Opdatering af porteføljen – Januar 2024

Januar har været en effektiv måned, og det betyder, at jeg er kommet et godt stykke længere med lejligheden end forventet. Der er blandt andet skudt gang i køkken-projektet, som jeg glæder mig meget til at komme i mål med.

For porteføljen rammer vi 3. måned i træk med et positivt afkast. Samtidig er afkastet også i den højere ende, hvilket giver et godt boost til porteføljen.

Læs hele min opdatering, hvor du kan blive klogere på, hvad der sker på investeringsfronten, og hvordan det skrider fremad med renoveringen af min lejlighed.

Opdatering: Januar 2024

Delmål #1

Porteføljens udvikling

I januar 2024 satte jeg et mål for 2023 på 800.000 kr. Det vil kræve en forøgelse af porteføljen på 9.500 kr. om måneden. Den stiplede blå streg på grafen indikerer, hvor jeg er i forhold til denne målsætning.

Målsætningen er justeret en del op i forhold til 2023. Jeg skulle gerne ende en refinansiering på min lejlighed medio 2024, hvilket forhåbentlig resulterer i en tilvækst til porteføljen.

Aktivfordeling

Udviklingen de sidste 5 måneder

Afkast de sidste 5 måneder

Indbetalinger

Jeg indbetaler hver måned penge til min portefølje, som investerer i aktier, crowdlending eller andet. Pt. gemmer jeg mine midler til den igangværende renovering af min lejlighed, som ikke fremgår af opgørelsen. Min primære indtægt kommer fra mit fuldtidsjob som bygningskonstruktør.

Der er endnu engang ikke tilføjet ekstra midler til porteføljen.

Tilføjede midler de sidste 12 måneder

Den orange linje indikerer de løbende indbetalinger til mine investeringer, mens den blå linje viser 12 måneders glidende gennemsnit af mine indbetalinger.

Aktier

En stor del af min portefølje består af aktier. Jeg investerer primært i solide udbytteaktier med fokus på at ramme en fordeling, der matcher verdensindekset MSCI ACWI. I dette afsnit kan du læse om mit afkast, mine aktiebeholdninger, mine handler og mine generelle overvejelser.

Afkast

Den gode tendens fortsætter fra de sidste par måneder, og porteføljen præsterer endnu engang et flot afkast. Måned til måned har de sidste tre måneder resulteret i et simpelt afkast på over 13 procent. Det har resulteret i en samlet værditilskrivning i omegnen af 75.000 kr. Det er et rigtig stort beløb, og det pynter også godt på porteføljen.

Aktieporteføljen lander med et samlet afkast på 5,1 procent. Til sammenligning stiger verdensindekset med 4,1 procent, så jeg overperformer dermed en smule med 1,0 procentpoint.

Reelt set overperformer jeg ikke ret meget i forhold til MSCI ACWI. Grundet min store eksponering i den amerikanske dollar, der i samme periode er steget, så påvirker det min portefølje positivt med 0,7 procentpoint. Den reelle forskelle er dermed en del mindre og lander på positivt på 0,3 procentpoint.

Relevante artikler: Aktier for begyndere

Jeg overperformer dermed en smule, men det er et ganske tilfredsstillende niveau taget i betragtning, at min portefølje fortsat ikke matcher fordelingen i MSCI ACWI.

Mine aktiebeholdninger

Værdierne er opdateret d. 12. februar 2024. Aktieporteføljen omfatter på nuværende tidspunkt 44 forskellige værdipapirer.

Tabere i denne måned

Trods en større stigning, så er der stadig en del tabere i porteføljen i denne måned.

I bunden af listen finder vi Leggett Platt, der falder med lige knap 21 procent for perioden. Vi skal heldigvis en del længere ned på listen for at finde nummer to, hvor 3M kommer ind med et fald på 8 procent.

Vindere i denne måned

Som man nok kan regne ud, så er der en del aktier, der trækker rigtig positivt op i denne måned.

Højdespringerne finder vi i ASML og Taiwan Semiconductor, der stiger med henholdsvis 35 og 32 procent. Et stykke efter kommer der også tre aktier ind på over 20 procent med Novo Nordisk, Caterpillar og Toyota, der stiger med henholdsvis 24, 24 og 21 procent.

Handler

Der er endnu engang ikke foretaget nogle handler i denne måned.

OBS: Mine køb skal ikke anses som en anbefaling til at købe disse aktier. Det er blot til inspiration.

Fordeling sammenlignet med MSCI ACWI

Grundet stigninger og fald i de forkerte sektorer, så falder er standardafvigelsen i forhold til MSCI ACWI faldet fra 18,2 procent i december 2023 til 19,0 procent i januar 2024.

Sektorfordeling

I denne måned har jeg fået reduceret mine andele i Microsoft og TotalEnergies som planlagt. Det er stadig en mulighed, som jeg fastholder, så porteføljen kan komme endnu mere i balance end nu.

Samtidig vil en tilføjelse i kommunikationssektoren også gøre en betydelig forskal for at komme tættere på en korrekt fordeling. Her er jeg pt. ret udfordret, hvor jeg er undereksponeret med omkring 40 procent.

Se eventuelt mere om mine investeringer hos Nordnet på min Shareville-konto. Du kan også se mine udbytte aktier her.

Udbytter

I januar 2024 har jeg modtaget udbytte fra 10 forskellige selskaber. Til sammenligning fik udbytte fra 9 forskellige selskaber i januar 2023, så her er der sket en stigning på 1 selskab.

Der er ikke kommet nye selskaber til i forhold til sidste år, men der er en del selskaber, der har betalt udbytte i januar i år, som ikke betalte udbytte i januar sidste år.

Mest markant er mine investeringsforeninger, der giver et godt ryk i den rigtige retning. Sidste år betalte de udbytte i februar 2023. Det betyder dog også, at mit gennemsnitlige udbytte tager et skub i den helt rigtige retning – desværre er det dog ganske misvisende.

Det skyldes, at mit udbytte fra investeringsforeninger indgår ad to omgange, hvorfor det reelle billede først viser sig i næste måned, hvor udbyttet fra sidste år udgår.

De sidste 12 måneders udbytte udgør i alt 14.829 DKK efter skat, hvilket er et gennemsnit på 1.236 DKK om måneden. Det betyder, at jeg, med en timeløn på 150 DKK efter skat i, reelt set kan arbejde 8,24

Min aktieportefølje har pt. en samlet udbytte procent efter skat på 2,82 procent set over de sidste 12 måneder.

I denne måned har jeg modtaget udbytte fra følgende selskaber. Markeret med fed er de selskaber, hvor jeg har modtaget udbytte for første gang.

• Altria Group: 125 DKK
• Enterprise Products Partners L.P.: 48 DKK
• JP Morgan: 66 DKK
• Leggett Platt: 74 DKK
• Pepsi Co: 44 DKK
• Sparindex Emerging Markets: 588 DKK
• Sparindex Globale: 403 DKK
• Sparindex Globale Min. Risk: 1456 DKK
• Taiwan Semiconductor: 26 DKK
• TotalEnergies SE: 99 DKK

Samlet: 2.354 DKK

De sidste måneders udbytte ser således ud:

Udbytte de sidste 12 måneder

Udbyttet er efter skat. Den blå streg på grafen indikerer 12 måneders glidende gennemsnit.

Bolig

I januar 2023 overtog jeg min første ejerbolig i form af en 4-værelses lejlighed i det centrale Odense. Lejligheden får en totalrenovering, mens jeg af økonomiske hensyn bor i lejligheden.

Efter endt renovering er mulighederne mange, og der er både salg og delvis udlejning i tankerne. Hvad jeg kommer til at gøre afhænger i høj grad af, hvor jeg er henne i min livssituation til den tid.

Tidsplanen for afslutning af renoveringen er ultimo 2023 marts 2024.

Januar 2024 har været en normal måned, hvor jeg har nået en del mere, end jeg havde planlagt. Det betyder også, at hvis planen forløber som det skal, så kan jeg være færdig med en stor del af lejligheden ved udgangen af marts 2024.

I denne måned er jeg blevet færdig med at male i hemseværelset, hvor der kun mangler en enkelt endevæg samt ved mit vinduesparti. Her afventer jeg stadig en udskiftning, der umiddelbart kommer til at foregå i udgangen af marts 2024. Samtidig er hemsen også færdig for nu, men der kun mangler at blive sat lister op for at skærme den af og en klat maling.

Jeg kan også krydse mit første færdige rum af, da mit toilet nu er færdigt. Her er der afsluttet med fodpaneler og gerigter, så der mangler blot et spejl før, at jeg er helt i mål. Det er dog i småtingsafdelingen.

Jeg har ligeledes fået gjort mit teknikrum færdig, hvor der blot mangler at blive slebet gulv og et par fodpaneler. Her er der derfor ikke lang vej endnu.

Der har også været tid til at komme et godt stykke med mit køkken. Faktisk har jeg fået samlet alle mine nye køkkenskabe, mens at mit gamle køkken også er blevet revet ned. Nu kommer det næste stykke tid til at gå med nyt el i køkkenet, pudse vægge op, spartle, male og efterfølgende begynde at sætte skabe op. Det glæder jeg mig enormt meget til. De første skabe er allerede sat op, da jeg tidligere har forberedt el hertil.

Der er stadig rigtige mange opgaver endnu, men med køkkenprojektet i gang sat, så begynder målstregen at nærme sig. I februar er det min forventning, at jeg køkkenet mere eller mindre kommer helt i mål. Da der kommer til at være en del ventetid i forbindelse med køkkenet, så er det også planen, at jeg skal i gang med at bygge trappe i hemseværelset, så jeg forhåbentlig snart kan komme i gang med at lægge gulv.

Alternative investeringer

En mindre del af min portefølje er investeret i alternative investeringsklasser. Til dels risikospreder jeg mine investeringer yderligere, og så vil jeg også gerne udforske og blive klogere på andre typer af investering.

Crowdlending

Min portefølje rummer to forskellige platforme inden for crowdlending.

I tabellen herunder kan du se mit afkast på crowdlending i min portefølje for de sidste fem måneder.

Mintos

Afkastet går i 0 i denne måned på Mintos. Umiddelbartbart skyldes det, at jeg har trukket et mindre beløb ud fra platformen, så der primært er dårlige lån tilbage.

Kameo

Afkastet hos Kameo er lavt i denne måned. Det skyldes primært, at tilbagebetalingerne på projekterne ikke er faldet i perioden.

Kryptovaluta

Jeg har tidligere investeret i kryptovaluta, men det er pt. sat på pause, og alle mine midler er trukket ud.

Nyt på bloggen

Alt min tilgængelige fritid bliver prioriteret på renovering af lejligheden, så derfor er der heller ikke noget nyt på bloggen i denne måned.

Har du idéer eller forslag til nyt indhold, så skal du være meget velkommen til at skrive det i en kommentar herunder eller fange mig igennem kontaktformularen her.

Personlig udvikling

Denne del af opdateringen fokuserer ikke på økonomi, men nærmere investering i personlig udvikling samt hvad jeg gør i min dagligdag for at fordre selvudvikling.

Bøger

Læsning er en af de vaner, som jeg forsøger at blive bedre til. Jeg har et mål om at læse minimum 30 minutter om dagen, som jeg stille og roligt bygger mine vaner henimod.

I denne del af opdateringen deler jeg de bøger, som jeg har læst i den forløbende måned, samt et kort resumé af, hvad bogen handler om, og hvad jeg synes om den.

Breath

Breath: The New Science of a Lost Art af James Nestor (link) er en bog, der omhandler en ofte overset funktion, men til gengæld essentiel funktion for, at vi kan overleve – vejrtrækning. Ofte har folk ikke ret stort fokus på, hvordan man trækker vejret korrekt, hvilket kan skabe store sundhedsproblemer.

Alt i alt består bogen af en lang række praktiske råd og øvelser til at praktisere korrekt vejrtrækning. Bogen peger blandt andet på, at det kan bidrage til at øge livskvaliteten gennem blandt andet bedre søvn, reduceret stressniveau og længere levetid.

Det er blandt andet værktøjer som at trække vejret gennem næsen frem for munden, der er en af de af mest grundlæggende anbefalinger. Derudover så er der også en masse fordele ved at trække vejret langsommere og dybere. Her bør der sigtes efter en vejrtrækningsrate på 5,5 gange i minutter.

Foruden de forskellige vejrtrækningsteknikker i bogen, så kommer jeg blandt andet til at implementere øget fokus på vejrtrækning i min hverdag. I stressede situationer eller perioder med ventetid vil jeg fremadrettet forsøge at fokusere på, hvordan jeg trækker vejret.

Afrunding

Jeg er rigtig tilfreds med januar 2024. På porteføljen har jeg svært ved at ytre mig negativt, når der ikke er en finger at sætte på afkastet. Trods det kan være midlertidig, så er der stadig positive ting at tage med.

Derudover er min tilfredshed høj, når jeg kigger på hvor meget, der er sket med lejligheden det sidste stykke tid. Jeg overgår min egen målsætning markant for måneden, hvilket også gør det mere realistisk at komme i mål med renoveringen til udgangen af marts 2024.