Opdatering af porteføljen – Oktober 2023

Aktiemarkedet går stadig ikke i den rigtige retning, og porteføljen ser for tredje måned i træk et negativt afkast. Det koster på totalværdien, og målet for 2023 falder længere og længere væk.

Den igangværende renovering i min lejlighed er et langt sejt træk, og jeg skal stadig finde ekstra energi på at skubbe yderligere på. Heldigvis finder jeg en masse energi i denne måned, og det betyder også, at jeg når min ønskede målsætning for oktober 2023.

Læs hele min opdatering, hvor du kan blive klogere på, hvad der sker på investeringsfronten, og hvordan det skrider fremad med renoveringen af min lejlighed.

Opdatering: Oktober 2023

Delmål #1

Porteføljens udvikling

I januar 2023 satte jeg et mål for 2023 på 680.000 kr. Det vil kræve en forøgelse af porteføljen på 5.000 kr. om måneden. Den stiplede blå streg på grafen indikerer, hvor jeg er i forhold til denne målsætning.

Målsætningen er justeret en del ned i forhold til 2022, da jeg prioriterer mine midler til renoveringen af min lejlighed. Jeg håber, at der bliver plads til investering senere på året, men det vil tiden vise.

Aktivfordeling

Udviklingen de sidste 5 måneder

Afkast de sidste 5 måneder

Indbetalinger

Jeg indbetaler hver måned penge til min portefølje, som investerer i aktier, crowdlending eller andet. Pt. gemmer jeg mine midler til den igangværende renovering af min lejlighed, som ikke fremgår af opgørelsen. Min primære indtægt kommer fra mit fuldtidsjob som bygningskonstruktør.

Jeg har fortsat behov for alle de kontanter, jeg kan samle sammen til min renovering, så af denne årsag foretager jeg ikke indbetalinger til porteføljen det næste stykke tid.

Tilføjede midler de sidste 12 måneder

Den orange linje indikerer de løbende indbetalinger til mine investeringer, mens den blå linje viser 12 måneders glidende gennemsnit af mine indbetalinger.

Aktier

En stor del af min portefølje består af aktier. Jeg investerer primært i solide udbytteaktier med fokus på at ramme en fordeling, der matcher verdensindekset MSCI ACWI. I dette afsnit kan du læse om mit afkast, mine aktiebeholdninger, mine handler og mine generelle overvejelser.

Afkast

For tredje måned i streg præsterer jeg et negativt afkast for min portefølje. Det er en smule demotiverende, men sådan er det med investering. Det går op og ned – forhåbentlig mest op over tid.

Det sidste stykke tid har jeg overperformet MSCI ACWI, men det vender i denne måned. Mit samlede afkast for perioden lander på -2,3 procent. Til sammenligning falder MSCI ACWI blot med 1,3 procent.

Relevante artikler: Aktier for begyndere

De sidste par måneder har jeg været positivt påvirket af en stigende dollarkurs. I denne måned er udvikligen dog modsat, og en faldende dollarkurs påvirker min aktieportefølje negativt med 0,4 procent.

Jeg underperformer dermed MSCI ACWI med 0,6 procentpoint for perioden, hvilket er ganske fornuftigt, hvis jeg tager de sidste par måneder i betragtning. Der er dog stadig et stykke endnu til, at min spredning er korrekt.

Mine aktiebeholdninger

Værdierne er opdateret d. 31. oktober 2023. Aktieporteføljen omfatter på nuværende tidspunkt 44 forskellige værdipapirer.

Tabere i denne måned

I en måned med negativ udvikling, så er der naturligt også en del tabere. Højdespringen er Caterpillar, der falder med hele 15,5 procent.

Der er heldigvis et stykke ned til de næste par listen, hvor vi finder Texas Instruments, Nokian Tyres og Exxon. De falder alle tre med cirka 9 procent.

Vindere i denne måned

De markante fald er dog opvejet en smule med nogle positive tal i den anden ende af tabellen. Her stiger Verizon med næsten 10 procent, mens Novo Nordisk og Microsoft kommer ind lidt efter med stigninger på 8 procent.

Handler

Der er endnu engang ikke foretaget nogle handler i denne måned.

OBS: Mine køb skal ikke anses som en anbefaling til at købe disse aktier. Det er blot til inspiration.

Fordeling sammenlignet med MSCI ACWI

Endnu engang sker der en ændring i spredningen trods, at der ikke er foretaget nogle handler. I denne måned er det heldigvis i den positive retning.

Fra september 2023 til oktober 2023 er standardafvigelsen i forhold til MSCI ACWI faldet fra 22,45 procent til 19,3 procent.

Sektorfordeling

Det er en markant forbedring, men jeg vil gerne lige se de næste par måneder, om det er det rigtige billede. Ofte kan det passe med, at mine aktier blot har udviklet sig ekstraordinært positivt sammenlignet med spredningen.

Siden sidste måned har specielt energisektoren haft en faldende fordeling, hvilket har været positivt sammenlignet med sidste måned. Det same er sket med sundhedsektoren – blot med omvendt fortegn -, hvor der har været en tiltrængt stigning.

Det er de to primære årsager til, at det er gået den rigtige retning i denne måned.

Se eventuelt mere om mine investeringer hos Nordnet på min Shareville-konto. Du kan også se mine udbytte aktier her.

Udbytter

I oktober 2023 har jeg modtaget udbytte fra 6 forskellige selskaber. Sammenligner jeg med oktober 2022, så er der faldet 5 selskaber fra siden.

Siden sidste år er Best Buy, Cardinal Health, Cincinnati Financial Corp, Cisco, PRO Real ESTATE og Tryg blevet solgt fra. TotalEnergies er til gengæld kommet til.

Det er et markant fald siden sidste år, men oktober er også ramt af, at der er mange aktier, der betalte udbytte her, der er blevet solgt fra.

De sidste 12 måneders udbytte udgør i alt 13.182 DKK efter skat, hvilket er et gennemsnit på 1.099 DKK om måneden. Det betyder, at jeg, med en timeløn på 150 DKK efter skat i, reelt set kan arbejde 7,32 timer mindre om måneden.

Min aktieportefølje har pt. en samlet udbytte procent efter skat på 2,79 procent set over de sidste 12 måneder.

I denne måned har jeg modtaget udbytte fra følgende selskaber. Markeret med fed er de selskaber, hvor jeg har modtaget udbytte for første gang.

• Altria Group: 128 DKK
• Coca-Cola Co: 36 DKK
• EPR Properties: 50 DKK
• Leggett Platt: 77 DKK
• Taiwan Semiconductor: 26 DKK
• TotalEnergies SE: 99 DKK

Samlet: 416 DKK

De sidste måneders udbytte ser således ud:

Udbytte de sidste 12 måneder

Udbyttet er efter skat. Den blå streg på grafen indikerer 12 måneders glidende gennemsnit.

Bolig

I januar 2023 overtog jeg min første ejerbolig i form af en 4-værelses lejlighed i det centrale Odense. Lejligheden får en totalrenovering, mens jeg af økonomiske hensyn bor i lejligheden.

Efter endt renovering er mulighederne mange, og der er både salg og delvis udlejning i tankerne. Hvad jeg kommer til at gøre afhænger i høj grad af, hvor jeg er henne i min livssituation til den tid.

Tidsplanen for afslutning af renoveringen er ultimo 2023 marts 2024.

Renoveringen kræver mere selvdisciplin end nogensinde før, at da min situation fungerer rigtig godt i øjeblikket. Derfor skal jeg finde en del mere energi i en travl hverdag end tidligere. Jeg må desværre også se mig nødsaget til at skubbe min oprindelige deadline nogle måneder frem.

Dog har jeg nået min målsætning for oktober måned, så det er jeg rigtig tilfreds med. I denne måned har jeg fået malet min stue og mit toilet færdig med undtagelse af en enkelt væg i stuen.

Det sidste kræver, at elektrikeren kommer forbi, og det skal også give mening. Derfor koncentrerer jeg mig om at gøre så meget som muligt klar, så der er en god portion arbejde.

Mit toilet er malet færdig, og her venter jeg blot på, at min etageadskillelse bliver isoleret, så jeg kan komme videre med dette. Tiden til efterisolering er bestilt til starten af november. Når dette er gjort, så skal jeg have gjort toilettet færdig, så det kan bruges. Det glæder jeg mig rigtig meget til, da det vil være det første rum, der er helt færdig.

I næste måned er målsætningen en masse delopgaver. Jeg håber på, at jeg kan komme i mål med et færdigt toilet, så det er helt afsluttet. Samtidig vil jeg gerne have gjort mit teknikrum så klart som muligt, så der blot mangler loft før, at jeg kan være med det.

Dernæst skulle jeg gerne komme et stykke med mit hemseværelse. Her vil jeg gerne have planlagt opbygningen fuldstændig, så jeg er klar til at komme i gang, når jeg kan finde tid til det.

Samtidig kommer jeg også til at gå i gang med at banke puds af i min kælder, så jeg kan blive klar til at etablere el samt få pudset væggene op igen.

Alternative investeringer

En mindre del af min portefølje er investeret i alternative investeringsklasser. Til dels risikospreder jeg mine investeringer yderligere, og så vil jeg også gerne udforske og blive klogere på andre typer af investering.

Crowdlending

Min portefølje rummer to forskellige platforme inden for crowdlending.

I tabellen herunder kan du se mit afkast på crowdlending i min portefølje for de sidste fem måneder.

Mintos

Der er en smule positiv fremgang hos Mintos i denne måned. Afkastet er faktisk ganske tilfredsstillende, da halvdelen af mine midler ikke er investeret pt. Det er jeg derfor ganske tilfreds med.

Kameo

Afkastet hos Kameo svinger enormt meget frem og tilbage. Jeg er dog ret udsat for udviklingen i den svenske krone, der også er årsagen til, at mit afkast er negativt i denne måned.

Kryptovaluta

Jeg har tidligere investeret i kryptovaluta, men det er pt. sat på pause, og alle mine midler er trukket ud.

Nyt på bloggen

Alt min tilgængelige fritid bliver prioriteret på renovering af lejligheden, så derfor er der heller ikke noget nyt på bloggen i denne måned.

Har du idéer eller forslag til nyt indhold, så skal du være meget velkommen til at skrive det i en kommentar herunder eller fange mig igennem kontaktformularen her.

Personlig udvikling

Denne del af opdateringen fokuserer ikke på økonomi, men nærmere investering i personlig udvikling samt hvad jeg gør i min dagligdag for at fordre selvudvikling.

Bøger

Læsning er en af de vaner, som jeg forsøger at blive bedre til. Jeg har et mål om at læse minimum 30 minutter om dagen, som jeg stille og roligt bygger mine vaner henimod.

I denne del af opdateringen deler jeg de bøger, som jeg har læst i den forløbende måned, samt et kort resumé af, hvad bogen handler om, og hvad jeg synes om den.

Det går rigtig godt fremad med læsningen for tiden. Pt. har jeg fået for vane at læse 15 sider om dagen, mens jeg er i gang med at arbejde mig tættere på 20 sider. Det er jeg rigtig tilfreds med.

Det betyder også, at jeg får læst en del bøger for tiden, og derfor er der hele to resuméer i denne måned.

Noise: A Flaw in Human Judgement

“Noise: A Flaw in Human Judgement” (link) er en bog af Daniel Kahneman, Olivier Sibony og Cass R. Sunstein. Bogen omhandler støj, der er en overset faktor i beslutningstagning. I bogen er støj defineret som en række tilfældige variatoner, der skaber en stor udfordring i forhold til konsistens og pålidelighed.

Bogen ligger fokus på, at støj kan skabe fejl, og at vi som beslutningstagere bør skabe en proces for, at vi kan minimere støj. I bogen snakker de om flere forskellige råd og strategier for at minimere støj.

Et af de mest interesseante for mig er at standardisere beslutningsprocesserne. Det skaber en fast producere med retningslinjer, som skaber en mere ens beslutning i sidste ende. Proceduren kan så løbende gennemgå et feedback-loop for yderligere at optimere beslutningen.

En anden måde er ved at anvende teknologi. Hvis beslutningen kan træffes på baggrund af data, så kan der skabes en mere støjfri beslutning ved at anvende teknologi, der er objektiv til at træffe beslutningerne.

Bogen er ganske interessant, omend den er ret langhåret. Den har dog i høj grad sat en del tanker i gang om, hvordan jeg selv kan optimere mine beslutninger.

Hold Successful Meetings

“Hold Successful Meetings” (link) af Caterina Kostoula er en bog, der omhandler en af de begivenheder som fylder rigtig meget i manges hverdag – møder.

For mange kan for mange møder føles frustrerende. Her fokuserer bogen på, hvordan du kan holde færre, men mere effektive møder, hvor folk føler sig mere inddraget og kreative.

En af de primære pointer i bogen er, at det er enormt vigtigt, at du har et formål med dit møde. For at kunne afholde et effektiv så kræver det, at der er et afstemt formål, og at I er enige om, hvordan succes ser ud.

Samtidig handler det også om at fordre idégenerering, så det sikres, at alle aspekter af problemet bliver vendt uden at tage stilling til, om det er det rigtige. Ved at sikre en mødekultur, hvor folk er komfortable med at byde ind bliver problemer også løst bedre.

For en uerfaren mødeleder som undertegnede har bogen en række vigtige pointer og værktøjer til at skabe bedre møder, som jeg helt sikkert kommer til at drage nytte af fremover.

Afrunding

Jeg er enormt tilfreds med, at jeg har nået det, jeg gerne ville i denne måned. Det håber jeg, at jeg kan bygge videre på i næste måned, så der endnu engang sker pæne fremskridt. Det er dog langt og sejt, men det er jeg også opmærksom på – derfor tager jeg også mine forholdsregler.

Min situation fungerer heldigvis rigtig godt for tiden, men det må heller ikke blive en sovepude for mig. Det er også vigtigt for mig, at der sker fremskridt. Jeg glæder mig til at dele, hvor meget jeg forhåbentlig har nået til næste opdatering.