Opdatering af porteføljen – November 2023

Efter et par måneder med negativt fortegn, så tager porteføljen en rigtig positiv drejning i denne måned. Det medfører faktisk, at jeg trods et sløvt 2023 er forholdsvist tæt på at komme i mål med min målsætning for året.

På lejlighedsfronten går det stille og roligt fremad, selvom der er et godt stykke endnu til, at jeg kan blive færdig. Det kravler dog tættere og tættere på, og det bliver nemmere for mig at se mig ud af. Det kræver stadig stor selvdisciplin at finde tiden specielt i en travl tid.

Læs hele min opdatering, hvor du kan blive klogere på, hvad der sker på investeringsfronten, og hvordan det skrider fremad med renoveringen af min lejlighed.

Opdatering: November 2023

Delmål #1

Porteføljens udvikling

I januar 2023 satte jeg et mål for 2023 på 680.000 kr. Det vil kræve en forøgelse af porteføljen på 5.000 kr. om måneden. Den stiplede blå streg på grafen indikerer, hvor jeg er i forhold til denne målsætning.

Målsætningen er justeret en del ned i forhold til 2022, da jeg prioriterer mine midler til renoveringen af min lejlighed. Jeg håber, at der bliver plads til investering senere på året, men det vil tiden vise.

Aktivfordeling

Udviklingen de sidste 5 måneder

Afkast de sidste 5 måneder

Indbetalinger

Jeg indbetaler hver måned penge til min portefølje, som investerer i aktier, crowdlending eller andet. Pt. gemmer jeg mine midler til den igangværende renovering af min lejlighed, som ikke fremgår af opgørelsen. Min primære indtægt kommer fra mit fuldtidsjob som bygningskonstruktør.

Der er endnu engang ikke tilføjet ekstra midler til porteføljen.

Tilføjede midler de sidste 12 måneder

Den orange linje indikerer de løbende indbetalinger til mine investeringer, mens den blå linje viser 12 måneders glidende gennemsnit af mine indbetalinger.

Aktier

En stor del af min portefølje består af aktier. Jeg investerer primært i solide udbytteaktier med fokus på at ramme en fordeling, der matcher verdensindekset MSCI ACWI. I dette afsnit kan du læse om mit afkast, mine aktiebeholdninger, mine handler og mine generelle overvejelser.

Afkast

Efter tre måneder med negativt afkast på porteføljen, så er det skønt at se, at porteføljen for en gangs skyld ser en positiv stigning – og hvilken en af slagen.

Afkastet for november 2023 lander på 6,2 procent for aktierne i porteføljen, og det er det højeste afkast siden oktober 2022. Det er rigtig tilfredsstillende, at jeg får indhentet en del af det tabte.

Til sammenligning stiger MSCI ACWI med 9,9 procent i samme periode.

Relevante artikler: Aktier for begyndere

I samme periode sker der dog et fald i dollarkursen, hvilket påvirker mit afkast negativt med 1,6 procent. Jeg underperformer dermed MSCI ACWI med 2,1 procentpoint for perioden.

Mine aktiebeholdninger

Værdierne er opdateret d. 18. december 2023. Aktieporteføljen omfatter på nuværende tidspunkt 44 forskellige værdipapirer.

Tabere og vindere for denne måned er ikke helt repræsentativt, da udtrækket for aktierne er lavet et stykke tid efter afkastet er beregnet.

Tabere i denne måned

I en periode med så højt et afkast, så er der naturligt heller ikke mange tabere i porteføljen. Der er dog alligevel et par stykker, men det er meget begrænset.

Højdespringeren er Shell, der falder med 4 procent, mens Exxon falder med 3 procent. Lidt længere nede på listen finder vi Unilever med et fald på 2 procent samt TotalEnergies, der blot falder med 1 procent.

Vindere i denne måned

I modsatte ende af skalaen er der til gengæld en del aktier, der trækker godt i den rigtige retning. Højdespringeren for perioden er Siemens, der stiger med hele 31 procent.

Et stykke efter kommer Caterpillar med en stigning på 26 procent samt Intel med en stigning på 25 procent. Herefter kommer der en lang række aktier, hvor der er 15+ aktier, der stiger med mere end 10 procent for perioden.

Handler

Der er endnu engang ikke foretaget nogle handler i denne måned.

OBS: Mine køb skal ikke anses som en anbefaling til at købe disse aktier. Det er blot til inspiration.

Fordeling sammenlignet med MSCI ACWI

På grund af den store udvikling, så sker der også en del ændringer i spredningen. Heldigvis har det en positiv indvirkning.

Fra oktober 2023 til november 2023 er standardafgivelsen i forhold til MSCI ACWI faldet fra 19,3 procent til 17,6 procent.

Sektorfordeling

Der sker dermed en stor forbedring i denne måned, og jeg kravler tættere og tættere på en korrekt spredning. Blandt andet er en del af de store IT-aktier steget en del, hvilket har medført, at jeg nu er overrepræsenteret en del her.

Det giver også muligheden for, at jeg kan lave et mindre frasalg, som jeg kan geninvestere i andre aktier. Jeg er specielt udfordret i kommunikationssektoren, hvor det ville være tiltrængt med ekstra midler.

Jeg afventer lige udviklingen i december måned, og så kan det være, at jeg laver en mindre rokade.

Se eventuelt mere om mine investeringer hos Nordnet på min Shareville-konto. Du kan også se mine udbytte aktier her.

Udbytter

I november 2023 har jeg modtaget udbytte fra 12 forskellige selskaber. Sammenligner jeg med november 2022, så er det status quo.

Siden sidste år er Cogeco og PRO Real Estate solgt fra, mens Dow, IBM og Nokian Tyres er kommet til. AbbVie var tidligere med i november 2022, men forventes først at indgå i december for 2023.

I forhold til sidste måned, hvor der skete et stort frafald, så er det tilfredsstillende med en måned, hvor der ikke er de store ændringer.

De sidste 12 måneders udbytte udgør i alt 13.246 DKK efter skat, hvilket er et gennemsnit på 1.104 DKK om måneden. Det betyder, at jeg, med en timeløn på 150 DKK efter skat i, reelt set kan arbejde 7,36

Min aktieportefølje har pt. en samlet udbytte procent efter skat på 2,68 procent set over de sidste 12 måneder.

I denne måned har jeg modtaget udbytte fra følgende selskaber. Markeret med fed er de selskaber, hvor jeg har modtaget udbytte for første gang.

• Apple Inc: 19 DKK
• ASML Holding: 18 DKK
• ASSA Abloy AB: 70 DKK
• AT&T: 40 DKK
• Caterpillar Inc: 60 DKK
• Dow Inc: 101 DKK
• EPR Properties: 48 DKK
• IBM Common Stock: 144 DKK
• Nokian Tyres: 86 DKK
• Samsung: 37 DKK
• Texas Instruments: 38 DKK
• Verizon: 180 DKK

Samlet: 841 DKK

De sidste måneders udbytte ser således ud:

Udbytte de sidste 12 måneder

Udbyttet er efter skat. Den blå streg på grafen indikerer 12 måneders glidende gennemsnit.

Bolig

I januar 2023 overtog jeg min første ejerbolig i form af en 4-værelses lejlighed i det centrale Odense. Lejligheden får en totalrenovering, mens jeg af økonomiske hensyn bor i lejligheden.

Efter endt renovering er mulighederne mange, og der er både salg og delvis udlejning i tankerne. Hvad jeg kommer til at gøre afhænger i høj grad af, hvor jeg er henne i min livssituation til den tid.

Tidsplanen for afslutning af renoveringen er ultimo 2023 marts 2024.

Vi er gået ind i en periode, hvor der er rigtig mange arrangementer, og det koster på den ledige tid at bruge i lejligheden. Dog har jeg alligevel fundet tid til at komme et godt stykke videre.

Først og fremmest så har jeg fået isoleret min etageadskillelse. Det har jeg fået gjort primært for at reducere varmetabet mod den uopvarmede kælder og delvis for at minimere støj fra vaskekælderen. Det er ikke helt lige så rentabelt som mange andre efterisoleringer. Dog har jeg vurderet, at det lavere varmeforbrug, højere gulvtemperatur samt lavere støj er investeringen værd.

I denne måned har jeg fået lavet loft i mit teknikrum samt entre. Jeg havde ikke regnet med at kunne komme videre med min entre for nu, men det har vist sig muligt. Samtidig er jeg stort set færdig med at fuldspartle mine vægge i min entre med undtagelse af væggen mod badeværelset, der lader vente på sig.

Elektrikeren har også været forbi, så nu er der lavet strøm i mit kontor og på mit toilet. Samtidig er det meste strøm klar i stuen med undtagelse af et par enkelte stikkontakter, der afventer at den sidste væg bliver malet.

I mit hemseværelse er jeg kommet en del længere med fuldspartling. Samtidig har jeg fået muret min vinduesfalse op, så jeg snart er klar til at bestille et nyt vinduesparti til hjørnet.

For december er det planen, at jeg bliver færdig med at male lofter i min entre og teknikrum. Dernæst skal den sidste væg i stuen også have en tur sammen med væggene i min entre. Det er ligelede min forventning, at jeg får malet loft og cirka halvdelen af væggene i hemseværelset.

Jeg håber også på, at jeg kan få gjort mit toilet færdigt i december måned, så jeg kan lukke det første rum helt af. Alt dette er med end målsætning om, at jeg kan få leveret mit køkken, så det kan blive det store projekt for januar 2024.

Jeg er nogenlunde tilfreds med mit fremskridt i denne måned, men jeg har også en forhåbning om, at jeg når rigtig meget i december. Der er juleferie, og jeg tager et par ekstra fridage, så der kan tages et ordenligt ryk hen mod afslutningen af året.

Alternative investeringer

En mindre del af min portefølje er investeret i alternative investeringsklasser. Til dels risikospreder jeg mine investeringer yderligere, og så vil jeg også gerne udforske og blive klogere på andre typer af investering.

Crowdlending

Min portefølje rummer to forskellige platforme inden for crowdlending.

I tabellen herunder kan du se mit afkast på crowdlending i min portefølje for de sidste fem måneder.

Mintos

Afkastet på Mintos tager et enormt spring i denne måned. Det skyldes, at jeg har fået en bonus på 50 EUR i november måned – hvorfor ved jeg ikke. Det samme var tilfældet i august måned.

Kameo

Afkastet på Kameo er rigtig positivt i denne måned. Den primære årsag skal findes i, at jeg har fået en udbetaling på et projekt, og at den svenske krone er steget pænt for perioden.

Kryptovaluta

Jeg har tidligere investeret i kryptovaluta, men det er pt. sat på pause, og alle mine midler er trukket ud.

Nyt på bloggen

Alt min tilgængelige fritid bliver prioriteret på renovering af lejligheden, så derfor er der heller ikke noget nyt på bloggen i denne måned.

Har du idéer eller forslag til nyt indhold, så skal du være meget velkommen til at skrive det i en kommentar herunder eller fange mig igennem kontaktformularen her.

Personlig udvikling

Denne del af opdateringen fokuserer ikke på økonomi, men nærmere investering i personlig udvikling samt hvad jeg gør i min dagligdag for at fordre selvudvikling.

Bøger

Læsning er en af de vaner, som jeg forsøger at blive bedre til. Jeg har et mål om at læse minimum 30 minutter om dagen, som jeg stille og roligt bygger mine vaner henimod.

I denne del af opdateringen deler jeg de bøger, som jeg har læst i den forløbende måned, samt et kort resumé af, hvad bogen handler om, og hvad jeg synes om den.

Mine vane med at læse fortsætter i det positive spor, og derfor er der endnu engang to bøger i denne måned. Jeg er nu landet på et fint niveau med læsning, hvor jeg læser 20 sider om dagen. Det er tilbage til mit gamle niveau, som jeg synes er et fint niveau for nu.

How Big Things Get Done

How Big Things Get Done af Dan Gardner og Bent Flyvbjerg (link) er en bog, der handler om de faktorer, der ligger til grund for at megaprojekt kan blive succesfuldt, og hvad der adskiller fejlslagne projekter med succesfulde.

Den store pointe fra bogen er, at de helt store projekter næsten altid enten går over budget og/eller tid. Det sker også for mindre projekter, fordi de i virkeligheden er mere komplekse, end de ser ud.

En af faktorerne, som man skal være opmærksom på, er, at man ikke fortsætter med at investere i et projekt udelukkende fordi der allerede er investeret mange penge i projektet. Dette kaldes commitment falacy. Her handler det om at være realistiske om udfordringerne i projekter samt omkostninger og risici.

For mig var den vigtigste pointe i bogen, at det handler om at bryde store projekter ned i mindre bider, der er til at overskue. Her handler det om at skabe processer med en høj grad af repetition for at sikre, at de store projekter kommer i mål.

Make Time: How to Focus on What Matters Every Day

Make Time af Jake Knapp og John Zeratsky (link) handler om, hvordan du kan genvinde din tid, så du kan bruge den på de ting, der virkelig gør en forskel.

Bogen består af en lang række tips til, hvordan du kan optimere din tid. Jeg har valgt dem ud, som jeg forventer kommer til at skabe størst værdi for mig.

Først og fremmest så handler det om at skabe tid til at få noget fra hånden dagligt. Her handler det om at lave en målsætning, der kan klares inden for et givent tidsrum. Målet skal være så essentielt, at hvis det er det eneste, som du når denne dag, så er den stadig succesfuld. Dette princip bruger jeg meget i min dagligdag.

Et andet vigtigt råd er, at effektivitet ikke er lig med produktivitet. Uanset hvor effektiv du er, så er du ikke produktiv, hvis det er de forkerte opgaver, som du udfører. Herefter bliver det hurtigt et kapløb om at fylde din to-do op med nye ting, som du får dem fra hånden. Her er det vigtigt at prioritere i, om de enkelte opgaver reelt er en, som du bør bruge energi på at løse.

Afrunding

Jeg er rigtig tilfreds med afkastet for november 2023, og jeg håber, at det forsætter ind i december, så jeg kan komme i mål med min målsætning for året. Det er jeg dog ikke helt selv herre over, så det afhænger i høj grad af, hvordan aktiemarkedet udvikler sig.

På lejlighedsfronten er det planen, at jeg finder en del ekstra tid i december måned trods en travl periode. Det er er min målsætning, at jeg kan få gjort helt klar til køkken, så det kan være et projekt for januar 2024. Tiden vil dog vise, om det bliver realistisk.