Opdatering af porteføljen – August 2022

Fremtiden er endnu en gang usikker, og en høj inflation og potentiel forsyning- og energikrise hænger overhovedet på sig. Usikkerhederne har negativ indvirkning på min portefølje, men jeg beholder trods alt de langsigtede briller på.

I denne måned er der ikke foretaget aktieopkøb i den samme størrelse som normalt. Her er der blevet plads til investering i lidt alternative aktivklasser. Derudover har jeg endnu engang medvirket i et radioprogram, som du er velkommen til at lytte til.

Mine overvejelser, tanker og meget andet kan du læse mere om i opdateringen for august 2022.

Opdatering: August 2022

Delmål #1

Porteføljens udvikling

I januar 2022 satte jeg et mål for 2022 på 730.000 kr. Det vil kræve en forøgelse af porteføljen på 15.000 kr. om måneden. Den stiplede blå streg på grafen indikerer, hvor jeg er i forhold til denne målsætning.

Aktivfordeling

Udviklingen de sidste 5 måneder

Afkast de sidste 5 måneder

Indbetalinger

Jeg indbetaler hver måned penge til min portefølje, som investerer i aktier, crowdlending eller andet. Min primære indtægt kommer fra mit fuldtidsjob som bygningskonstruktør.

I august 2022 blev der indbetalt 10.000 kr. til porteføljen.

I denne måned får jeg ikke holdt mit forventede niveau på 11-12.000 kr. Det skyldtes blandt andet, at vores husleje er blevet reguleret en smule med tilbagevirkende kraft samt, at der har været lidt ekstra udgifter.

Jeg krydser fingre for, at indbetalingerne er tilbage på sporet igen i næste måned.

Tilføjede midler de sidste 12 måneder

Den orange linje indikerer de løbende indbetalinger til mine investeringer, mens den blå linje viser 12 måneders glidende gennemsnit af mine indbetalinger.

Aktier

Størstedelen af min portefølje består af aktier. Jeg investerer primært i solide udbytteaktier med fokus på at ramme en fordeling, der matcher verdensindekset MSCI ACWI. I dette afsnit kan du læse om mit afkast, mine aktiebeholdninger, mine handler og mine generelle overvejelser.

Afkast

I tabellen herunder kan du se afkastet på mine aktiebeholdninger de sidste fem måneder. Afkastet er opgjort fratrukket min månedlige indbetaling.

Tallene er fordelt på mit almindelige aktiedepot hos Nordnet, min aktiesparekonto hos Saxo Bank og mit almindelige aktiedepot hos Saxo Bank.

Aktiemarkederne bølger frem og tilbage for tiden, og det er svært at blive klogt på hvilken vej, markedet gerne vil gå. Som altid minder jeg mig selv om, at jeg er langsigtet.

I denne måned er det mine aktier på min aktiesparekonto og mit Nordnet-depot, der trækker i den negative retning. Mine aktier på mit normale depot hos Saxo Bank er stort set ikke faldet, men det skyldtes i høj grad en overvægt af amerikanske aktier, hvilket jeg kommer ind på lidt længere nede.

For næste måned forventer jeg endnu en gang et volatilt marked. Der er enormt mange usikkerheder i spil, og det bliver spændende at se, hvordan det ser ud om bare tre måneder.

I denne måned lander det samlede afkast for mine aktier på -1,4 %.

Relevante artikler: Aktier for begyndere

Som altid så matcher jeg min portefølje op mod det store verdensindeks MSCI ACWI. I samme periode er indekset faldet med 4 procent, hvilket betyder, at jeg overperformer indekset med 2,6 procentpoint.

En stor del af forskellen kan tilskrives ens stigende dollarkurs, hvilket påvirker min portefølje med 1,3 procentpoint i den positive retning. Det spiller en stor rolle i, at min portefølje ikke udvikler sig så negativt, som det kunne have været.

Mine aktiebeholdninger

Værdierne er opdateret d. 1. september 2022. Aktieporteføljen omfatter på nuværende tidspunkt 54 forskellige værdipapirer.

Tabere i denne måned

I denne måned er der flere aktier, der falder markant. EPR Properties er højdespringeren, der falder med 21 procent. Herefter følger ASML Holding og Intel, der falder med henholdsvis 17 og 15 procent.

Lige efter finder vi Walgreens Boots Alliance og 3M, der begge falder med 13 procent.

Vindere i denne måned

Her i august 2022 er der en enkelt aktie, der stikker af fra alle de andre. Cardinal Health stiger med 17 procent. Det er en god stigning, men det er bestemt ikke urealistisk. Dog stiger den næste i rækken, Shell, kun 7 procent, hvilket betyder, at der et kæmpe spring mellem nummer 1 og 2 på listen.

Handler

I denne måned er der blot blevet handlet for 5.000 kr. Jeg havde overvejet, om jeg skulle halvere min position i Black Hills for at nedbringe min for høje eksponering i forsyningssektoren, men det har ikke gjort. Samtidig fylder aktien også en stor del af portefølje trods en relativ lav børsværdi.

Aktien fylder dog meget, og det gør, at der er lang vej til en korrekt spredning. På nuværende tidspunkt vil det kræve en portefølje på knap 800.000 for, at den nuværende værdi har den optimale spredning.

Da der er tale om et mindre beløb, så har jeg investeret dem i indeksfonden Sparindex Globale Aktier. Selvom mit hovedfokus er på udbytteaktier, så supplerer jeg op med indeksfonde løbende. Det gør jeg blandt for at blive bredt eksponeret mod nogle af de aktier og lande, som jeg selv har svært ved at købe.

Sparindex Globale Aktier følger MSCI ACWI, der er det indeks, som jeg forsøger at ramme. Derfor passer den direkte ind i min portefølje.

OBS: Mine køb skal ikke anses som en anbefaling til at købe disse aktier. Det er blot til inspiration.

Fordeling iht. MSCI ACWI

Da der ikke er blevet handlet så meget i denne måned, så er det aktiemarkederne, der styrer hvilken vej, fordelingen rykker sig. Trods min mindre køb af Sparindex Globale Aktier, så er det noget, der rykker det helt store. Det gør det desværre, at spredningen i porteføljen falder i denne måned.

Jeg beregner min spredning i forhold til MSCI ACWI-indekset med en beregning af standardafvigelsen. Fra juli 2022 til august 2022 er standardafvigelsen i forhold til MSCI ACWI-indekset steget fra 21,63 procent til 24,31 procent.

Sektorfordeling

Blandt andet er mine aktier i ejendomssektoren steget, hvor jeg i forvejen var overeksponeret. Det samme er tilfældet med konsumentvarer.

I den anden ende er aktier inden for sektorerne industri, forbrugsgoder, it og kommunikation faldet, hvilket trækker i den negative retning.

Som det ser ud nu, så ville det være optimalt, hvis den næste aktie faldt inden for enten forbrugsgoder eller IT-sektoren, da det er jeg mangler eksponering i øjeblikket. Her kigger jeg efter franske LVMH, mens jeg også overvejer, at om jeg skal købe yderligere ind i Apple eller Microsoft, som jeg allerede har i porteføljen.

Normalvis ønsker jeg ikke, at en aktie fylder mere i porteføljen, men i tilfældet med to nævnte aktier, så fylder det i forvejen en rigtig stor del i diverse indeks. Derfor er det ikke noget, som jeg ville være så bange for.

Se eventuelt mere om mine investeringer hos Nordnet på min Shareville-konto. Du kan også se mine udbytte aktier her.

Udbytter

I denne måned har jeg modtaget udbytte fra 11 forskellige selskaber. Til sammenligning med august 2021, så giver det en stigning på 2 selskaber.

Siden sidste år er ASML Holding, Caterpillar og Samsung kommet til, mens Enterprise Products Partners er blevet solgt fra.

Det glidende gennemsnit for udbytte over de sidste 12 måneder ser en begrænset stigning med +16 DKK om måneden. Jeg så gerne, at det var en større stigning, men det er jeg ikke herre over. Sommermånederne er dog generelt set ikke kendt for at svære store udbyttemåneder.

De sidste 12 måneders udbytte udgør i alt 15.639 DKK efter skat, hvilket er et gennemsnit på 1.303 DKK om måneden. Det betyder, at jeg, med en timeløn på 150 DKK efter skat i, reelt set kan arbejde 8,69 timer mindre om måneden.

Min aktieportefølje har pt. en samlet udbytteprocent efter skat på 2,75 procent set over de sidste 12 måneder i forhold til den nuværende værdi af min aktieportefølje.

I denne måned har jeg modtaget udbytte fra følgende selskaber. Markeret med fed er de selskaber, hvor jeg har modtaget udbytte for første gang.

• AbbVie: 187 DKK
• Apple Inc: 17 DKK
• ASML Holding: 17 DKK
• AT&T: 41 DKK
• Caterpillar Inc: 60 DKK
• Cogeco Communications Inc: 51 DKK
• EPR Properties: 51 DKK
• PRO REAL ESTATE: 37 DKK
• Samsung: 40 DKK
• Texas Instruments: 36 DKK
• Verizon: 178 DKK

Samlet: 715 DKK

De sidste måneders udbytte ser således ud:

Udbytte de sidste 12 måneder

Udbyttet er efter skat.

Den blå streg på grafen indikerer 12 måneders glidende gennemsnit. Den stigende tendens skulle gerne fortsætte fremadrettet, som jeg køber yderligere aktier.

Alternative investeringer

En mindre del af min portefølje er investeret i alternative investeringsklasser. Til dels risikospreder jeg mine investeringer yderligere, og så vil jeg også gerne udforske og blive klogere på andre typer af investering.

Fordeling af alternative investeringer

I denne måned er der blevet tilføjet en del ekstra midler til de alternative investeringsformer i porteføljen. Der er blandt andet blevet investeret et mindre beløb i The Many samtidig med, at jeg også har købt lidt yderligere kryptovaluta gennem Coinbase.

Crowdlending

Min portefølje rummer nu fire forskellige platforme inden for crowdlending.

I tabellen herunder kan du se mit afkast på crowdlending i min portefølje for de sidste fem måneder.

I denne måned lander afkastet på 0,2 procent, hvilket ikke er ret højt. Det skyldtes primært, at mine midler hos Fast Invest står stille, og så performer Kameo ikke helt så godt som hidtil.

Jeg overvejer fortsat hvor stor en andel, at crowdlending skal fylde af min portefølje. Jeg kigger også efter Fundbricks, som jeg finder ret interessant. Dog kræver det en minimumsinvestering på 10.000 kr., og det er for meget i øjeblikket.

Mintos

Jeg har været fuldt investeret på Mintos i denne måned, så derfor er afkastet også skuffende. Det skyldtes dog formentlig mine midler In Recovery, hvor jeg ikke får renter i øjeblikket.

I øjeblikket er 45 procent af mine midler In Recovery. Jeg har tidligere meddelt om en andel på 1/3 i recovery. Årsagen til, at denne er steget, er grundet min udbetaling i sidste måned.

Fast Invest

Der er fortsat intet nyt fra Fast Invest. Mine midler er stadig indefrosset.

The Many

Jeg har tidligere nævnt, at jeg føler, at projekterne hos The Many har været for illikvide. De nuværende projekter kræver en binding på min. 10 år, hvilket jeg ikke umiddelbart har interesse i.

Alligevel vil jeg dog gerne være lidt med. Heldigvis er det sådan, at du godt kan investere mindre beløb. Jeg har derfor indbetalt 2.000 kr., som jeg har valgt at investere i deres projekt kaldet RegEnergy.

Projektet lover 20 procent i afkast, hvilket jeg ikke kommer til at forvente. Det er helt klart en risikofyldt investering, hvorfor størrelsen på investering er så begrænset.

Kameo

Kameo ser endnu engang fornuftigt ud, men desværre er afkastet desværre dalende. Årsagen er, at jeg ikke er fuldt investeret på platformen. Den store ulempe ved Kameo er, at der er massiv efterspørgsel efter projekterne. Det gør, at de bliver fuldt tegnet ekstremt hurtigt.

Derfor har jeg åbnet en svensk konto, så jeg kan investere i svenske projekter også. På den måde håber jeg på, at jeg har større chance for at komme med på projekterne. Jeg har allerede kastet penge efter det første svenske projekt.

Kryptovaluta

I tabellen herunder kan du se mit afkast på kryptovaluta i min portefølje for de sidste fem måneder.

Som forventet så er kryptovaluta langt mere volatilt end mine aktiebeholdninger. Et samlet fald på 10 procent er betydeligt, men det var bestemt også forventeligt.

Som jeg tidligere har nævnt, så er jeg gået ind for at diversificere min investering yderligere. Den seneste måned er MSCI ACWI-indekset faldet med 4 procent, hvilket betyder, at min kryptovaluta i samme periode er faldet med faktor svarende til 2,5.

Tanken er, at det skal fylde en mindre del af porteføljen, så jeg bekymrer mig ikke så meget om denne måneds fald. Pt. fylder kryptovaluta 1,5 procent af min portefølje, så det har heller ikke den store indvirkning.

Min plan med denne del af porteføljen er at bygge en mini krypto-ETF. Jeg har ikke kompetencerne til at vurdere, hvad der vil vinde i fremtiden, så jeg køber lidt forskelligt med udgangspunkt i markedsværdierne. På den måde kan jeg blive eksponeret bredt mod udviklingen.

For fremtiden betyder det, at jeg primært vil investere i Bitcoin og Ethereum med en fordeling, der ligger omkring 50/30. De resterende 20 procent vil jeg sprede i de forskellige kryptovaluta, der også har en betydelig markedsværdi.

Af den årsag har jeg købt lidt Solana og Cardano gennem Coinbase til min portefølje. Samtidig har jeg også købt lidt ekstra Bitcoin, så min portefølje i højere grad afspejler markedsfordelingen.

I alt forventer jeg, at den samlede portefølje lander omkring 10 forskellige kryptovaluta.

Nyt på bloggen

I august 2022 er der blevet udgivet følgende artikler:

• Investering i biler: Sådan investerer du i klassiske biler
• Investering i solceller: Sådan kommer du i gang
• Investering i vindmøller: Sådan kommer du i gang
• Power-to-X aktier: Sådan investerer du i Power-to-X
• Anmeldelse af Coinbase: Læs om mine erfaringer
• Køb Litecoin: Sådan investerer du i Litecoin
• Køb XRP: Sådan investerer du i XRP
• OTC-aktier: Definition + Sådan køber du

Jeg holder stadig et rigtig godt niveau for udgivelsen af artikler på sitet. I denne måned har jeg haft fokus på række alternative investeringer som biler, solceller og vindmøller. De fleste af artikler er af generel karakter, da det ikke er emner, som jeg (endnu) selv har beskæftiget mig med direkte.

Der er også blevet plads til et par artikler om forskellige kryptovaluta. Det er bestemt interessant som en alternativ investering, og jeg bliver klogere på emnet for hver artikel, jeg skriver.

Ofte så er mine artikler fokuseret på emner, som jeg selv har haft et ønske om at undersøge. På den måde slår jeg to fluer med et smæk; jeg bliver klogere, og det samme gør mine læsere.

I denne måned har jeg også medvirket i radioprogrammet “Mission”, hvor jeg fortæller lidt om min rejse mod økonomisk uafhængighed. Du finder programmet som podcast lige her. Jeg er med fra 01:04:51 til 01:15:03.

Har du idéer eller forslag til nyt indhold, så skal du være meget velkommen til at skrive det i en kommentar herunder eller fange mig igennem kontaktformularen her.

Personlig udvikling

Denne del af opdateringen fokuserer ikke på økonomi, men nærmere investering i personlig udvikling samt hvad jeg gør i min dagligdag for at fordre selvudvikling.

Bøger

Læsning er en af mine faste daglige vaner. Jeg gad godt finde tid til at læse mere end jeg gør nu, men jeg har fundet et niveau på omkring 20 minutters daglig læsning, som jeg har kunne implementere fast i min dagligdag. 

I denne del af opdateringen deler jeg de bøger, som jeg har læst i den forløbende måned, samt et kort resumé af, hvad bogen handler om, og hvad jeg synes om den.

Lifespan

“Lifespan” af David A. Sinclair (link) er en bog, der omhandler, hvordan mennesker ældes, og hvordan det kan bremses, stoppes og endda omvendes. Bogen er delt op i tre kapitler – biologien for ældningsprocessen, den nuværende forskning og behandling samt fremtiden og de konsekvenser at leve længere har.

Bogen har flere kapitler, der går teoretisk til værks om, hvorfor og hvordan vores kroppe ældes. Det er tungt stof, hvis du ikke har en medicinsk baggrund. Jeg er ikke bleg for at springe kapitler over i bøger, som jeg ikke ser værdi i, og det har også været tilfældet i denne bog.

For mig er processerne bagved ikke helt så vigtige – jeg vil blot gerne forstå essensen for et sundere liv, og hvad der skal til.

Generelt set er der nogle overordnede emner, der går igen. For kosten handler det om at minimere brød, pasta og sukker, springe et dagligt måltid over samt spise mere grønt og minimere kød. Derudover handler det også om at holde sig aktiv, udøve styrketræning og eksponere sig selv for både kulde og varme.

I bogen bliver de enkelte koncepter gennemgået detaljeret, men det er en kort opsummering. De fleste koncepter er alment kendt, men der er alligevel nogle punkter, som jeg ikke har været helt lige så opmærksom på. Jeg vil helt sikkert arbejde mere med at implementere vaner, der gør, at jeg gør flere af de rigtige ting.

How To Talk To Anyone

“How To Talk To Anyone” af Neil Lowndes (link) er en bog fyldt med håndgribelige tips til, hvordan du kan forbedre din kommunikation. Bogen forsøger at gøre læringerne fra den populære “Thinking Fast and Slow” af Daniel Kahneman (link) mere praktiske, og det fungerer ret godt. Foruden koblingen i indledningen er der dog ingen henvisninger til Daniel Kahnemans bog.

Den kommer blandt andet rundt om tips og tricks til, hvordan du igangsætter samtaler, hvordan du fastholder en samtale og hvordan du gør samtalen interessant for modparten.

Et af de principper fra bogen, som jeg har taget til mig, er et tip til at smide samtalen tilbage til din modpart. Det handler basalt set om at gentage de sidste par ord, som din modpart fortæller. Det kaldes også for parroting.

Generelt er der rigtig mange tips og tricks til kommunikation, som jeg vil forsøge at implementere. Bogen kan anbefales, hvis du ønsker en masse forskellige værktøjer til at forbedre din kommunikation.

Afrunding

En gang i mellem skal jeg huske på, at jeg er langsigtet, og det er også en af månederne. Heldigvis kunne det se meget værre ud, end det egentlig gør.

De alternative investeringer vokser i denne måned, og jeg er spændt på at se, hvordan det kommer til at udspille sig over en længere periode. Tanken har været at finde nogle aktivklasser, der udvikler sig anderledes end aktier, og det må siges at være tilfældet.