Opdatering af porteføjlen – Marts 2020

Denne opdatering handler om en måned, der uden tvivl vil gå over i historiebøgerne. COVID19 har taget toppen af aktiemarkedet på ekstremt kort tid, og porteføljen har aldrig været hårdere ramt.

Udover den almindelige opdatering, så vil jeg prøve at komme med mine tanker omkring den tid, vi går ind i nu. Jeg vil prøve at klarlægge min strategi for investering under Corona-tiden.

Porteføljen i tal

Udviklingen i porteføljen de sidste 5 måneder

Aktier

Opret en gratis konto hos Nordnet her →

Aktiemarkedet har fået rigtig store tæsk i denne måned, og mine aktier ingen undtagelse. Corona-virussens indtog på specielt det danske og amerikanske marked har gjort, at jeg nærmer mig -20 % på mine aktier i denne måned. Reelt har faldet været højere, men en løft i markedet her til sidst på måneden har gjort, at det ser lidt bedre ud end midt på måneden.

Dette indlæg er udarbejdet med støtte denne side om investering.

Jeg er blevet spurgt af rigtig mange, hvordan min strategi ser ud den kommende tid. Du kan nok regne ud, at jeg ikke har solgt nogle aktier, og det har jeg heller ikke planer om.

Jeg er bevidst omkring, at strategien omkring udbytteaktier midlertidligt er kommet lidt på pause det næste stykke tid, da COVID19 kan påvirke udbyttebetalingerne. De rigtige konsekvenser har nok desværre ikke vist sig endnu, så det eneste stykket tid kan ændrer dette billede. Jeg forventer, at de fleste af selskaberne bibeholder udbytte omend i en lavere grad. En midlertidlig afskaffelse af udbyttet gør dog ikke, at jeg frasælger aktierne.

Min strategi er dog stadig, at jeg gerne vil købe mig ind i udbytteaktier. Derfor er der i denne måned blevet tilføjet ISS A/S til min aktiesparekonto. Jeg fortsætter således hver måned med at købe ind i et nyt selskab, indtil min aktiesparekonto er fyldt ud. I starten af måneden tilføjede også Altria Group, Inc til porteføljen.

Overordnet set så har alle mine værdipapirer fået tæsk det seneste stykke tid. Specielt Dow Inc og Nordea Bank, hvor jeg er nede med henholdsvis 41,69 % og 36,76 %.

Se eventuelt mere omkring mine investeringer hos Nordnet på min Shareville-konto. Du kan også se mine udbytte aktier her.

Udbytter

På trods af faldende aktiekurser, så har jeg i denne tid ligeledes modtaget udbytte. I denne måned har for første gang modtaget udbytte fra IBM & Dow Inc.

I denne måned har jeg modtaget følgende udbytte:

DOW: 183 DKK

IBM: 141 DKK

PRO REAL ESTATE INVESTMENT TRUST: 43,5 DKK

I alt: 367,5 DKK

De sidste par måneders udbytte ser således ud:

Udbyttet er efter skat.

Den lyseblå streg på grafen indikerer 12 måneders glidende gennemsnit.

De sidste 12 måneders udbytte udgør i alt 2964 DKK efter skat, og det giver et gennemsnit på 274 DKK om måneden. Det betyder, at jeg med en timeløn på 150 DKK efter skat kan arbejde 1,65 timer mindre om måneden.

Crowdlending

I en måned som denne, så er det rart at se, at der er noget af porteføljen, der kan trække i den rigtige retning.

Det springer dog i øjnene, at Mintos har et negativt afkast i denne periode. Jeg har ikke kunne klarlægge årsagen 100 %, men jeg giver skylden til den polske valuta. Kursen på PLN/DKK har fået en tur nedad, og da noget af min portefølje hos Mintos er i PLN, så er dette sandsynligvis medført et lille tab. Det er dog ikke noget, jeg tager så tungt.

Generelt ser det rigtig pænt ud over hele linjen. Jeg skal dog være mere opmærksom på, at jeg hele tiden er fuldt investeret, så jeg får det meste ud af mine penge. Ved gennemkig her i slutningen af måneden oplevede jeg, at jeg nogle steder kun var 80-90 % investeret – det kan desværre ses i afkastet.

Indbetalinger

Jeg forsætter med at vise, hvor meget jeg har indbetalt, og det gør jeg også i denne måned. Jeg holder det pæne niveau for måneden før, hvor jeg har tilføjet 6.000 kr. til aktiesparekontoen. De er allerede investeret i ISS, som du kan læse mere om ovenover.

Nyt på bloggen

Et nyt tiltag i dette nye format. Jeg vil hver måned lige kort ridse op, hvad der er sket af ændringer på bloggen, så I har mulighed for at følge lidt med. I marts 2020 er der sket følgende:

• Ny side omkring amerikanske udbytteaktier, hvor du kan se en liste med Dividend Aristocrats, Dividend Kings og Dogs of the Dow inkl. udbytteprocent.
• Nyt indlæg med titlen “Bøger om investering og privatøkonomi“. Har du forslag til listen, så tager jeg gerne imod dem.
• Gjort opmærksom på, at du skal være end velkommen til at kontakte mig eller finde mig på LinkedIn, hvis du ønsker sparring eller bare har spørgsmål. Dette kan du blandt andet læse mere om i widgetten i sidebaren.

Afrunding

Generelt set har denne måned været en omvæltning – både for investering, men også privat. Jeg arbejder pt. hjemme, hvilket betyder, at jeg har lidt mere tid til at udgive indhold på bloggen. Jeg arbejder meget med formatet for tiden, og jeg har store overvejelser omkring, hvilken retning jeg skal gå i. Har du indspark til mine overvejelser, så skal du være mere end velkommen til at byde ind.

Med henblik på investeringerne så er jeg stadig positiv for fremtiden. I og med, at jeg køber ind i selskaber, som også er her i morgen, så er jeg ikke så bange for en recession. Det er bare en mulighed for at købe aktierne noget billigere. Jeg holder fortsat hovedet højt.

Hvis du har interesse for den bog, jeg er igang med at skrive, så kan jeg fortælle, at jeg i næste måned har første aflevering på materialet til bogen. Jeg er super spændt, og jeg skal fortælle mere, når vi kommer tættere på en udgivelse.