt.

Samtidig har der også været tilbagebetalinger på de fleste af mine projekter.

Kryptovaluta

Jeg har tidligere investeret i kryptovaluta, men det er pt. sat på pause, og alle mine midler er trukket ud.

Nyt på bloggen

Alt min tilgængelige fritid bliver prioriteret på renovering af lejligheden, så derfor er der heller ikke noget nyt på bloggen i denne måned.

Har du idéer eller forslag til nyt indhold, så skal du være meget velkommen til at skrive det i en kommentar herunder eller fange mig igennem kontaktformularen her.

Personlig udvikling

Denne del af opdateringen fokuserer ikke på økonomi, men nærmere investering i personlig udvikling samt hvad jeg gør i min dagligdag for at fordre selvudvikling.

Bøger

Læsning er en af de vaner, som jeg forsøger at blive bedre til. Jeg har et mål om at læse minimum 30 minutter om dagen, som jeg stille og roligt bygger mine vaner henimod.

I denne del af opdateringen deler jeg de bøger, som jeg har læst i den forløbende måned, samt et kort resumé af, hvad bogen handler om, og hvad jeg synes om den.

I sidste måned kunne jeg meddele, at jeg havde meddele, at jeg havde fået læst min første bog i lang tid. Den gode stime fortsætter i denne måned, hvor jeg har færdiggjort bogen “Noise: A Flaw in Human Judgement” af Daniel Kahneman.

Desværre har jeg ikke formået at nå at skrive et resumé af denne bog, hvorfor den må vente til næste måned. Det resulterer forhåbentlig i, at jeg kan foreligge to resuméer for jer.

Afrunding

Jeg nåede ikke helt det i sidste måned, som jeg havde sat mig for, så det håber jeg, at jeg kan få indhentet i oktober måned. Her skulle jeg gerne være kommet et godt stykke med maling af vægge, lofter og vinduer i min stue.

Det tager dog hårdt på selvdisciplinen for tiden, og det kræver en del energi fra min side at holde ved. Det skal jeg se, om jeg kan blive bedre til i næste måned.