Opdatering af porteføljen – December 2023

Den månedlige opdatering for december betyder jul og nytår, men også en afrunding af året, der er gået. 2023 har været et hektisk år, hvor der har været mange bolde i luften. Her er det med ekstra fokus på renoveringen af min lejlighed, der har været altoverskyggende.

Det har været en lang og hård proces, som jeg også tager med ind i 2024. Afslutningen på året ender også positivt med et positivt afkast i porteføljen for 2. måned i træk. Det medfører også, at jeg næsten rammer min målsætning for året 2023.

Læs hele min opdatering, hvor du kan blive klogere på, hvad der sker på investeringsfronten, og hvordan det skrider fremad med renoveringen af min lejlighed.

Opdatering: December 2023

Delmål #1

Porteføljens udvikling

I januar 2023 satte jeg et mål for 2023 på 680.000 kr. Det vil kræve en forøgelse af porteføljen på 5.000 kr. om måneden. Den stiplede blå streg på grafen indikerer, hvor jeg er i forhold til denne målsætning.

Målsætningen er justeret en del ned i forhold til 2022, da jeg prioriterer mine midler til renoveringen af min lejlighed. Jeg håber, at der bliver plads til investering senere på året, men det vil tiden vise.

Jeg lander meget tæt på min målsætning for 2023, omend der dog stadig mangler 10.000 kr. for at være i mål. Siden januar 2023 er porteføljen vokset med lidt over 50.000 kr., så det er trods alt stadig positivt.

For 2024 bliver min målsætning en del højere. Her skulle jeg gerne blive færdig med renoveringen af min lejlighed, der gerne skulle resultere i en større værdistigning. Derfor vælger jeg at sætte min målsætning til 800.000 kr., da jeg forhåbentlig også finder lidt ekstra plads til sætte til side, når vi kommer længere hen på året.

Aktivfordeling

Udviklingen de sidste 5 måneder

Afkast de sidste 5 måneder

Indbetalinger

Jeg indbetaler hver måned penge til min portefølje, som investerer i aktier, crowdlending eller andet. Pt. gemmer jeg mine midler til den igangværende renovering af min lejlighed, som ikke fremgår af opgørelsen. Min primære indtægt kommer fra mit fuldtidsjob som bygningskonstruktør.

Der er endnu engang ikke tilføjet ekstra midler til porteføljen.

Tilføjede midler de sidste 12 måneder

Den orange linje indikerer de løbende indbetalinger til mine investeringer, mens den blå linje viser 12 måneders glidende gennemsnit af mine indbetalinger.

Aktier

En stor del af min portefølje består af aktier. Jeg investerer primært i solide udbytteaktier med fokus på at ramme en fordeling, der matcher verdensindekset MSCI ACWI. I dette afsnit kan du læse om mit afkast, mine aktiebeholdninger, mine handler og mine generelle overvejelser.

Afkast

December 2023 bliver anden måned i træk med positivt afkast for mine aktier. Det er rigtig tilfredsstillende, at udviklingen fortsætter ind i 2024 efter en rigtig god november måned.

Afkastet for november 2023 lander på 2,4 procent, så det er et stykke under sidste måned, der landede på hele 6,2 procent. Til sammenligning stiger verdensindsekset MSCI ACWI med 2,1 procent for perioden.

Relevante artikler: Aktier for begyndere

Jeg overperformer dermed en smule, men det er et ganske tilfredsstillende niveau taget i betragtning, at min portefølje fortsat ikke matcher fordelingen i MSCI ACWI.

Dollarkursen udvikler sig en lille smule negativt for perioden, men det er så lidt, at det ikke har den store betydning for afkastet.

Mine aktiebeholdninger

Værdierne er opdateret d. 8. januar 2024. Aktieporteføljen omfatter på nuværende tidspunkt 44 forskellige værdipapirer.

Tabere i denne måned

Hvor der er i sidste måned ikke var ret mange tabere, så er der en del flere at vælge i mellem i denne måned.

Nederst på listen finder vi modehuset LVMH, der falder med knap 8 procent. Lidt længere nede på listen finder vi Sampo og Apple, der begge falder med 4,5 procent.

Vindere i denne måned

I sidste måned havde jeg 15+ aktier, der steg med mere 10 procent for perioden. Det er desværre ikke helt lige så godt i denne måned, hvor jeg må nøjes med to aktier over 10 procent.

Øverst på listen finder vi Caterpillar, der stiger med 12 procent. Lidt længere nede kommer danske Novo Nordisk med en stigning på 10 procent. Med en stigning på 8 procent finder vi AbbVie som nummer tre på listen.

Handler

Der er endnu engang ikke foretaget nogle handler i denne måned.

OBS: Mine køb skal ikke anses som en anbefaling til at købe disse aktier. Det er blot til inspiration.

Fordeling sammenlignet med MSCI ACWI

Grundet stigninger og fald i de forkerte sektorer, så falder er standardafvigelsen i forhold til MSCI ACWI faldet fra 17,6 procent i november 2023 til 18,2 procent i december 2023.

Sektorfordeling

Der er som bekendt stadig et godt stykke til, at min spredning den bliver tættere på MSCI ACWI. Der har dog åbnet sig en mulighed for en mindre rokade, som kan have en markant indflydelse på, at spredningen skrider i den rigtige retning.

Jeg er overeksponeret i både energi samt IT-sektoren, hvor det er muligt for mig at lave et mindre frasalg. Min plan for januar 2024 er, som det ser ud lige nu, at jeg reducerer min andel i Microsoft og TotalEnergies med henblik på at flytte dem til kommunikationssektoren.

Her er jeg dog udfordret, da min strategi om udbytteaktier ikke byder ind på de store aktier i denne sektor. Fælles for en del af de større aktier er, at de ikke betaler udbytte, hvorfor jeg giver afkald på en stor eksponering, hvis jeg ikke har en del af disse aktier i min portefølje.

Af den årsag er det tanken, at jeg kigger i retning af enten Alphabet eller Meta i næste måned for at øge min eksponering i de helt store aktier.

Se eventuelt mere om mine investeringer hos Nordnet på min Shareville-konto. Du kan også se mine udbytte aktier her.

Udbytter

I december 2023 har jeg modtaget udbytte fra 15 forskellige selskaber. Sammenligner jeg med december 2022, så er det et fald på hele 8 selskaber.

Siden sidste år er Archer-Daniels-Midland, Black Hills, Enterprise Products Partners, Lockheed Martin, Telephone and Data Systems, Walgreens Boots Alliance og Wells Fargo solgt fra, mens IBM og TotalEnergies ikke har udbetalt udbytte i samme måned i år.

Det er et kæmpe frafald, men det skyldes blot et tilfælde, da det er en stor del af de aktier, som jeg solgte fra i forbindelse med mit lejlighedskøb.

De sidste 12 måneders udbytte udgør i alt 12.475 DKK efter skat, hvilket er et gennemsnit på 1.040 DKK om måneden. Det betyder, at jeg, med en timeløn på 150 DKK efter skat i, reelt set kan arbejde 6,93

Min aktieportefølje har pt. en samlet udbytte procent efter skat på 2,47 procent set over de sidste 12 måneder.

I denne måned har jeg modtaget udbytte fra følgende selskaber. Markeret med fed er de selskaber, hvor jeg har modtaget udbytte for første gang.

• 3M: 44 DKK
• Coca-Cola Co: 34 DKK
• Consol Edison: 51 DKK
• EPR Properties: 47 DKK
• Exxon Mobil Corporation: 39 DKK
• Intel Corp: 15 DKK
• Johnson & Johnson: 97 DKK
• Linde plc: 35 DKK
• LVMH: 61 DKK
• McDonalds: 48 DKK
• Microsoft: 34 DKK
• Shell plc: 108 DKK
• Toyota: 92 DKK
• Unilever: 105 DKK
• Visa: 18 DKK

Samlet: 828 DKK

De sidste måneders udbytte ser således ud:

Udbytte de sidste 12 måneder

Udbyttet er efter skat. Den blå streg på grafen indikerer 12 måneders glidende gennemsnit.

Bolig

I januar 2023 overtog jeg min første ejerbolig i form af en 4-værelses lejlighed i det centrale Odense. Lejligheden får en totalrenovering, mens jeg af økonomiske hensyn bor i lejligheden.

Efter endt renovering er mulighederne mange, og der er både salg og delvis udlejning i tankerne. Hvad jeg kommer til at gøre afhænger i høj grad af, hvor jeg er henne i min livssituation til den tid.

Tidsplanen for afslutning af renoveringen er ultimo 2023 marts 2024.

Der er sket en del ting siden sidste måned. Jeg må dog også erkende, at der har været rigtig mange ting at se til udover at renovere lejlighed, så selvom jeg har gjort fint fremskridt, så er jeg ikke helt tilfreds.

Jeg er blevet færdig med at male i min entre og mit teknikrum, hvorfor disse rum er rigtig langt. Det betyder også, at jeg har nået en målsætning om, at alle mine opholdsrum udover hemseværelset er klar til gulvslibning og efterfølgende fodpaneler og gerigter. Denne proces kræver dog, at jeg er i mål med køkkenet først.

Hemseværelset har vist sig at tage en del længere tid at spartle, men det betyder også, at det er rigtig godt på vej nu. Størstedelen er klar til maling undtagen et område omkring min trappenedgang, hvor jeg stadig skal have fundet en god løsning med en ny trappe.

Jeg er dog kommet så langt, at så snart der er malet, så kan jeg komme i gang med første etape af hemsen. Det ser jeg meget frem til. Mest af alt fordi jeg har haft materialer til hemsen liggende i et godt stykke tid nu, da jeg troede, at jeg skulle i gang før.

Mit toilet er ikke blevet klar som forventet, da jeg har prioritet at gøre lejligheden mere indflytningsklar. Jeg har brugt noget tid på at hænge et par møbler op, som har frigivet noget mere plads i mit soveværelse, som jeg også bor i på nuværende tidspunkt. Jeg har dog fået sat en dør i indtil mit soveværelse og til toilettet, så det stille og roligt begynder at føles som et rigtigt soveværelse.

I januar 2024 er det planen, at jeg skal have malet hemseværelset samtidig med, at jeg får bygget første etape af hemsen. Dernæst er det planen, at jeg får indrettet mit teknikrum til garderobeskab, så jeg endnu engang kan frigive noget mere plads.

Optimalt set så får jeg også gjort mit toilet færdigt. Det er også planen, at jeg bestiller mit køkken til levering, når jeg har fået ryddet de fleste af materialer af vejen, så jeg kan have plads til at samle køkkenskabe, så de er klar til, når jeg går i gang med køkkenet.

Alternative investeringer

En mindre del af min portefølje er investeret i alternative investeringsklasser. Til dels risikospreder jeg mine investeringer yderligere, og så vil jeg også gerne udforske og blive klogere på andre typer af investering.

Crowdlending

Min portefølje rummer to forskellige platforme inden for crowdlending.

I tabellen herunder kan du se mit afkast på crowdlending i min portefølje for de sidste fem måneder.

Mintos

Afkastet er endnu engang voldsomt på Mintos. Endnu engang skyldes det en bonus, som jeg har fået udbetalt på 50 EUR.

Kameo

Afkastet på Kameo er mere realistisk i denne måned. Der har i denne måned været betaling på fire ud af mine fem investeringer.

Kryptovaluta

Jeg har tidligere investeret i kryptovaluta, men det er pt. sat på pause, og alle mine midler er trukket ud.

Nyt på bloggen

Alt min tilgængelige fritid bliver prioriteret på renovering af lejligheden, så derfor er der heller ikke noget nyt på bloggen i denne måned.

Har du idéer eller forslag til nyt indhold, så skal du være meget velkommen til at skrive det i en kommentar herunder eller fange mig igennem kontaktformularen her.

Personlig udvikling

Denne del af opdateringen fokuserer ikke på økonomi, men nærmere investering i personlig udvikling samt hvad jeg gør i min dagligdag for at fordre selvudvikling.

Bøger

Læsning er en af de vaner, som jeg forsøger at blive bedre til. Jeg har et mål om at læse minimum 30 minutter om dagen, som jeg stille og roligt bygger mine vaner henimod.

I denne del af opdateringen deler jeg de bøger, som jeg har læst i den forløbende måned, samt et kort resumé af, hvad bogen handler om, og hvad jeg synes om den.

Jeg er kommet godt i gang med mine vane om at læse 20 sider om dagen. Dog har december været hårdt ramt af tidsmangel, hvorfor det er smuttet end del dage.

Team of Teams

Team of Teams af General Stanley McChrystal (link), der omhandler moderne ledelse og organisationer med udgangspunkt i forfatterens militære karriere.

En af hovedpointerne for bogen er, at organisationer skal bryde siloerne ned og fremme et netværk af teams – deraf også navnet på bogen. Formålet er, at de kan reagere hurtigt og effektivt på uforudsigelige situationer.

En anden pointe, som jeg tager med, er at et begreb, der kaldes for shared consciousness. Det handler om at have en fælles indsigt og forståelse på tværs af teamets medlemmer. Det bidrager til at teams kan arbejde synkroniseret og mere effektivt.

Bogen omtager også et begreb kaldet empowered execution. Det omfatter, at medarbejderne får bevilliget et ansvar og en myndighed, så de kan træffe beslutninger med udgangspunkt i deres viden og ekspertise. Det bidrager tillid og respekt i organisationen, så medarbejder kan udnytte deres fulde potentiale.

Afrunding

Alt i alt er jeg ganske tilfreds med året, der er gået. Jeg ville gerne være længere med min lejlighed, men sådan har omstændighederne desværre ikke udviklet sig. Det er samtidig også betydet, at min selvdisciplin er blevet udfordret markant.

Jeg er dog ganske sikker på, at det har gjort mig til en stærkere og klogere person, som jeg kan tage med ind i 2024. Her er der mange spændende mål i sigte, hvor jeg specielt glæder mig til at færdiggøre renoveringen af min lejlighed. Jeg håber også, at 2024 bliver året, hvor jeg igen kan komme i gang med at investere månedligt.