Opdatering af porteføljen – Juli 2023

Ferieperioden er over os, og det betyder, at der har været ekstra tid at finde til at istandsætte min lejlighed. Dermed er der sket et stor skridt i den rigtige retning.

På portefølje-fronten er der for første gang i 7 måneder tilføjet penge til porteføljen. Samtidig er der også sket en mindre omrokering, så spredningen tager et skridt i den rigtige retning.

Læs hele min opdatering, hvor du kan blive klogere på, hvad der sker på investeringsfronten, og hvordan det skrider fremad med renoveringen af min lejlighed.

Opdatering: Juli 2023

Delmål #1

Porteføljens udvikling

I januar 2023 satte jeg et mål for 2023 på 680.000 kr. Det vil kræve en forøgelse af porteføljen på 5.000 kr. om måneden. Den stiplede blå streg på grafen indikerer, hvor jeg er i forhold til denne målsætning.

Målsætningen er justeret en del ned i forhold til 2022, da jeg prioriterer mine midler til renoveringen af min lejlighed. Jeg håber, at der bliver plads til investering senere på året, men det vil tiden vise.

Aktivfordeling

Udviklingen de sidste 5 måneder

Afkast de sidste 5 måneder

Indbetalinger

Jeg indbetaler hver måned penge til min portefølje, som investerer i aktier, crowdlending eller andet. Pt. gemmer jeg mine midler til den igangværende renovering af min lejlighed, som ikke fremgår af opgørelsen. Min primære indtægt kommer fra mit fuldtidsjob som bygningskonstruktør.

For første gang i 7 måneder er der sket en (mindre) indbetaling til porteføljen. Det sker i forbindelse med en mindre omrokering, hvor jeg følte mig nødsaget til at indbetale nogle midler, så regnestykket gik op.

Jeg har på fornemmelsen, at jeg kommer til at tilføje midler hist og pist over de næste måneder i forbindelse med, at jeg gerne vil have min fordeling til at være bedre. Det bliver dog mindre del, da min strategi fortsat er at investere, når lejligheden er færdig.

Tilføjede midler de sidste 12 måneder

Den orange linje indikerer de løbende indbetalinger til mine investeringer, mens den blå linje viser 12 måneders glidende gennemsnit af mine indbetalinger.

Der har desværre været en fejl i grafikken de sidste par måneder, hvilket har betydet, at den blå linje har været unaturligt højt. Den er nu retsvisende.

Aktier

Størstedelen af min portefølje består af aktier. Jeg investerer primært i solide udbytteaktier med fokus på at ramme en fordeling, der matcher verdensindekset MSCI ACWI. I dette afsnit kan du læse om mit afkast, mine aktiebeholdninger, mine handler og mine generelle overvejelser.

Afkast

Den positive udvikling forsætter ind i juli 2023, hvor min aktieportefølje stiger samlet med et afkast på 1,3 procent for perioden. Det er nu tredje måned i træk med et positivt afkast.

Til sammenligning stiger MSCI ACWI med hele 3,3 procent. Jeg underperformer dermed indekset en del i denne måned, men det skal også tages til overvejelse at et fald i den amerikanske dollar påvirker min portefølje negativt med 0,4 procent.

Relevante artikler: Aktier for begyndere

Alligevel er jeg dog en del fra udviklingen i MSCI ACWI, hvor jeg underperformer med 1,6 procentpoint. Det er lidt modstridende i forhold til sidste måned, hvor jeg ramte snorlige på udviklingen i verdensindekset.

Det bekræfter dog blot stadigvæk, at det er godt givet ud, at jeg arbejder med at optimere min portefølje mod en mere korrekt fordeling.

Mine aktiebeholdninger

Værdierne er opdateret d. 1. august 2023. Aktieporteføljen omfatter på nuværende tidspunkt 44 forskellige værdipapirer.

Tabere i denne måned

Trods den positive udvikling så er der alligevel nogle markante fald i porteføljen.

Den største taber for perioden er AT&T, der falder med 11,5 procent. Lidt efter kommer Version med 10 procent, mens danske Tryg falder med 9 procent. Herefter er der et stykke ned til de næste på listen.

Vindere i denne måned

I den positive ende af skalaen er højdespringeren Caterpillar, der stiger med hele 15 procent. Det trækker godt op i porteføljen, og der er da også et stykke ned til de næste på listen.

Det er AbbVie og 3M, der begge stiger med 10 procent for perioden.

Handler

I denne måned er der foretaget et par handler for at komme tættere på en mere korrekt spredning for porteføljen.

Først og fremmest har jeg solgt min begrænsede andel i Tryg, da jeg var en smule overeksponeret i finans. Udviklingen har efterfølgende gjort, at jeg nu er en smule undereksponeret, men det lever jeg fint med.

Disse midler er sammen med min mindre indbetaling i denne måned er blevet brugt på at købe ind i danske Novo Nordisk. Aktien passede glimrende ind i min udbyttestrategi samtidig med, at jeg bliver mere eksponeret overfor sundhedssektoren.

OBS: Mine køb skal ikke anses som en anbefaling til at købe disse aktier. Det er blot til inspiration.

Fordeling sammenlignet med MSCI ACWI

Grundet de to handler i denne måned, så tager fordelingen et skridt i den positive retning i denne måned.

Fra juni 2023 til juli 2023 er standardafvigelsen i forhold til MSCI ACWI faldet fra 20,1 procent til 19,3 procent.

Sektorfordeling

Der er stadig et stykke vej til den korrekte fordeling, men pt. er min store udfordring, at aktiemarkederne ikke helt vil den samme vej som jeg gerne vil. Det er desværre sådan for tiden, at sektorer med overeksponering stiger, mens sektorer med undereksponering falder.

Heldigvis giver disse udviklinger også muligheder for at købe og sælge en gang i mellem, som aktierne udvikler sig mod min ønskede udvikling. Trods min køb-og-behold strategi, så viser det sig svært i praksis – specielt når jeg ikke løbende tilføjer midler, som jeg ellers har været vant til.

Der skal dog ske en markant udvikling fremadrettet før, at der kommer nye muligheder lige foreløbigt. Jeg vil gerne finde en aktie inden for enten kommunikation eller forsyningssektoren, men der er ikke nogle oplagte muligheder for frasalg.

Det vil derfor kræve, at der bliver tilføjet en større pose midler til porteføljen, og det ligger et stykke ude i fremtiden.

Se eventuelt mere om mine investeringer hos Nordnet på min Shareville-konto. Du kan også se mine udbytte aktier her.

Udbytter

I juli 2023 har jeg modtaget udbytte fra 8 forskellige selskaber. Sammenligner jeg med juli 2022, så er der sket et fald på 4 selskaber.

Siden sidste år er Best Buy, Cardinal Health, Cincinnati Financial Corporation, Cisco, Pioneer Property Group og Pro Real Estate blevet solgt fra. Coca Cola indgik i juli 2022, men dette er endnu ikke registeret på min konto for juli 2023.

Til gengæld har jeg modtaget udbytte fra Danske Bank, der ikke betalte udbytte sidste år samtidig med, at JP Morgan og TotalEnergies er kommet til.

Selvom der er faldet mange selskaber fra, så giver det en positiv udvikling i det glidende gennemsnit for 12 måneders udbytte med en stigning på 4 DKK om måneden.

De sidste 12 måneders udbytte udgør i alt 14.172 DKK efter skat, hvilket er et gennemsnit på 1.181 DKK om måneden. Det betyder, at jeg, med en timeløn på 150 DKK efter skat i, reelt set kan arbejde 7,87 timer mindre om måneden.

Min aktieportefølje har pt. en samlet udbytte procent efter skat på 2,93 procent set over de sidste 12 måneder.

I denne måned har jeg modtaget udbytte fra følgende selskaber. Markeret med fed er de selskaber, hvor jeg har modtaget udbytte for første gang.

• Altria Group: 120 DKK
• Danske Bank: 371 DKK
• EPR Properties: 47 DKK
• JP Morgan: 62 DKK
• Leggett Platt: 73 DKK
• Taiwan Semiconductor: 23 DKK
• TotalEnergies SE: 99 DKK
• Tryg: 46 DKK

Samlet: 1.181 DKK

De sidste måneders udbytte ser således ud:

Udbytte de sidste 12 måneder

Udbyttet er efter skat. Den blå streg på grafen indikerer 12 måneders glidende gennemsnit.

Bolig

I januar 2023 overtog jeg min første ejerbolig i form af en 4-værelses lejlighed i det centrale Odense. Lejligheden får en totalrenovering, mens jeg af økonomiske hensyn bor i lejligheden.

Efter endt renovering er mulighederne mange, og der er både salg og delvis udlejning i tankerne. Hvad jeg kommer til at gøre afhænger i høj grad af, hvor jeg er henne i min livssituation til den tid.

Tidsplanen for afslutning af renoveringen er ultimo 2023.

Juli er højsæson for ferie, og det har også gjort, at jeg har haft en del mere tid til at renovere min lejlighed. Jeg har ikke holdt så mange hele dage, men har gemt en del ferie til senere på året, hvor det bliver tid til badeværelse og køkken.

Jeg har nået min målsætning fra sidste måned om at blive klar til gulvsliber og elektriker i mit soveværelse. Det er jeg ganske tilfreds med.

Jeg har fået malet vinduer samt vægge og lofter i både mit soveværelse og kontor. Mit kontor er egentlig også klar til gulvslibning, men da det skal tages med det resterende gulv, så må det vente på sig.

Når gulvsliber og elektriker har været forbi, så mangler jeg blot at sætte en dør i sammen med fodpaneler og lister, og så er jeg i mål med mit soveværelse. Det ser jeg meget frem til.

Der er dog også sket en del andet i denne måned. Jeg har blandt andet brækket gulvet op på mit ekstra toilet, da det var i dårlig stand grundet fugt. Jeg har overvejet at lave det til et ekstra badeværelse, men grundet størrelsen bliver det for omstændigt. Planen er derfor blot, at jeg sætter laver en ny gulvopbygning samt nyt toilet og vaskearrangement.

Jeg har også fået flyttet en radiator, der tidligere var placeret ved det store vinduesparti. Den er blevet flyttet til mit kælderrum lige under, hvor det kun er mig, der har adgang. Det er ikke planen, at det skal opvarmes, men blot for at kunne holde en nogenlunde temperatur om vinteren.

Jeg undersøger også muligheden for at etablere en varmegenvindingsenhed i kælderen, så kvadratmetrene kan blive mere brugbare. Samtidig er det også planen, at jeg skifter vindues i mit kælderrum, da det nuværende er i dårlig stand.

Da VVS’eren var forbi fik jeg sat fremløbsventiler på alle mine radiatorer. Det gav også muligheden for at sætte Danfoss Ally termostater på mine radiatorer, så jeg har mulighed for at styre mine radiatorer elektronisk.

Planen for næste måned er, at jeg gerne skal rykke ind mit soveværelse. Samtidig så er jeg også i gang med at undersøge muligheden for at isolere min etageadskillelse ned mod den uopvarmede kælder i ejendommen. Varmeregningen er pt. i den høje ende, så jeg håber, at det kan trække den ned på et mere fornuftigt niveau.

Fra min egen side, så skal jeg have gjort klar til, at toilettet kan gøres færdigt. Det kan jeg dog først blive efter, at en eventuelt efterisolering har fundet sted. Indtil da så kommer tiden til at gå med en masse småting, mens jeg skal have tegnet mit badeværelse samt trappe i det sidste værelse op, så jeg kan få det planlagt ordenligt.

Alternative investeringer

En mindre del af min portefølje er investeret i alternative investeringsklasser. Til dels risikospreder jeg mine investeringer yderligere, og så vil jeg også gerne udforske og blive klogere på andre typer af investering.

Crowdlending

Min portefølje rummer to forskellige platforme inden for crowdlending.

I tabellen herunder kan du se mit afkast på crowdlending i min portefølje for de sidste fem måneder.

Mintos

Mintos udvikler sig enormt positivt i denne måned. Jeg kan ikke isolere årsagen, og det giver i det hele taget ikke meget mening for mig. Umiddelbart lader det til, at en del af mine overdue lån på platformen er blevet tilbagebetalt, men jeg kan rent faktisk ikke helt gennemskue det.

Der er noget, der antyder, at jeg har fået en bonus på platformen, så det reelt ikke er afkast, som jeg har modtaget.

Pt. er cirka halvdelen af mit indestående markeret som overdue. Pt. er 1/3 af mine midler tilgængelige, som jeg overvejer at trække ud for at flytte over i mine aktier i stedet.

Kameo

Endelig lader det til, at afkastet for Kameo for en gangs skyld er tilbage. Det er dog kun de sidste to måneders negativt afkast, der er indhentet.

Det er midlertidigt højt, men forhåbentlig kan niveauet stabilisere sig over de næste par måneder.

Kryptovaluta

Jeg har tidligere investeret i kryptovaluta, men det er pt. sat på pause, og alle mine midler er trukket ud.

Nyt på bloggen

Alt min tilgængelige fritid bliver prioriteret på renovering af lejligheden, så derfor er der heller ikke noget nyt på bloggen i denne måned.

Har du idéer eller forslag til nyt indhold, så skal du være meget velkommen til at skrive det i en kommentar herunder eller fange mig igennem kontaktformularen her.

Personlig udvikling

Denne del af opdateringen fokuserer ikke på økonomi, men nærmere investering i personlig udvikling samt hvad jeg gør i min dagligdag for at fordre selvudvikling.

Bøger

Læsning er en af de vaner, som jeg forsøger at blive bedre til. Jeg har et mål om at læse minimum 30 minutter om dagen, som jeg stille og roligt bygger mine vaner henimod.

I denne del af opdateringen deler jeg de bøger, som jeg har læst i den forløbende måned, samt et kort resumé af, hvad bogen handler om, og hvad jeg synes om den.

Det går stille og roligt fremad med læsningen efter, at jeg opjusterede mit mål om daglig læsning til 5 sider. Det har også medført, at jeg nu er kommet igennem min første i lang tid.

Bogen blev dog afsluttet for tæt på denne opdatering, så den kommer først til at være med i næste måned.

Afrunding

En måned med store fremskridt i lejligheden er afsluttet, og jeg er ganske tilfreds. Der er sket rigtig meget, og inden længe kan jeg skifte min bopæl ud fra min stue til mit soveværelse. Det ser jeg enormt meget frem til.

Samtidig er jeg også glad for, at jeg trods alt fik plads til at tilføje lidt ekstra midler til porteføljen i denne måned. Der begynder at være lidt mere luft, og så gav det enormt meget mening i dette scenarie. Det kan være, at der kommer mere af dette over de næste par måneder, selvom det ikke er planen.