Opdatering af porteføljen – Maj 2024

Maj 2024 har været en måned, hvor der ikke har været de helt store milepæle. Porteføljen tager dog alligevel, som de sidste mange måneder, et skridt i den rigtige retning.

Læs hele min opdatering, hvor du kan blive klogere på, hvad der sker på investeringsfronten, og hvordan det skrider fremad med renoveringen af min lejlighed.

Opdatering: Maj 2024

Delmål #1

Porteføljens udvikling

I januar 2024 satte jeg et mål for 2023 på 800.000 kr. Det vil kræve en forøgelse af porteføljen på 9.500 kr. om måneden. Den stiplede blå streg på grafen indikerer, hvor jeg er i forhold til denne målsætning.

Målsætningen er justeret en del op i forhold til 2023. Jeg skulle gerne ende en refinansiering på min lejlighed medio 2024, hvilket forhåbentlig resulterer i en tilvækst til porteføljen.

Aktivfordeling

Udviklingen de sidste 5 måneder

Afkast de sidste 5 måneder

Indbetalinger

Jeg indbetaler hver måned penge til min portefølje, som investerer i aktier, crowdlending eller andet. Pt. gemmer jeg mine midler til den igangværende renovering af min lejlighed, som ikke fremgår af opgørelsen. Min primære indtægt kommer fra mit fuldtidsjob som bygningskonstruktør.

Der er endnu engang ikke tilføjet ekstra midler til porteføljen.

Tilføjede midler de sidste 12 måneder

Den orange linje indikerer de løbende indbetalinger til mine investeringer, mens den blå linje viser 12 måneders glidende gennemsnit af mine indbetalinger.

Aktier

En stor del af min portefølje består af aktier. Jeg investerer primært i solide udbytteaktier med fokus på at ramme en fordeling, der matcher verdensindekset MSCI ACWI. I dette afsnit kan du læse om mit afkast, mine aktiebeholdninger, mine handler og mine generelle overvejelser.

Afkast

Aktieporteføljen tager endnu engang et skridt i den rigtige retning med en stigning på 0,7 procent, og det bliver dermed den 7. måned i streg, hvor jeg har et positivt afkast på mine aktier. Det har også medført, at porteføljen over det sidste stykke tid har et taget godt stykke i den rigtige retning.

Relevante artikler: Aktier for begyndere

I samme periode ser verdensindekset MSCI ACWI en positiv udvikling på 0,2 procent. Jeg overperformer dermed indekset med 0,5 procentpoint. Det skal dog også ses i lyset af, at jeg underpræsterede med hele 2,9 procentpoint i sidste måned.

Dog kan størstedelen af forskellen dog tilskrives en stigende dollarkurs, hvorefter jeg mere eller mindre matcher udviklingen i verdensindekset.

Mine aktiebeholdninger

Værdierne er opdateret d. 13. juni 2024. Aktieporteføljen omfatter på nuværende tidspunkt 45 forskellige værdipapirer.

Tabere i denne måned

For perioden er der ikke de helt store udsving, som vi f.eks. så i sidste måned.

De største tabere i denne måned er Pepsi og Toyota, der falder med 8 procent for perioden. Det er en del mindre en største taber fra sidste måned, der ramte et negativt afkast på 42 procent.

Lidt efter finder vi Caterpillar, Nokian Tyres og TotalEnergies, der alle tre ser et fald på 6 procent.

Vindere i denne måned

Trods begrænsede fald i porteføljen, så et par aktier, der trækker godt i den anden retning.

I toppen af skalaen finder vi Apple, der stiger med 13 procent. Lidt længere nede på listen kommer ASML på 10 procent med Taiwan Semiconductor lige ned 8 procent.

Handler

Der er endnu engang ikke foretaget handler. Qua udviklingen i porteføljen, som det kan ses lidt længere nede, så begynder der stille og roligt at være potentiale for at rokere rundt.

OBS: Mine køb skal ikke anses som en anbefaling til at købe disse aktier. Det er blot til inspiration.

Fordeling sammenlignet med MSCI ACWI

Udviklingen i aktiemarkedet gør, at standardafvigelsen i forhold til MSCI ACWI falder fra 14,7 procent i april 2024 til 14,1 procent i maj 2024.

Sektorfordeling

Der sker små rokeringer over hele linjen i de forskellige sektorer. Forbrugsgoder og industri udvikler sig negativt i forhold til spredningen, mens sundhedspleje og forsyning kommer tættere på rette niveau.

Sektoren for konsumentvarer er efterhånden så overeksponeret, at der er potentiale for at flytte midler rundt. Det vil jeg kigge ind i næste opdatering.

Se eventuelt mere om mine investeringer hos Nordnet på min Shareville-konto. Du kan også se mine udbytte aktier her.

Udbytter

I maj 2024 har jeg modtaget udbytte fra 12 forskellige selskaber. I forhold til maj 2023 er det et fald på to selskaber.

Siden sidste år er ASSA Abloy og JP Morgan faldet fra. For begge to er udbyttet dog komme med i sidste måneds opgørelse, da udbyttet blev betalt tidligere end sidste år.

De sidste 12 måneders udbytte udgør i alt 13.712 DKK efter skat, hvilket er et gennemsnit på 1.143 DKK om måneden. Det betyder, at jeg, med en timeløn på 150 DKK efter skat i, reelt set kan arbejde 7,62 timer mindre om måneden.

Min aktieportefølje har pt. en samlet udbytte procent efter skat på 2,45 procent set over de sidste 12 måneder.

I denne måned har jeg modtaget udbytte fra følgende selskaber. Markeret med fed er de selskaber, hvor jeg har modtaget udbytte for første gang.

• AbbVie: 191 DKK
• Apple Inc: 17 DKK
• ASML Holding: 22 DKK
• AT&T: 40 DKK
• Caterpillar Inc: 61 DKK
• EPR Properties: 50 DKK
• Nokian Tyres: 151 DKK
• Sampo: 186 DKK
• Samsung: 71 DKK
• SAP SE: 85 DKK
• Texas Instruments: 38 DKK
• Verizon: 177 DKK

Samlet: 1.089 DKK

De sidste måneders udbytte ser således ud:

Udbytte de sidste 12 måneder

Udbyttet er efter skat. Den blå streg på grafen indikerer 12 måneders glidende gennemsnit.

Bolig

I januar 2023 overtog jeg min første ejerbolig i form af en 4-værelses lejlighed i det centrale Odense. Lejligheden får en totalrenovering, mens jeg af økonomiske hensyn bor i lejligheden.

Efter endt renovering er mulighederne mange, og der er både salg og delvis udlejning i tankerne. Hvad jeg kommer til at gøre afhænger i høj grad af, hvor jeg er henne i min livssituation til den tid.

Tidsplanen for afslutning af renoveringen er ultimo 2023 marts 2024.

Der er ikke sket meget i lejligheden i denne måned udover, at jeg stille og roligt begynder at få styr på mine møbler. Der er dog stadig et stykke endnu. Pt. kæmper jeg lidt med at kunne følge med rent økonomisk, da der har været nogle større omkostninger, der skulle betales.

Jeg håber på, at der i næste opdatering er mere nyt at fortælle om.

Alternative investeringer

En mindre del af min portefølje er investeret i alternative investeringsklasser. Til dels risikospreder jeg mine investeringer yderligere, og så vil jeg også gerne udforske og blive klogere på andre typer af investering.

Crowdlending

Min portefølje rummer to forskellige platforme inden for crowdlending.

I tabellen herunder kan du se mit afkast på crowdlending i min portefølje for de sidste fem måneder.

Mintos

Afkastet på Mintos springer op og ned, og jeg har ingen idé om hvorfor. Det er muligt, at der i perioden i mellem er blevet afskrevet og tilskrevet værdi til porteføljen for lån i forbindelse med, at de er blevet tilbagebetalt. Jeg er dog meget i tvivl.

Kameo

Afkastet på Kameo tager et godt ryk i den rigtige retning. Den store positivt udvikling skyldes tilbagebetalinger fra mine projekter sammen med en lille stigning i den svenske krone for perioden.

Kryptovaluta

Jeg har tidligere investeret i kryptovaluta, men det er pt. sat på pause, og alle mine midler er trukket ud.

Nyt på bloggen

Alt min tilgængelige fritid bliver prioriteret på renovering af lejligheden, så derfor er der heller ikke noget nyt på bloggen i denne måned.

Har du idéer eller forslag til nyt indhold, så skal du være meget velkommen til at skrive det i en kommentar herunder eller fange mig igennem kontaktformularen her.

Personlig udvikling

Denne del af opdateringen fokuserer ikke på økonomi, men nærmere investering i personlig udvikling samt hvad jeg gør i min dagligdag for at fordre selvudvikling.

Bøger

Læsning er en af de vaner, som jeg forsøger at blive bedre til. Jeg har et mål om at læse minimum 30 minutter om dagen, som jeg stille og roligt bygger mine vaner henimod.

I denne del af opdateringen deler jeg de bøger, som jeg har læst i den forløbende måned, samt et kort resumé af, hvad bogen handler om, og hvad jeg synes om den.

I denne måned har jeg desværre ikke fundet tid til at færdiggøre min igangværende bog. Jeg skal igen tilbage til min vane med at få læst dagligt, hvilket jeg ikke har været ret god til at lykkedes med det sidste stykke tid.

Afrunding

På mange punkter har det været en stille og rolig måned. Det er dog stadig positivt at se, at porteføljen trods alt stadig tager et skridt i den rigtige retning, selvom der ikke er den store aktivitet.

Jeg vil rigtig gerne blive færdig med min lejlighed her til sommer, så det er muligt at få en refinansering medio august 2024. Det kræver dog, at der skal ligges mere energi, end der sker på nuværende tidspunkt.

Jeg falder dog mere og mere på plads i lejligheden, og det gør det svært at få afsluttet de sidste punkter. Det skal jeg dog helt klart gøre mere for den næste stykke tid.