Opdatering af porteføljen – Oktober 2020

Oktober 2020 blev første måned i meget lang tid, hvor der ikke bliver tilføjet ekstra midler til porteføljen. Det er der en god årsag til, som du kan læse mere til i opdateringen. Samtidig så er der også en sket en stor ændring i forhold til mit delmål.

Porteføljen i tal

Udviklingen i porteføljen de sidste 5 måneder

Månedjuni 2020juli 2020august 2020september 2020oktober 2020
Studiekonto20.000 kr.20.000 kr.20.000 kr.20.000 kr.20.000 kr.
Nordnet116.065 kr.104.533 kr.109.797 kr.108.714 kr.108.523 kr.
Aktiesparekonto62.339 kr.86.955 kr.100.752 kr.97.976 kr.94.843 kr.
Saxo Bank0 kr.0 kr.6.000 kr.11.885 kr.12.493 kr.
Mintos29.316 kr.29.491 kr.29.495 kr.29.727 kr.29.802 kr.
PeerBerry8.904 kr.8.935 kr.8.977 kr.9.034 kr.9.114 kr.
Bondora2.649 kr.2.696 kr.2.723 kr.2.768 kr.2.796 kr.
Swaper12.094 kr.12.193 kr.12.297 kr.12.450 kr.12.531 kr.
Robo.cash9.873 kr.9.876 kr.10.173 kr.10.310 kr.10.485 kr.
Iuvo7.003 kr.7.048 kr.7.079 kr.7.110 kr.7.126 kr.
Grupeer9.322 kr.9.328 kr.9.328 kr.9.328 kr.9.328 kr.
Fast Invest11.245 kr.11.239 kr.11.239 kr.11.239 kr.11.239 kr.
Samlet288.810 kr.302.294 kr.327.860 kr.330.541 kr.328.280 kr.

Aktier

 juni 2020juli 2020august 2020september 2020oktober 2020
Nordnet2,4 %-1,3 %5,0 %-1,0 %-0,2 %
Aktiesparekonto0,4 %-3,8 %4,4 %-2,8 %-3,2 %
Saxo BankN/AN/A0 %-0,3 %5,1 %
Samlet1,8 %-2,2 %4,7 %-1,8 %-1,2 %

I denne måned oplevede jeg igen et mindre fald i værdien af mine aktier. De store tabere har været Intel med -17 %, Tryg med -14 % og IBM med -14 %. Der er ikke mange aktier, der trækker i den rigtige retning, og der er tale om sølle 3 aktier, der er i plus. Det er skuffende, når MSCI ACWI (som jeg måler imod) i samme periode er steget med cirka 1,5 %. Ovenikøbet er USD steget med cirka 0,5 % i samme periode, hvilket er positivt for aktierne, men negativt at afkastet så ikke er bedre.

Jeg er dog stadig meget bevidst om, at jeg slet ikke har stor nok spredning på min portefølje. Det er dog en proces, og derfor må jeg leve med de udsving, som det nu kan give.

Jeg overvejer stadig, hvilken platform som jeg fremover skal benytte mig af. Jeg synes, at Nordnets Superlån er attraktivt, men jeg har ikke besluttet mig endnu. Det bliver dog først aktuelt i 2021, hvilket du kan læse mere om længere nede. På nuværende tidspunkt holder jeg mig til Saxo.

Fordele ved Saxo Bank
  • Lav kurtage
  • Aktiesparekonto
  • Dansk kundesupport
  • Invester i aktier, fonde og ETF'er
  • Adgang til mange markeder
  • Mindstebeløb: 500 kr.
Opret en konto nu

Handler

Som nævnt i sidste opdatering, så ville jeg købe op i TDS, hvilket er blevet gjort. Udover dette så er der ikke blevet købt op i andre selskaber i denne måned. Årsagen til dette fortæller jeg mere om længere nede.

Jeg har dog fundet min næste udbytteaktie, som bliver Telephone & Datasystems, Inc. Det er et selskab inden for kommunikationssektoren, og den har betalt udbytte i 45 år. Pt. har den en udbytteprocent på omkring 3,3 % og en payout-ratio på cirka 47 %, så det vidner om en sundt forhold til udbytte. Selvom aktien endnu ikke er købt, så er den allerede en del af min spredning herunder.

Da der ikke er blevet tilføjet nye midler, så har fordelingen ikke rykket sig specielt meget. Derfor er det stadig materialer, finans og ejendomme, hvor jeg er overeksponeret, mens jeg er undereksponeret i IT og energi.

Se eventuelt mere omkring mine investeringer hos Nordnet på min Shareville-konto. Du kan også se mine udbytte aktier her.

Udbytter

I denne måned har jeg for første gang modtaget udbytte fra Leggett & Platt. Hele 60,5 DKK blev det til. Derudover glæder jeg mig meget over, at det glidende gennemsnit fortsat vokser.

Min portefølje har pt. en samlet udbytteprocent efter skat på 2,06 % set over de sidste 12 måneder.

I denne måned har jeg modtaget udbytte fra følgende selskaber:

Altria: 101 DKK

Coca Cola: 28,5 DKK

Leggett & Platt: 60,5 DKK

Pioneer Property Group: 71 DKK

PRO REAL ESTATE INVESTMENT TRUST: 31 DKK

I alt: 292 DKK

De sidste måneders udbytte ser således ud:

Udbyttet er efter skat.

Den lyseblå streg på grafen indikerer 12 måneders glidende gennemsnit. Det er meget tilfredsstillende, at den har en stigende trend i øjeblikket. Det skulle den gerne fortsætte med fremadrettet. 

De sidste 12 måneders udbytte udgør i alt 4603 DKK efter skat, og det giver et gennemsnit på 384 DKK om måneden. Det betyder, at jeg med en timeløn på 150 DKK efter skat i princippet kan arbejde 2,56 timer mindre om måneden.

Crowdlending

Månedjuni 2020juli 2020august 2020september 2020oktober 2020
Mintos0,7 %0,6 %0,0 %0,8 %0,3 %
PeerBerry1,0 %0,3 %0,5 %0,6 %0,9 %
Bondora1,3 %1,8 %1,0 %1,7 %1,0 %
Swaper1,5 %0,8 %0,9 %1,2 %0,7 %
Robo.cash0,2 %0,0 %3,0 %1,3 %1,7 %
Iuvo1,0 %0,6 %0,4 %0,4 %0,2 %
Grupeer-0,2 %0,1 %0,0 %0,0 %0,0 %
Fast Invest0,3 %-0,1 %0,0 %0,0 %0,0 %
Samlet0,7 %0,4 %0,6 %0,7 %0,5 %

Grupeer og Fast Invest står fortsat stille, og jeg begynder stille og roligt og frygter det værste. Der er dog ikke meget at gøre ved situationen i øjeblikket, så det er ikke noget, jeg spekulerer ret meget over.

Iuvo har ikke været ret imponerende i denne måned, men det skyldes en forglemmelse. Da jeg senest justerede på min auto-invest hos Iuvo, fik jeg sat den i gang. Det er der ikke meget at gøre ved.

Mintos har heller ikke været overvældende i denne måned, men det lave afkast skyldes, at jeg fortsat sælger ud af gamle lån. Derudover havde jeg 20-25 % i andre valutaer, hvilket jeg er i gang med at veksle til EUR løbende. Sidste måned fortalte jeg om en gennemsnitlig varighed på 2 måneder og 10 dage. Jeg er nu nede på 51 dage, så det er jeg meget tilfreds med – også selvom det koster lidt på afkastet.

Mintos står for 27 % af min crowdlending-portefølje, så er en ret stor portion, som jeg kan komme i nærheden af ret hurtigt. Det betyder, at jeg inden for 4 måneder (50 dage + 60 dages buyback-garanti) kan have størstedelen af min investering hjemme igen. Det er meget attraktivt.

Indbetalinger

I denne måned er jeg ikke tilfreds. For første gang i meget lang tid er der ikke blevet tilføjet yderligere til porteføljen. Den er svær at sluge, men heldigvis er der en god årsag. Det fortæller jeg mere om i næste afsnit.

Nyt

I denne måned er der ikke blevet udgivet noget nyt indhold på bloggen. Det beklager jeg meget, men jeg har rigtig travlt i øjeblikket. Jeg har dog tilføjet lidt småting hist og her, som du måske vil opleve. 

I denne måned er der sket en mindre og en større ting, der kommer til at have indflydelse fremover.

Nyt delmål

Som du måske har bemærket, så er jeg meget hurtigt kommet meget tættere på mit delmål. Jeg har ændret mit førhenværende delmål #1 til delmål #2. Det gør, at jeg nu er nået 36 % af vejen mod mit første delmål.

Delmål #1

Delmål #1 tager nu højde for, at jeg kommer til at arbejde en smule. Det gør også, at målet er langt mere realistisk. Du kan læse mere om forudsætningerne bag delmålet her.

Delmål #2 er ligeledes blevet opdateret, så det afspejler de nye skattesatser og den forøgede grænse på aktiesparekontoen.

Jeg skal flytte

Normalt er jeg ikke så privat i disse opdateringer, men jeg føler nu alligevel en trang til at dele lidt opdateringer fra mit private liv med jer. Som du har bemærket, så har jeg ikke sat penge af i denne måned. Det har jeg ikke, fordi min kæreste og jeg flytter sammen om en måneds tid. Det medfører en række omkostninger til indskud m.m., og derfor har jeg valgt at sætte ekstra penge af til denne post. Jeg vil hellere tilføje lidt ekstra på den anden side af flytningen end, at jeg tilføjer for meget nu.

Økonomien har fyldt en stor del i valg af bolig. Jeg er bosiddende i Odense nu, og her kommer vi også til at være fremover. Jeg har en billig bolig lige nu, så derfor gør det ondt i det økonomiske hjerte, når jeg har set lejepriserne i øjeblikket. Vi har dog prioriteret et ekstra værelse ret højt, da jeg arbejder meget hjemmefra.

Valget er faldet på en 3-værelses lejlighed, der er centralt placeret, i en bygning, der ikke er ret meget mere end 1 år gammelt. Vi kunne sagtens have fundet noget, der var billigere, men når udgifterne blev gjort op i det store billede, så var forskellen på en ny og gammel lejlighed ikke ret meget mere end 5-1000 kr. Det er selvfølgelig også en slat, men dertil skal man også tage kvaliteten af boligen i betragtning.

Mine udgifter til bolig stiger derfor også en smule, selvom at vi er to, der flytter sammen. For 2021 forventer jeg, at mine boligudgifter kommer til at ligge på omkring 5300 kr. Skulle denne post have været lavere, så skulle jeg have gået for meget på kompromis med boligen, så overordnet set må det være okay.

Husk at følge med på Instagram, hvor jeg løbende ligger indhold op som herunder.

Afrunding

Tak fordi du læste med. Jeg håber, at du har læst med, selvom der ikke har været samme fokus på investering som normalt.

4 kommentarer til “Opdatering af porteføljen – Oktober 2020

  • Hej Frederik

    Tillykke med lejligheden! Hvorfor investerer du i aktier og ikke i EFT når du forsøger at opnå så bred en spredning, som du gør?

    • Hej Rikke,

      Mange tak – vi glæder os!

      Din kommentarer går igennem, men da det er første gang, så skal jeg manuelt ind og godkende dem.

      Årsagen til, at jeg investerer i enkelte aktier er blandt andet, at udbytte bliver dobbeltbeskattet gennem investeringsforeninger. Som jeg forstår skattereglerne så beskattes udbytte med 15 % i investeringsforeningen, hvorefter det udbetales til investoren som efterfølgende beskattes med 27 / 42 %. Jeg skriver lidt mere om det i denne kommentar: https://ungmedpenge.dk/udbytteaktier/#comment-497

      I følge mine beregninger betyder det, at jeg kan “underperforme” markedet med 1,1 % om året, hvor jeg stadig opnår samme afkast, som hvis jeg havde investereret igennem en forening. Det er dog kun beregninger, og jeg er ingen økonomisk ekspert. Foruden det, så motiverer det mig langt mere at investere i enkelte aktier.

      Jeg håber, at det er svar nok.

      Bedste hilsner
      Frederik

Skriv et svar

Din e-mailadresse vil ikke blive publiceret. Krævede felter er markeret med *