Opdatering af porteføljen – August 2020

Sommeren er ved at være over os, men aktierne fortsætter op. I denne måned laver vokser min aktieportefølje med næsten 5 %. De høje indbetalinger fortsætter, så det store billede ser rigtig godt ud.

Porteføljen i tal

Udviklingen i porteføljen de sidste 5 måneder

Aktier

Opret en gratis konto hos Nordnet her →

De sidste par måneder har jeg ikke helt opnået de samme aktieafkast, som man kunne forvente ift. markedet. Den bedste forklaring til dette er, at jeg ikke lige så bredt eksponeret som et verdensindeks endnu. Det giver også fin mening, da min samlede portefølje slet ikke er stor nok endnu. Forklaringen til det manglende afkast ligger i, at jeg ikke var været (nok) eksponeret mod de sektorer, der har haft stor fremgang de sidste par måneder. Specielt flere af de helt store amerikanske aktier vundet frem som Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon, Facebook og flere andre. Se blandt andet denne artikel, der er ret interessant. Selvom S&P500 er oppe med 10 % siden årsskiftet, så er det nede med -3,4 %, hvis du fjerner de 10 største aktier i S&P500. 

Handler

Den manglende eksponering til forskellige sektorer er jeg dog godt i gang med at forbedre. I sidste måned kunne jeg konstatere, at jeg var for lidt eksponeret i specielt IT, industri og energi, mens jeg var overeksponeret mod sektorer som materialer, finans og ejendomme.

Jeg venter dog med at øge eksponeringen mod energi, da det på nuværende tidspunkt er så lille en del af porteføljen, at jeg med det samme vil blive overeksponeret. Derfor var fokus på IT samt industri i denne måned. Derfor blev der midt på måneden købt ind i Microsoft, der befinder sig i IT-sektoren, samt 3M, der befinder sig i industri-sektoren. 

Microsoft er en kendt spiller på markedet, men det er ikke den typiske udbytteaktie. De har udbetalt stigende udbytte i 16 år, men udbytteprocenten er i skrivende stund ret lav og ligger omkring 1 %. Normalvis vil jeg gerne have en lidt højere udbytteprocent, men det er kompromiset for at blive eksponeret yderligere i denne sektor. 

3M er dog i en anden liga en Microsoft, når det gælder udbytte. De har en lang udbyttehistorik på hele 61 år med stigende udbytte. Samtidig har de udbytteprocent, der ligger en del højere (3,5 % i skrivende stund). 

Derudover blev der sidst på måneden også tilføjet Walgreens Boots Alliance til porteføljen. Selskabet befinder sig i sundhedssektoren, hvor de har haft stigende udbytte i 44 år.

WBA er ligeledes det første opkøb uden for aktiesparekontoen hos Saxo Bank. Som du måske har bemærket længere oppe, så er der tilføjet en ekstra kolonne til oversigten. Optimalt ville jeg gerne have benyttet Nordnet, så jeg havde mulighed for at udnytte deres aktiekredit. Omkostningerne er dog for høje i forhold til, at jeg gerne vil opnå så optimalt en spredning som muligt. Det gør jeg i øjeblikket ved at købe ind i små bider, og det giver ikke mening hos Nordnet. 

Det er desuden første gang, at jeg kan bruge valutakonti hos Saxo Bank, så jeg har selvfølgelig overført via Revolut, så jeg har sparet vekselgebyret til USD. 

Med de nye indkøb så ser fordelingen af porteføljen straks bedre ud. Jeg nærmer mig flere og flere sektorer med den korrekte fordeling, så det er et spørgsmål om tid før, at jeg ligger nogenlunde korrekt i forhold til MSCI ACWI.  

Se eventuelt mere omkring mine investeringer hos Nordnet på min Shareville-konto. Du kan også se mine udbytte aktier her.

Udbytter

Sidste år i august modtog jeg 46 kr. i udbytte. I år er dette steget til 285 kr. Selvom det er små beløb, så viser det, at jeg er på vej i den rigtige retning.

I denne måned har jeg for første gang modtaget udbytte fra Texas Instruments, AT&T og Verizon. Det samlede udbytte gør, at jeg når det højeste gennemsnitlige niveau nogensinde. I de sidste 12 måneder har jeg i gennemsnit modtaget 323 kr. hver måned. 

Min portefølje har pt. en samlet udbytteprocent efter skat på 1,77 % set over de sidste 12 måneder.

I denne måned har jeg modtaget følgende udbytte:

AbbVie: 130 DKK

AT&T: 67 DKK

PRO REAL ESTATE INVESTMENT TRUST: 31 DKK

Texas Instruments: 24 DKK

Verizon: 33 DKK

I alt: 285 DKK

De sidste måneders udbytte ser således ud:

Udbyttet er efter skat.

Den lyseblå streg på grafen indikerer 12 måneders glidende gennemsnit.

De sidste 12 måneders udbytte udgør i alt 3872 DKK efter skat, og det giver et gennemsnit på 323 DKK om måneden. Det betyder, at jeg med en timeløn på 150 DKK efter skat i princippet kan arbejde 2,15 timer mindre om måneden.

Crowdlending

Fast Invest har stoppet deres tilbagebetalinger midlertidligt, men det burde begynde igen i september. Det har selvfølgelig en betydning for afkastet, der lander på 0 %. Det samme gør sig gældende for Grupeer, der også står stille. Selvom jeg er lidt nervøs for situationen på begge platforme, så har jeg endnu ikke planer om at trække penge ud fra platformen. Det er heller ikke en mulighed i øjeblikket.

Mintos har derimod for første gang nogensinde et afkast på 0 %. Det er der heldigvis en super god grund til. Som jeg tidligere har nævnt, så har jeg gerne ville have, at min crowdlending-portefølje var mere likvid. Det kræver, at man er investeret i korte lån, hvilket jeg ikke var på Mintos. 

Derfor har jeg over den seneste måneds tid ryddet godt op i de lange lån. Det har kostet lidt på afkastet, men jeg kan sagtens leve med, at jeg misser en månedsafkast imod, at min investeringer er langt mere likvide. 

Med disse ændringer har jeg formået at få min gennemsnitlige varighed på lånene ned på næsten 3 måneder. Det er meget tilfredsstillende, da jeg tidligere lå omkring 23-24 måneder. Samtidig så er den gennemsnitlige rente for min lån også steget fra omkring 10 % til næsten 12 %. Det er meget forbløffende. Rent praktisk har jeg solgt ud af de lange lån, hvorefter min auto-invest har købt op i lån med 1 måneds varighed. 

Dette er dog kun på EUR-delen af min portefølje, som svarer til cirka 85 % af min portefølje hos Mintos. I forhold til min samlede investering i crowdlending, så svarer det til 27 % (25.000 kr.)

Jeg har planer om, at jeg over det næste stykke tid skal igennem en lignende aktion på de andre platforme. 

Indbetalinger

Det høje niveau fortsætter i denne måned, hvilket er meget tilfredsstillende. I næste måned forventer jeg, at det falder til cirka det halve som i denne måned. Det niveau forventer jeg at kunne holde resten af året, hvorefter det bliver lidt sjovere, da jeg bliver færdiguddannet i december.

Nyt på bloggen

Her i slutningen af august kan jeg med glæde meddele, at min bog om ung økonomi officelt er udgivet. Det er en bog, som jeg er meget stolt over, og som jeg ville ønske, at jeg selv havde haft for et par år siden.

Bogen kan købes hos Ophelia Invest og koster 225 kr. Find den her. 

Samtidig så har jeg fundet lidt ekstra tid i denne måned, og derfor er der blevet udgivet dette indlæg om investeringsrobotter. Samtidig har jeg lavet en løn beregner efter skat, som dog skal sættes bedre op designmæssigt.

Derudover så er jeg i gang med at optimere flere steder på bloggen. Jeg vil gerne give den bedste oplevelse til mine besøgende. Derfor er jeg i gang med at prøve flere ting af, der forhåbentlig skal forbedre oplevelsen. 

En af de ting er blandt andet, at jeg har prøvet at fjerne sidebaren på nogle af siderne. Det kan du blandt andet se på denne opdatering, men der er flere sider, hvor jeg tester det af. En anden ting, som jeg arbejder på, er at få tilføjet mere relevant grafik til indlæggene. I øjeblikket tester jeg det af på denne artikel om økonomisk uafhængighed. Det kan forhåbentlig hjælpe til at give en bedre forståelse for indholdet. Er jeg tilfreds med resultatet, så er det noget, som jeg vil udvide til hele sitet. 

I denne måned er jeg også landet på Instagram, hvor du skal være velkommen til at følge med på @ungmedpenge.

Husk at du altid er velkommen til at kontakte mig, fange mig på LinkedIn eller skrive en kommentar, hvis du skulle mangle svar på noget.

Afrunding

Har du idéer til det designmæssige på sitet, så tager jeg meget gerne imod. Det er ikke her mine kompentencer ligger, så det er noget, jeg kæmper lidt med. 

Ellers ser jeg frem til, at jeg forhåbentlig kommer til at udgive mere indhold den næste måneds tid. Tiden ser god ud, så jeg burde kunne finde plads til at skrive nogle flere artikler, udgive flere YouTube-videoer eller andet.

Hvordan har din måned set ud investeringsmæssigt? Jeg vil meget gerne høre, hvad du har af tanker – både for mine investeringer, men jeg vil meget gerne høre om dine også. 

Dette indlæg er udarbejdet med støtte fra p2plendingsites.com