Frederik Askov Storm
Dette indlæg er sponsoreret.
Investeringer kan være en rodet affære at hitte rede i, især hvis du har flere forskellige konti, aktier og fonde, du følger. Man kan selvfølgelig logge ind på hver enkelt konto og tjekke tallene, men det kan hurtigt blive tidskrævende og uoverskueligt. Derfor vil vi gerne plædere for et enkelt lille nøgleord, nemlig Excel. Det er et værktøj, som mange mennesker har, men som mange ikke udnytter fuldt ud.
Det, synes vi, er ret ærgerligt, for med Excel kan du faktisk samle alle dine investeringer ét sted og få et klart overblik over, hvordan porteføljen udvikler sig. Du kan lave en simpel tabel over aktier, obligationer og fonde, eller du kan gå skridtet videre og bruge funktioner, der automatisk beregner afkast, procentvis stigning eller fald, og endda lave grafer, der viser udviklingen over tid.
I denne lille tekst får du en forsmag på noget af det, regnearksprogrammet kan, men hvis du virkelig vil være god til Excel, kan du blive det med dette kursus.
Start med det basale
Det første skridt til at holde styr på dine oversigter er at gøre det hele mere overskueligt. Det gør du ved at oprette en oversigt. Du kan opdele den i kolonner som:
- aktivtype, for eksempel aktie, fond, obligation
- købspris
- antal enheder
- dagspris
- samlet værdi.
Når du har tallene på plads, kan du hurtigt se, hvilke investeringer der performer bedst, og hvilke der har brug for lidt opmærksomhed.
Brug formler og funktioner
Excel er kraftfuldt, fordi du kan bruge formler til automatisk at regne tingene ud. En simpel procentformel kan vise, hvor meget en aktie er steget eller faldet, og med lidt mere avancerede funktioner kan du endda lave dynamiske grafer, der opdaterer sig selv, når du ændrer tal.
Det gør det langt nemmere at tage beslutninger, fordi du ser tendenserne med det samme i stedet for at skulle gennemgå tal fra forskellige konti.
Tips til at holde styr på det hele
At kigge på et regneark kan hurtigt blive forvirrende, fordi det hele ligner hinanden. Derfor har vi lavet et par enkle tips, som gør dine data lettere at gå til:
- Opdatér dine tal regelmæssigt – gerne ugentligt, hvis du handler ofte.
- Brug farvekoder til at markere gevinst og tab – det giver et visuelt overblik.
- Lav separate ark, hvis du vil skille investeringstyper ad, for eksempel aktier for sig og fonde for sig.
Med et godt Excel-ark bliver investeringer ikke bare tal på en skærm – de bliver konkrete, overskuelige og nemme at analysere. Det betyder ikke, at du nødvendigvis bliver rig natten over, men det giver dig kontrol og overblik, og det er ofte halvdelen af kampen. Og så kan du i ro og mag planlægge næste skridt uden at føle dig overvældet af regneark, og om du nu har husket at tjekke alle dine konti hver eneste gang.
